2017年互联网保险数据图文一览

要闻2017年互联网保险数据图文一览2018年3月23日15:57:42

整体篇

根据保监会的数据显示,2017年互联网保险签单件数124.91亿件,增长102.60%,其中退货运费险68.19亿件,增长51.91%;保证保险16.61亿件,增长107.45%;意外险15.92亿件,增长539.26%;责任保险10.32亿件,增长438.25%。

从保费的角度,2017年互联网保险保费收入1835.29亿元,同比下降21.83%,从2012年以来,首次出现逆增长。对于下降的原因,一是投资型业务大幅收缩,二是车险商车改促使线上销售渠道进一步受到影响,也就说通过互联网渠道销售的车险和投资型业务出现较大幅度下降。

按照产品结构划分,互联网保险包括互联网财产险和互联网人身险两种。根据中保协公布的数据,2017年,互联网财产险和互联网人身险分别实现保费收入493.49亿元和1383.2亿元,在互联网保险保费总收入中占比分别是26.29%和73.71%。可以看出,互联网人身险保费依旧占据主导地位。

从上表中可以看出,在互联网保险业务中,2017年互联网财产险保费收入占互联网保险整体保费收入的份额有所回升;与此相对应,互联网人身险保费收入占互联网保险整体保费收入的份额则从原来的82.83%下降到了73.71%。

互联网财产险篇

市场主体:70家公司布局

根据中保协发布的报告,行业布局互联网财产险市场的保险公司新增10家,共计70家,其中开展互联网车险业务的保险公司42家,开展互联网非车险业务的保险公司66家。

保费结构:非车险重要性凸显

2017年,累计互联网财产保险保费收入493.49亿元,同比负增长1.75%,其中:车险保费收入307.19亿元,同比负增长23.00%,占比62.25%;非车险保费收入186.30亿元,同比增长80.25%,占比37.75%。可以看到,互联网车险业务在网销整体中的比重持续下滑,非车险业务持续保持较快增长,并在互联网财产险整体发展中的重要性不断凸显。

从上图中可以看到,车险负增长态势得到缓解。2017年累计互联网车险保费收入307.19亿元,同比负增长23.00%,负增长率持续有所缓解。不过,在整体互联网业务中的占比仍旧呈现持续下降的趋势。

2017年累计互联网非车险保费收入186.30亿元,同比增长80.25%,在互联网财产险整体保费占比持续提升。全年累计签单量为130.64亿单(其中众安保险公司累计签单量为53.7亿单),单均保费1.43元,互联网非车险产品不断创新,服务能力不断提升,促进行业转型升级和科技信息发展,对保障和促进整个互联网生态发展起了不容忽视的作用。

2017年,互联网非车险累计保费为186.30亿元,占比37.75%,其中意外健康险89.31亿元,占比18.10%,财产险20.12亿元,占比4.08%,责任险21.01亿元,占比4.26%,信用保证险18.57亿元,占比3.76%,其他非车险(主要包括退货运费险)37.28亿元,占比7.55%。

市场集中度:平安众安人保占“半壁江山”

2017年,互联网财产保险保费收入为493.49亿元,CR8(指8个最大的企业占有该市场的份额)为71.26%,相比2015年、2016年分别下降22.91个百分点、11.23个百分点。

保费规模位居前三位的为平安产险、众安在线和人保财险,累计保费收入为248.52亿元,CR3为50.36%,相比2015年、2016年分别下降29.70个百分点、16.46个百分点。

众安在线、泰康在线、易安保险和安心保险四家专业保险公司累计保费收入为93.61亿元,占总体保费的18.97%,相比2016年上升10.16个百分点;累计签单总量为62.78亿单,占总体签单量的48.00%。可以看出,专业互联网保险公司市场占有率快速提升。

渠道结构:PC端“萎缩”移动端“崛起”

从渠道方面看,保险公司自营网络渠道业务逐步下降,其中PC官网业务同期明显下降,但移动端业务较快增长;第三方(这里指第三方网络平台和专业中介机构)业务较快增长。

互联网人身险篇

经营主体:数量与去年持平

根据中保协统计,在经营互联网人身保险业务的61家人身险公司中,48家公司通过自建在线商城(官网)展开经营,55家公司与第三方电子商务平台进行深度合作,其中47家公司采用官网和第三方合作“双管齐下”的商业模式。在经营主体的数量上,与去年持平。

保费结构:意外险、健康险表现亮眼

总体来看,2017年互联网人身保险市场规模发展势头放缓,全年累计实现规模保费1383.2亿元,同比下滑23%。相比2013-2015年间三位数的高速增长,以及2016年保费增速放缓且逐月下降的趋势,2017年保费增速出现近年以来的首次负增长。尽管保费和渗透率呈现下滑态势,但随着保险保障功能的凸显、保险科技的广泛应用,行业风险防控能力持续增强,业务结构得到调整。

2017年,互联网人寿保险实现规模保费收入799.6亿元,在互联网人身保险年度累计规模保费中的占比为57.7%,依旧为互联网人身保险业务的主力险种,但在互联网人身保险总保费中的占比大幅下降;年金保险保费收入为461.4亿元,占比为33.4%,成为第二大互联网人身保险险种;健康保险保费收入为58.9亿元,占比约为4.3%;意外伤害保险保费收入模为63.3亿元,占比约为4.6%。

2017年,互联网健康保险迅猛发展,共实现规模保费58.9亿元,同比增长85.5%,在人身保险总保费规模中的占比上升至4.3%,较去年同期占比增长2.5%。同时,互联网意外伤害保险发展潜力巨大。2017年,互联网意外伤害保险累计规模保费达到63.3亿元,同比增长171.7%,在人身保险总保费中的占比升至4.6%,较去年同期占比上升3.3%。

综上所述,随着消费者保障需求的不断提升和监管政策的不断收紧,保险公司纷纷奋力转型,互联网人身保险产品结构不断优化,其中,意外险及健康险等保障类产品发展迅猛,占比已由2016年的3.1%上升至2017年的8.9%,结构调整初见成效。同时,保障性产品将成为下个互联网保险“爆发窗口”。

市场集中度:银行系保险公司保费规模领跑

根据中保协对2017年互联网人身保险累计规模保费的统计,银行系保险公司保费规模领跑,建信人寿以273.9亿元位列首位,此外,位列前十名的公司还有:工银安盛人寿、国华人寿、农银人寿、光大永明人寿、国寿股份、平安人寿、弘康人寿、太平人寿及渤海人寿,累计实现规模保费1273.5亿元,占互联网人身保险总保费的92.1%,行业集中率较高。

从业务增速的角度看,行业互联网保险业务增长排名行业前十名的公司为:北大方正人寿、国寿股份、平安健康、和谐健康、昆仑健康、同方全球人寿、泰康养老、中信保诚人寿、君龙人寿及安邦人寿。由此可以看出,健康险公司积极运用互联网渠道大力发展业务,同时,互联网保险依旧为中小寿险公司崛起的重要途径。

渠道结构:第三方平台为主、自建官网为辅

数据显示,2017年全年通过第三方渠道实现规模保费1229.8亿元,占互联网人身保险保费的88.9%,同比减少6.3个百分点。2017年全年通过官网所实现的规模保费为153.4亿元,占互联网人身保险保费的比重增至11.1%,首次突破10%,较去年同期大幅增长77.3%。

目前互联网人身保险的渠道结构仍旧呈以第三方平台为主、自建官网为辅的发展格局,但消费者通过保险公司官网投保比例提升,传统寿险公司积极布局自营官网以及更多有竞争力的产品出现,自营官网的发展态势及增长速度迅猛,各家公司在自运营方面的能力提升。

(编辑:艾宥辰)

您当前使用的浏览器版本过低,导致网站不能正常访问,建议升级浏览器

THE END
1.互联网保险保费收入互联网保险是指利用互联网技术进行保险业务的一种新型模式。随着互联网的普及和发展,互联网保险逐渐成为保险行业的新宠。互联网保险的特点是方便、快捷、低成本,因此吸引了越来越多的消费者。互联网保险的保费收入也在不断增长。根https://m.xyz.cn/toptag/hulianwangbaoxianbaofeishouru-61112.html
2.2021年互联网财产保险保费收入同比增8%人保财险等市场份额同比提升中国保险行业协会《2021年互联网财产保险发展分析报告》显示,2021年互联网财产保险累计实现保费收入862亿元,同比增长8%,较财产险行业整体保费增速高出7个百分点。意外健康险保费收入占比同比下降6个百分点,但仍为最大险种,占34%;车险保费收入占比持续下降,但下降幅度缩小,占26%;信用保证险、责任险、财产险及其他险种...https://m.yicai.com/brief/101411344.html
3.上半年互联网财险保费收入同比下降2.73%新华社北京9月1日电(记者谭谟晓)记者从中国保险行业协会获悉,上半年,互联网财险保费收入371.12亿元,同比下降2.73%;累计承保保单数量为134.57亿单,同比增长5.53%。 数据显示,在371.12亿元保费收入中,互联网车险业务保费收入111.72亿元,同比下降24.34%;互联网非车险业务保费收入为259.4亿元,同比增长10.92%。 https://m.dezhoudaily.com/p/1520016.html
1.互联网保险发展现状是怎样的财产险方面仍然以车险为主,2014年前三季度网上销售车险占财产险网络保费收入的98.5%。 互联网保险渠道分类 为了分析和表达方便,我们将互联网保险销售渠道分为自有渠道和第三方渠道两大类。具体内容可用表1描述。 从渠道方面来看,寿险网销保费收入仍然以第三方渠道为主,自有渠道保费收入有逐步上升的趋势。2014年前三...https://m.66law.cn/laws/397378.aspx
2.上半年互联网保险保费收入同比增1.6倍其中,互联网财产保险实现保费收入363.2亿元,同比增长148亿元,同比增长69%,占产险累计原保费收入的8.5%;互联网人身保险实现保费收入452.8亿元,同比增长350亿元,同比增长343.4%,高出2014年全年水平近百亿元,保费规模首次超越互联网财产保险,占寿险公司累计保费收入的比例提升至3.5%,对互联网保险保费增长的贡献率突破70%。https://www.xxcb.cn/wap/caijing/bx/2015-08/9007769.html
3.社科院报告:预计到2030年互联网保险保费收入规模将比20社科院报告:预计到2030年 互联网保险保费收入规模将比2022年增长近6倍; 5月29日,中国社会科学院金融研究所、中国社会科学院保险与经济发展研究中心发布《2023年互联网保险理赔创新服务研究报告》。报告认为,中国互联网保险的理赔服务已全面呈现线上化、智能化、无纸化三大趋势,预计到2030年,互联网保险的保费收入规模...https://www.gold678.com/live/202305291324432464
4.2019年上半年互联网财险保费收入同比增16%投资理财中国保险行业协会日前披露的上半年互联网财产保险市场业务数据显示,2019年上半年,共计71家财产保险公司开展互联网保险业务,互联网财产保险保费收入达381.53亿元,同比增长16.89%,高出全渠道财产保险市场5.57个百分点;分析人士表示,互联网财产保险业务增速较2018年下半年呈现比较明显的下降。同时,互联网财产保险市场进入新的一...https://m.chinaxiaokang.com/wap/caijingpindao/touzilicai/20190903/794282.html
5.保险行业数据分析:2020年中国保险行业累计保费收入为45257亿元近年来,随着各类金融科技的深入发展,保险科技的产业机遇逐渐从依托产业互联网浪潮的上半场进入到以智能化为主题的下半场。2020年全球新冠疫情期间,保险搜索量大增,互联网保险迎来利好。 数据显示,近年来中国保险行业累计保费收入稳步增长,2020年中国保险行业累计保费收入为45257亿元。 https://www.iimedia.cn/c460/80195.html
6.上半年互联网财险市场:前五大公司保费占比超六成数据显示,上半年,共有62家险企开展互联网财险业务,其互联网保费总额约为237.7亿元。而根据各保险公司的互联网财险情况来看,前五大公司的收入占比就超过了六成。 具体来看,上半年,互联网保费收入排名前五位的险企分别是:平安产险实现保费约68.72亿元,人保财险实现保费约26.55亿元,众安保险实现保费约25.67亿元,太保产险...https://finance.qianlong.com/2017/0824/1968691.shtml