年底了,家里的保单也该整理整理(不会整理的可以按上面的方法找到我们规划师,免费1对1协助你)。
不过好多朋友也发现了,
保险也越来越多,自己都不记得买了什么,也不知道在哪里可以看。
今天就来帮大家做一下“保险善后”的事情,整理了5种查找保单的方法。
看完有帮助记得转发收藏哦~
01
查找保单,这5种方法了解一下
过去买的所有保险,通过以下5种方法,基本都能查到:
如果邮件数量过多,很难找到的话,可以在搜索框里输入“保单”、“保险”等关键词来查看。
或者打印出来,顺手做一个备份,这就不怕万一忘记了,以后想看也方便。
2.“中国保险万事通”公众号查询
中国保险万事通是一个官方工具,有一个很厉害的功能,就是可以一键查询保单。
这个公众号背后的大咖是中国保险行业协会,是一家非营利性组织。
大家也不用担心自己的数据会被泄露。
通过“中国保险万事通”查询保单,具体怎么操作呢?
步骤来了:
(中国保险万事通公众号)
(点击保单查询)
此时会弹出一个叫【保易查】的小程序。
同意勾选“服务协议”,用手机号码进行登陆。
登陆后进入实人实名验证,准备好自己的身份证,按照提示拍摄身份证的正反面。
完成身份证验证后,最后一步是录制视频验证,具体的操作可以参考里面的视频录制规范。
(实名认证)
视频验证成功,代表这整个认证操作结束,接下来“设置密码”,设置之后再次点击“保单查询”,就可以查看你名下所有的保单信息。
这个公众号的实用性很强,查保单很方便。
满分100分的话,至少可以打个90分。
扣了10分的原因在于它只能查看自己名下的保单,另外,部分很早之前购买的保单可能还没有电子化而无法查询。
3.金事通APP查询
金事通的所属公司是中国银行保险信息技术管理有限公司,简称中国银保信,也是大有来头。
中国银保信成立于2013年7月,是经国务院批准,由中国银保监会直接监督管理。
金事通APP有安卓版和IOS版,大家可以到自己的手机应用商店去下载。
(金事通APP)
下载成功后,进入APP界面,点击“个人中心”—“注册账号”,输入自己的个人信息就可以进行注册。
(注册步骤)
注册成功后,下一步要进行人脸识别,最好在光线充足的地方拍摄。
(人脸识别)
投保的产品、保险公司、保障期限等详细信息,都可以一目了然。
(查看保单)
要注意的是,金事通APP只能查自己作为投保人的保单,如果你是被保人的话,需要用投保人的信息登陆才能查看。
4.保险公司官微
现在是互联网时代,绝大部分保险公司也会跟随时代的步伐,都有自己的官网和官微。
(信泰保险官微)
除了查看保单之外,还可以下载电子版保单,申请纸质版保单等服务,功能很齐全。
5.保险平台小工具
保险公司的客户数据是机密,一般不会共享,除了那些由国家组织直接监管的平台,不然的话我们要通过各家公司的官网、公众号等进行保单查询。
其实,还有一种第三方保险咨询公司。
保险公司会把产品放到第三方平台上,消费者可以自由挑选和对比,咨询专业人士,选择适合自己的产品。
一般第三方保险平台会有管理保单的工具,可以利用这些小工具来记录保单信息,随时查看,比如小程序。
如果是通过奶爸保平台投保的话,可以在小程序上查看自己和家人的保单。
(奶爸保保单管理小程序)
查看保单的操作也是很简单,不需要进行繁琐的人脸识别和认证。
如果是通过其他渠道投保的,也可以把自己保单的基础信息录入进来。
除了查看保单外,还能进行保单备份、查看保障分布,从而完善自己和家人的保单配置,更加方便快捷。
02
保单查好了,该怎么管理
保单都找到后,更重要的是做好保单管理。
一方面可以方便自己随时查看,给谁买了保险、买了什么保险、保障内容有哪些,都可以一目了然;
另一方面,可以及时做保单诊断,了解自己和家人目前的保障状况,要是发现存在问题,也能及时补充和修改,不断优化自己的保险配置。
一年期的保单,方便及时续保;长期保障的保单,也能避免错过缴费期限。
那保单具体怎么管理呢?
比如把自己和家人的保单信息统计出来,整理成excel表格;
还可以利用第三方的管理工具,像APP和小程序等等。
03
奶爸总结
以上5种查找保单的方法,希望对大家有帮助。
保单是一个非常重要的资料,在理赔、退保或者保单贷款时都需要用到,还是要养成定时查看保单,以及整理保单的好习惯!