重庆来说的话消费水平是比较低的，50-60w年薪可以说可以过得非常滋润了，房价普遍才1w多，完全可以说没的压力了，当然你要是挥霍，那就别说了。
二、重庆年入50万应如何配置养老保险
在结婚生子工作稳定后，通常能拥有一套或者两套房，一两辆车，但同时可能负担着额度不小的房贷，以及较高的子女教育费用（一个兴趣班就花费上万元）。这种家庭状态我们一般称为“筑巢期”，财富累积刚刚开始，资产高同时负担也大，家庭抵抗重大疾病风险，意外风险的能力较弱。如果家庭的顶梁柱出现重疾、意外风险导致收入中断，无法按期支付贷款，加上高额的医疗费用和收入损失，多年的积蓄可能付之一炬。
为预防风险，在规划养老计划之前，先行配置完备的风险方案，增强家庭抵御风险的能力，规划思路我已经在《年收入50万以上，如何配置保险？-觅险记-知乎专栏》中作了详细介绍，可以作为参考。保障型保险一般能够将总保费控制在家庭年收入的5%-9%，如果年龄较高或者健康状况不佳，保费会有所提高。保障型保险转嫁疾病、意外风险，但无法应对另一个风险：养老。如果希望过上有品质的晚年生活，单单依靠养老金或者子女支持远远不够，自身必须进行必要的理财规划来预防养老风险。
除了储蓄之外，进行养老储备另一种可选方式为年金保险，通过强制储蓄并复利计息的方式设立养老专项资金，具备一定保值功能。但很多人对年金险的收益率很怀疑，使得年金保险看起来很美好，但因为不明确实际情况所以望而却步。不了解才疑惑，清楚利弊就能做出判断。本文从【年金险的本质】【哪些人群适合购买年金保险】【优势年金险甄别方式】【收益率】【安全性】这五方面全方位解读年金险，帮大家捋一捋自身是否需要年金险。
1、年金险的本质
投资与年金
如何避免被忽悠？一是不受高收益诱惑，明确收益和潜在的风险；二是要明确年金险是否适合自己。
2、适用群体
理论上来说任何人都可以购买年金险，但从资产配置和转嫁风险的角度来说，比较建议以下人群购买：
1).资产充足，年金险只是资产配置中进行资产保值的一种方式；
2).已购买足额保障型保险，希望通过年金险准备养老资金。注意，足额保障型保险包括但不限于终身重疾险，以此举例，如只有定期重疾险或没有重疾险，在晚年发生重疾风险（重疾险在老年期发病率最高），养老金变相成为医疗补偿金，失去了养老金的作用，所以建议配置养老金前先行配置足额保障型保险。
3).目前企业运营良好，但未来有高负债风险，可以通过年金险做资产隔离。资产/债务隔离需要详细设置投保人、被保险人、受益人，避免资产受到影响，涉及《继承法》，《公司法》等不同法律，有这方面问题可私信联系。理财金字塔模型只是理论，但借鉴意义非常大，年金类保险起到的是资产保值作用，用于设立专项资金，以备不时之需，但不能寄希望于获得资产增值的功能。
但部分保险销售人员过于夸大年金险的功能，将年金险推荐给想购买重疾险的客户，实在是本末倒置。所以在购买年金保险时，一定要明确自己适合哪类保险。
三、重庆部分人员年薪50万的生活方式
税后五十来万，另有一年十万左右的利息收入和三万多房租。我们住内环两房，限购也无法再买房。其实住房还是紧张的，但没办法。房子都是上海房产收税前就存在的。现在不能动，一动那接下去的税吓死人。无贷款，一辆日本进口车，买的时候六十来万带税。
基本状态就是忙，很忙。
房子也装修十几年了，一直想再装修下，但是真的哪里来精力做这个呢所以很多时候不是钱的问题就是精力问题！衣服我真的很随便呢，基本网购，大衣一千左右，其他衣服200-500。这个一方面是从小家里条件一般，养成勤俭节约习惯。另一方面我每天到家八点了，周末都在接送娃读书中度过，哪里有可能逛街呢真心逛街一年一只手就够了。孩子教育比较花钱，我一年花十万左右两个娃，当然还没到最花钱的时候。孩子都在区内一梯队公立(我们这套房子是学区房吧。现在价值900万大概，当然婚前财产，与我无关，但以后都是我儿子们哒。我这方面倒不是省钱，而是我家周围没有太多的补习班那种。两个娃是不可以一个送五公里外学而思另一个送八公里外某学校的，必须补习班在我家方圆两公里内才可能，以后这块开支肯定上升的。最近考虑是不是请个家教，老人带娃已经有点力不从心了。
每走过每一条不一样的路总会给人不一样的感受，每了解一件事情总会带给人不一样的情绪与成长，那么，通过了解有关重庆的50万的年收入水平，你是否知道了自己处在如何的一个地位呢，是否需要更加的努力跟上时代的步伐呢，是的，我们需要，那便让我们共同努力，共同加油。以上就是汇博小编为大家整理的重庆年入50万什么水平、重庆年入50万应如何配置养老保险以及重庆部分人员年薪50万的生活方式的全部内容啦，大家可以做个参考，希望小编的内容可以帮助到大家。