骗子扮“支付宝客服”主动送钱南京女子买房被骗300万
2017-03-1915:46
据金陵晚报3月19日报道，为了在淘宝网上买法院司法拍卖的房子，江苏南京市民王小姐竟从网上搜索了个“支付宝客服”，却没想到对方是骗子，设计了一个巨大的陷阱，甚至还主动“送钱”最终将其银行卡内的近300万元席卷一空。
案发后，南京警方兵分多路，奔赴北京、广东、山东、海南等地展开侦查，最终确定嫌疑人藏匿于海南千年古盐场边的一个古村落里。而后，南京警方联合海南警方，出动百余警力包围该古村落，将整个诈骗团伙一举抓获。
警方抓获诈骗团伙成员。警方供图
淘宝上“拍房”遭遇“奇葩”转账要求
对于“客服”这一奇怪的要求，王小姐并没有怀疑，只是有点犹豫。她告诉对方，自己的银行卡上有299.98万元，怎么能随便打出去呢？这时，“客服”表示，自己提供的账户是支付宝专用账户，只用于“验资”，不会将其银行卡上的钱转走。
对方还表示，将打款额度设置为“银行卡余额+100元”，就是为了规避这一风险，“如果你不信，可以先用这一方法向你信得过的账户打款试一下。”
听了“客服”的话，王小姐当即先给自己老公的账户打款，当她输入打款金额为299.99万元时，果然显示余额不足，转账失败。至此，王小姐相信了“客服”的话，按照对方的要求迅速开始转账“验资”。
按照“客服”的要求，王小姐将自己银行卡里的钱进行四次转账，而每次的金额都是“银行卡余额+100元”，也就是299.99万元。第一次转账后，果然显示余额不足转账失败，这让王小姐放心了许多，就接下来继续操作。
然而，当王小姐向所谓的“支付宝专用账户”打款“验资”到第二次时，转账居然成功了，她银行卡内的299.95万元竟然真的转到了对方账户上。
一下子没了这么多钱，王小姐顿时慌了手脚，赶紧问“客服”是怎么回事。“客服”表示，他此前也没遇到过这种情况，不过他让王小姐不用担心，他马上将钱转回去。不过，“客服”又说了，自己的转账额度有限，一次只能转1万元。
此时，王小姐早已不知所措，只能期待对方赶快转钱回来。于是，在接下来的20分钟里，对方陆陆续续转了23160元到王小姐的账户上，之后便再也没有了消息。
当王小姐再也联系不上对方，而且剩下的钱也没有再转回来时，王小姐才意识到自己被骗了。至此，王小姐共损失近300万元。事后，王小姐立即向南京秦淮警方报案。
在向民警反映完情况后，王小姐也说出了自己的疑惑，她实在想不通，本来是无法转账的，为什么最后又打款成功了？民警经过调查后，发现了其中的奥秘。原来，此前王小姐之所以打款不成功，主要是因为卡内余额不足。但是，就在其向所谓的“支付宝专用账户”打款过程中，骗子主动向王小姐卡内打了200元，凑够了300万元。于是，当王小姐输入转账金额为299.99万元时，卡上余额不仅够了，连转账的手续费都有了，所以交易成功。
据南京市公安局刑侦局办案民警介绍，一下子被骗走了近300万元，这是截至案发时南京发生的通讯网络诈骗案涉案金额最大的一起。在接到王小姐报案后，南京市公安局高度重视，刑侦局、秦淮分局等单位迅速组成“7·7”特大诈骗专案组，全力开展案件侦办工作。
取款“草帽男”牵出家族式诈骗团伙
经过案件梳理，民警发现，利用“400-708-2001”这一号码冒充“支付宝客服”进行诈骗的案件不止一起，共串并了江苏省内20多起案件。其中就包括，今年6月3日上午10点半左右，受害人顾某在南京市六合区被同样的方法骗走58700元；6月28日下午2点左右，泗阳倪某想修改其支付宝密码，在网上搜到这一号码后，也被骗走6800元。至于省外，同样有众多被骗者。专案组判断，该“400”号码背后，应该隐藏着一个诈骗团伙。
然而，海南这么大，嫌疑人身处何方依然是个谜。不过，随着调查的深化，警方确定嫌疑人藏匿于海南儋州，在当地公安机关的配合下，专案组决定从资金流向上寻找该犯罪团伙的行踪。
经过反复调取银行监控录像，警方发现，一名戴草帽的男子曾多次出现在银行，并通过涉案银行卡取款。“‘草帽男’很可能是诈骗团伙成员之一。”专案组作出这一判断后，立即派出办案民警在银行蹲守。
功夫不负有心人，在守候的第三天下午，“草帽男”再次出现。为了挖出整个团伙，侦查员没有打草惊蛇，而是对其进行了跟踪。但“草帽男”不走寻常路，很快在一处道路狭窄的古村落村口将侦查员甩脱。
不过，这次跟踪也不是全无收获。民警发现，“草帽男”取款时曾与一名女子联系，而这个女子的网名叫“丽姐爱美丽”，那么这个“丽姐爱美丽”是否跟该起特大诈骗案有关呢？
民警通过对这名女子调查发现，该女子曾和“草帽男”一同到银行取款。至此，警方基本认定，“丽姐爱美丽”也是诈骗团伙成员。线索越来越多，经过研判，一个家族式诈骗团伙浮出水面。
化装成电工深入“虎穴”后进村抓捕
根据线索，这个家族式诈骗团伙藏匿在靠近海边的一个古村落内，进村只有一条蜿蜒曲折的小路，路口有人放哨，一有陌生人靠近，立即就有村民上来盘问，警觉性很强。专案组民警打算埋伏在村口，等诈骗嫌疑人出村，便实施抓捕，但是这个诈骗团伙似乎知道有警察守着他们一样，就是不出村。
为了了解村子内部情况，专案组成员煞费苦心。一方面，他们通过卫星地图对村子的周边环境进行详细勘查，另一方面，两名侦查员购买了两套电力工人衣服，头戴工作帽骑着摩托车，化装成维修电工深入村子内部进行勘查。
多日海风吹拂，阳光直晒，让两名侦查员一副黝黑的长相，已经与当地人无异。在进村侦查后，他们发现进村抓捕难度太大，村内小路错综复杂，并且村口有人放哨，还养有恶犬。村口还有一片布满野生白鹭的稻田，一有动静，罪犯必然与田中白鹭一样作鸟兽散。
如果犯罪嫌疑人一直不出村，进村抓捕将是唯一办法。为了将这个团伙一网打尽，南京市公安局副局长张勇专程赶到海南成立前线指挥部，与海南儋州警方一道制订抓捕方案。
在对前期各项工作进行研判的基础上，8月19日，经过反复研究进行风险评估后，南京、儋州两地公安机关决定于8月20日凌晨开展收网行动。
百余警察凌晨包围村子抓捕团伙成员
凌晨4点左右，由南京、儋州两地公安机关组织的100余名全副武装的警力在前线指挥部的统一指挥下，分别在中和镇的天堂村以及洋浦两地开展抓捕行动。深夜的海南北部海边一片漆黑，唯有阵阵海风和声声狗吠以及围捕警员的脚步声。村庄的道路四通八达，在抵达天堂村后，警方迅速将涉嫌诈骗人员隐匿在村内的一个四合院团团包围。
经审查，张氏兄弟初步交代了7月7日诈骗南京秦淮区一名女子近300万元的作案经过。据办案民警介绍，这个张氏团伙之前诈骗成功的有很多起，但大多每起是几千元，多的也就几万元。当这一次成功从南京王小姐手中骗到近300万元后，他们就想着能尽快把钱取了，为此他们还找了专业取钱的。“一般来说，专业取钱的收取的佣金是10%到15%，但对方看他们比较急，就狮子大开口要了总金额的25%，接近75万元。”办案民警介绍说。
之后，经儋州警方根据现场缴获的作案工具进行比对，又带破其他通信网络诈骗案20余起。
至此，经过警方40余天的不懈努力，这起江苏省公安厅督办的通讯网络诈骗案成功告破。