客户资料：李先生，23岁，农民，月均收入4000元侧重需
求：子女教育金意外险
年缴保费：3795元
客户需求：以教育金为主，附加意外保障和医疗，大人有一
份保障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。
爱家之约——一家四口的保险计划
客户资料：先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女0岁，
小两口给人家送建筑用搭板，没活的时候先生打零工。
投又个人保需求：考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不
小的开支，夫妻两决定给孩子存一笔教育金。
设计理念：虽然以孩子的教育金为主，但是考虑到先生经常
外出，风险相对来说比较大，决定给先生为一份保障保险，夫妻
两个现在还年轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。
（__的爱家之约随时可以增加险种）
两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10000
元可做为孩子的教育金，到21岁时再领大约2____元的红利可
做为孩子的大学深造金。
父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年
各享有6000元意外医疗费用，可续保到64岁。
父亲每年存520元，存20年即可终身拥有2____x元身价保
障+分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理，提前给付
2____无保额+分红。
人性化保费豁免：在交费期间，前10年每年只需交15.4元，
只要投保人，发生风险则全家长险的保费都不用交了，由公司代
交，所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。
总上：客户每年只要存3795.4元即可轻松拥有全家保障，
幸福生活。
保险计划书篇2
__________公司的各位领导：
我于______年____月份进入_____公司，我将以高度的责任
感，使命感在总公司及分公司的指引下全力以赴配合_____把
_____建设成为全省一流，全国名列前茅的中心支公司，现将业
务发展计划概括如下：
1、能够达到的服务标准
不应该“纸上谈兵”，而要切实的履行自己的计划，利用自
己的强项，采用缘故法在老师，同学，亲戚，朋友，消费对象及
家人中开展业务，拓展潜在客户。陌生拜访，在厂矿企业，商业
小区，驾校，4S售车店，汽车修理厂，汽车美容装修公司等地
通过不间断拜访，获取信息，给对方信任感及诚恳态度，努力建
立连接枢纽。即便是每日拜访5个客户这样的小计划，只要能够
做到并服务完美，这才是成功的第一步。
2、老客户的新服务
新年新面貌，展业更是如此。在新的年度内，我除了制订新
客户的开发计划外，还应当对老客户制订新的计划。通过对老客
户的持续性服务，包括理赔到位，服务热忱，节假日的问候祝福
等人文关怀，以老带新的方法，从而发现和挖掘更多潜在的客户
群。
3、在营销团队中扮演的角色
每位业务人员年度营销任务的完成及展业工作的顺利开展，
均离不开营销团队的支持和帮助，更是每位业务人员不可或缺的
营销平台。因此，在制订自身年度计划时，我会将自身融入到团
队的整体营销目标和任务之中，扮演好自身的角色，而突出自身
成功的方法。
4、提升自我的知识层次和精神境界
业务发展工作，是一项具有挑战性的工作，更是一项具体细
致的工作。客户对保险理论知识、服务素质、营销气质有着更深
层次的要求，这就需要制订新知识的学习和培训计划，自身广泛
效开拓人脉关系等知识进行充电，这样才能够不断地跟上业务的
发展趋势，满足客户的不同需求。
总体来说，经过我的努力实践，将公司建设成为制度健全，
管理科学，经营规范的保险企业，力争成为晋中市保险市场中有
实力，有效益的中心支公司。为了公司长远稳健的发展，希望上
级公司能够给予我们更有力度的业务拓展支持，以及发展业务的
前提优惠条件，我们将全身心投入，努力进取，为_______中心