公司名称：幸福人寿保险股份有限公司
项目名称：中介渠道合规管理自动化
关键词：中介渠道、合规管理、RPA
所在地：北京
（2）公司介绍
幸福人寿保险股份有限公司成立于2007年，总部设在北京，公司注册资本金达101.3亿元人民币，位于寿险公司前列，资本实力雄厚。截至2022年12月底，公司总资产达849.4亿元人民币。幸福人寿属于国有控股企业，股东背景深厚，目前共有18家股东，国有法人股比例超过60%。公司主营业务包括：人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务；上述业务的再保险业务；国家法律允许的保险资金运用业务；以及经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。截至目前，公司已设立了22家分公司，253家分支机构，为全国超过百万个人客户及上万家企业客户提供丰富、周到、快捷、优质的保险服务。
（3）项目介绍
1）项目目标：在定制此套系统之前，幸福人寿对RPA系统进行了全面的考察，并提出三个明确目标：一是方便快捷，即可手动执行任务，也可设置定时执行机器人业务流程；确保权限内可执行的机器人清晰可见；同时支持有人值守与无人值守。二是任务可见，必须支持查看任务编排，记录流程运行日志、运行状态；三是支持参数修改和数据导入，执行业务流程时支持运行参数与数据传入。
通过反复的研发、梳理，幸福人寿设计了一整套基于RPA的管理架构：
2）项目工作流程：在管理架构及系统建立的基础上，我公司着重对原有中介渠道合规管理流程进行了全面梳理，并实现了流程再造：
通过梳理传统的管理流程，我们发现现有的流程存在几个明显的问题：一是在抓取外部数据环节，涉及渠道的股东变更、合规风险、高管团队变动、法律诉讼等多项内容，需要耗费人工一一查询，降低了工作效率。。二是通过企查查、天眼查等平台查询的信息会出现数据不一致情况，令人难以判断。三是在人工打分环节，也需要人工逐项对应打分，前期数据的不精确，会直接导致打分环节的困难。基于传统的管理流程导致人工耗费巨大，且存在管理结果偏差。
因此，幸福人寿通过新构建的管理架构，对上述流程进行了如下优化：
c，人工导入中介渠道业务数据到指定文件夹中，RPA机器人在该文件夹文件中自动抓取数据。
e，输出一个评分结果，并发送给管理员。
f，管理员进行复核，调整可能存在误差的部分，形成最终结果。
通过RPA介入，我公司实现了中介渠道合规管理的全流程自动化、数字化、可视化，解放了95%以上的人工工作量，效率得到极大提升。此外，我公司在RPA系统中创新地研发了多重数据对比功能，实现了多源信息的对比核对，进一步提升了数据的精确性。
（4）项目未来规划
幸福人寿始终对新技术、新模式、新业态保持敬畏、探索、求知的心态。后续将持续拓展RPA在中介渠道的应用场景，通过数字化实现公司降本增效。特别是针对数字化程度较高的互联网创新业务，幸福人寿提出了RPA+隐私计算的业务构想。即通过隐私计算，实现对互联网用户，特别是第三方平台用户的信息最大程度保护；同时，以RPA系统进行大数据分类筛选，找到适合的目标客户；最后通过精准推送+人工服务的方式实现从互联网用户到保险客户的转变。