“线下购买黄金”+“邮寄至指定地点”
“快递扫码”+“刷单”+“邮寄现金”
“免费领取国家扶贫款”+“包装流水”
等组合诈骗模式层出不穷
如何守护好自己的“钱袋子”
成了每个人的
必修课
近日
沙市区公安局公布了4起
发生在我们身边的真实电诈案例
案例1｜“线下购买黄金”+“邮寄至指定地点”诈骗
“我们发现有人用您的身份证办理信用卡，套现286万元。”通话中，“刘警官”身穿“警服”，告知杨女士涉嫌“洗钱”。
接着，又一自称最高检的“胡检察官”与杨女士视频通话，要求杨女士接受“审查”。
杨女士信以为真，按照对方要求，先将银行存折挂失，取出存折和银行卡里的全部资金，在指定地点购买黄金，并将黄金寄到指定地址。对方告知杨女士，“自证清白”还需再次邮寄黄金，待审查通过后，再返还购买资金。
由于资金不够，杨女士找老伴要钱继续购买黄金，老伴意识到不对劲，赶紧询问家人，才发现杨女士已身陷骗局，共损失28.5万余元。
反诈课堂：有人让你买黄金寄快递？别上当！
案例2｜“快递扫码”+“刷单”+“邮寄现金”诈骗
10月16日，朝阳街道居民叶女士收到一个陌生快递，打开后，发现里面是一张“零元领礼品”的宣传单，并附有二维码。
叶女士以为是购物平台寄来的，便扫码添加一陌生人为支付宝好友。根据对方指引，下载了一款聊天软件，加入了“音乐热歌推荐⑧群”，添加了“助理-秀秀”为好友。
叶女士将自己的姓名、手机号、地址发送给“秀秀”后，很快就收到了同城快递寄来的保温杯。
两人熟络后，“秀秀”推荐叶女士在群里参与点歌刷单活动，称只要点播他们指定的歌曲，就能领取奖励。
刚开始，叶女士进行小额刷单时，均能迅速获利返现。接到大额任务后，“秀秀”常以操作失误，需支付金额修复数据，修复完毕后一并退还钱款为由，诱导叶女士转账。而后，叶女士按照“秀秀”要求，通过货拉拉分批邮寄92.8万元现金至对方指定地点。
多次转账、邮寄现金后，仍无法退款，叶女士这才意识到被骗，共损失93万余元。
反诈课堂：陌生快递送礼物？当心！是诈骗！
案例3｜“线上诈骗+线下取钱”诈骗
次日，吴女士通过新手机再次与对方视频通话，并按对方要求，将各银行卡里的资金全部取出。
9月27日上午，吴女士在沙市区某公园门口将65万元现金交给“刘某”安排过来的“特派员”，对方称将现金带回调查，三日后全部归还。
三日后，吴女士再次与“刘某”联系时，发现对方失联，这才意识到被骗，共损失65万元。
反诈课堂：警惕“线上诈骗线下投送”诈骗新手法
案例4｜“免费领取国家扶贫款”+“包装流水”诈骗
张先生添加“客服”后，了解到此活动为“国家福利”，如不需贷款，可以以个人名义给贫困山区转一笔扶贫款，之后就能免费领取国家扶贫款。
“客服”称领取扶贫款项，需要先“包装流水”，要求张先生提供银行卡。张先生深信不疑，将自己的银行卡、银行卡密码以及身份证号码告知对方。
随后，“客服”称会有一笔“国家测试资金”转入他卡里，他需要取出来，转入指定的“山区扶贫账户”。任务完成后，“国家奖励的扶贫款”就会转到张先生的账户上。
所谓的“包装流水”其实就是利用张先生的银行账户接收诈骗款，再通过张先生的银行卡转入指定账户，以此方式帮诈骗分子洗钱。
数日后，张先生发现并未收到任何转账，而自己名下的所有银行账户均被冻结、无法使用。这时，他才意识到自己已成为诈骗分子“洗钱”的工具人。
反诈课堂：“扶贫款”没领到居然成了帮信“工具人”
警方提示
1
保持高度警惕
2
不要轻易扫码
面对突如其来的快递，首先应当保持警惕，尤其是快递内装有小礼品、小卡片的，千万不要扫描其附带的二维码，以免泄露个人隐私。天上不会掉馅饼，来路不明的优惠福利很可能是骗子的诈骗引流手段。
3
保护个人信息
不要随意泄露自己的个人信息、账号、密码和验证码等敏感信息。特别是银行卡信息、身份证信息等，更要妥善保管。
4
向官方致电求证
5
核实对方身份
在遇到自称是公检法、银行、电商平台客服等身份的人员时，要通过官方渠道核实其身份。不要轻信其额外要求，如提供个人信息、转账等。
6
刷单就是诈骗
“刷单、刷信誉”本身就是违法行为，并非正当兼职，千万不要被蝇头小利所诱惑。
7
及时报警求助
8
广大网约车司机及物流寄递业朋友们，如果有人下单运送包裹或可疑物品，请提高警惕仔细核对包裹内容以及下单人身份信息。若发现包裹装有现金或黄金，立即停止运送并报警，以免被诈骗分子所利用，成为其帮凶。