课程收益：●培养并建立自己的大额保单销售系统●掌握维护、开拓和挖掘高净值客户的能力●学习并掌握高净值客户关系维护与营销技巧●全面掌握高净值客户需求与风险，提供财富管理建议●掌握服务高净值客户技能，制作家族财富保障与传承方案
课程大纲第一讲：CRS对高净值客户的重大影响——背景解读一、CRS全面解读1.CRS基础知识2.中国版CRS3.美国版CRS案例分析：各大金融机构信息交换路径二、CRS背景下的风险1.法律风险2.税务风险3.隐私外泄案例演练：CRS背景下，外籍人士陈先生如何挖掘保险需求？三、浅析中国遗产税1.遗产税路径2.对高客影响3.应对遗产税案例分析：境外遗产税真实案例分析
第二讲：高净值客户维护与关系管理——走进客户一、高净值客户如何界定1.以社会属性为划分标准2.以客户资产为划分标准3.以客户致富路径来划分二、高净值客户所思所想1.专业的顾问人员2.专业的咨询建议3.专享的顾问服务1）家庭之所需2）企业之所需3）家族之所需三、高净值客户服务流程1.倾听2.建议3.实施4.跟踪案例分析：请为企业主客户陈总新进资金2600万，根据目前持有的基金、理财产品、存款等资产，调整现有的资产配置方案。
第三讲：高净值客户顾问式营销技能——练就本领一、打造精英客户经理1.类型2.体系3.素养二、不一样的营销技能1.营销流程2.十大策略3.精湛技能三、掌握大单成交四部曲1.开场2.KYC3.异议4.成交视频教学：影片观赏与借鉴实战演练：曹总，家族企业资产达7000万，如何实现1000万大额保单？
第四讲：高净值客户需求与风险剖析--痛点解读一、十大需求点1.资产保全2.投资理财3.跨境移民4.婚姻财产5.顺利传承6.保护幼子7.税务筹划8.CRS规划9.高端养老10.家企隔离二、十大风险点1.企业经营风险2.婚姻变动风险3.代际不分风险4.世代传承风险5.税务风险6.法律风险7.投资风险8.债务风险9.移民风险10.意外风险案例分析：MDRT精英的成长之路描绘愿景：MDRT梦想的愿景规划案例分析：邓总70岁，50年来经营企业相当成功，在我行5000万，请为他制作全方位资产配置方案。第五讲：高净值客户财富保障与传承--法商思维一、工具之法律解读1、法定继承2、遗嘱继承3、资产代持4、人寿保险5、家族信托二、工具优劣之比较1、从税务筹划角度2、从风险规避角度3、从永续传承角度4、从财富安全角度三、财富传承终极之选择1、人寿保险案例分析：建筑公司董事长冯总”家企风险隔离“2、保险金信托案例分析：美容院老板高总”婚前财产隔离“3、家族信托案例分析：服装企业主韩总”世代传承方案“
第六讲：案例演练综合案例：客户情况：金总（75岁），澳大利亚籍，国内知名陶瓷企业董事长，金太太（70岁）家庭主妇。有45岁儿子小金，帮助父亲管理企业，儿媳陈女士（45岁）家庭主妇，孙子欢欢（20岁）、孙女乐乐（18岁）客户愿景：多年打拼的5000万财富传承下来，并能成功实现“世代传承”？一、准备工作1、培训前制作方案2、组内研讨案例3、编制PPT汇报方案二、汇报演练1、代表呈现方案2、方案考评3、案例亮点三、案例点评1、学员互评2、老师点评3、组织评优
谢林锋老师零售银行营销专家13年零售银行与财富管理实战经验国内银行业首批理财师、首批认证私人银行家认证私人银行家（CPB）/国际金融理财师（CFP）国际财资管理师（CTP）/香港专业财富管理师（CFMP）家族财富管理法务法商（LQ）顾问/中级经济师认证中国银行总行“千人计划”项目分行辅导专家曾任：中国银行私人银行某分部私人银行家曾任：平安银行私人银行事业部某分中心副董事现任：某全国性股份制商业银行私人银行部高级经理擅长领域：财富管理、资产配置、大额保单、家族信托
谢老师是国内财富管理的先驱，作为首批认证私人银行家、首批国际金融理财师、首批国际财资管理师，13年来一直从事零售银行金融理财及市场营销，凭着优秀的业绩表现，历任分行、省行、总行要职，累积了极为丰富的业务实战经验，对财富管理具备多元角度的深刻理解。曾于2008年在中国银行期间带领保险产品团队完成代理寿险保费8.98亿元，同比增长142.11％，业绩位居全国省市级分行首位。谢老师授课经验也十分丰富，曾为广发银行、平安银行、中国银行、中国人寿广州分公司、平安人寿佛山分公司等多家企业进行了《CRS背景下保险销售法商新思维》、《家族财富管理与传承工具培训》、《高净值存量客户维护提升与增量客户拓展开发》等课程累计超200场，参训学员高达上万人，课程满意率高达95%。
近期部分授课案例：●曾为中国银行、广发银行、平安银行等银行支行讲授《中高端客户晋级私银客户策略》、《高净值存量客户维护提升与增量客户拓展开发》等课程，共计60场，参训学员达300人，提升了银行私银客户规模、AUM与中间业务收入，增强了理财经理对高净值客户维护与开发技能。●曾为中国人寿广州分公司营业部、平安人寿佛山分公司营业部进行了《CRS背景下保险销售法商新思维》、《高净值客户财富保障与传承——大额保险、保险金信托》等课程，后续又开展产说会、沙龙活动等近50场次活动。●曾为金盛财富管理公司、元凯财富管理公司等销售人员讲授《营销人员顾问式营销》、《大单销售技能提升培训》等课程，提升了近100多名销售人员的促成大单的营销技能，更是后续为企业增加了10%的利润率。●曾为湖南辉科有限公司销售人员讲授《客户管理与营销策略》课程，共计3场，参训学员120人，经老师针对性的授课后，大大提升了销售人员80%销售技巧，获得了企业内的领导高度认可，后返聘3期。