1、中国邮政储蓄银行业务印章管理办法（试行）第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行业务印章管理，有效防范业务风险，根据中国邮政储蓄银行印章管理办法（试行）、中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制指引、中国人民银行银行会计基本规范指导意见等有关规章制度，制定本办法。第二条本办法所称业务印章，是指中国邮政储蓄银行总行、分支机构在办理各项金融业务过程中，为确认并表明业务的合法有效或处理状态，在业务合同、业务凭证、业务票据、报表以及其他业务、会计资料上加盖的、用于某种特定用途的印信凭证，其法律效力只适用于印章上标明的使用范围。业务印章包括业务专用印章、业务戳记和业务用个人名章。第三条业务印章是明确对内、
2、对外权责关系的重要依据，实行统一管理、分级负责、规范操作、防范风险的管理原则。业务印章管理包括业务印章的设计、亥制、发放、保管、使用和收缴销毁。第四条业务印章的设计管理和刻制管理由总行和一级分行分级负责，监管部门另有规定的除外。业务印章的设计管理指管理印章的规格、内容和样式，刻制管理指管理印章的质料、价格和订货。第五条业务印章的收缴销毁遵循“谁发放谁收缴、谁刻制谁销毁”的原则。第六条中国邮政储蓄银行总行和分支机构必须严格按照本办法管理和使用业务印章。第二章部门职责第七条渠道管理部门职责（一）总行渠道管理部是全行业务印章的主管部门，主要职责是：1.负责起草和实施全行业务印章的管理制度；2.负
3、责确定由总行设计管理的业务印章规格、内容和样式；3.负责确定由总行刻制管理的业务印章质料、价格和订货；4.负责销毁由总行刻制管理的已停用上缴的业务印章；5.负责牵头组织全行业务印章管理工作的培训、检查和指导。（二）一级分行渠道管理部门是本分行业务印章的主管部门，主要职责是：1.负责贯彻落实总行制定的业务印章管理制度；2.负责起草本分行业务印章管理办法的实施细则；3.负责确定由本分行刻制管理的业务印章质料、价格和订货；4.负责确定由本分行设计管理的业务戳记、业务用个人名章、区域性业务专用印章的规格、内容和样式；5.负责销毁由本分行刻制管理的已停用上缴的业务印章；6.负责牵头组织
4、辖内业务印章管理工作的培训、检查和指导。第八条业务和会计清算部门职责（一）总行业务、会计、清算部门是本部门职责范围内业务印章的管理、使用部门，主要职责是：1.负责起草和实施业务印章的使用规定；2.负责由总行刻制管理的业务印章的刻制申请、发放和收缴；3.负责对全行业务印章使用管理工作进行培训、检查和指导。（二）一级分行业务和会计清算部门是本部门职责范围内业务印章的管理、使用部门，主要职责是：1.负责贯彻落实总行制定的业务印章使用规定；2.负责由本分行刻制管理的业务印章的刻制申请，发放、启用、使用和收缴业务印章；3.负责起草和实施辖内区域性业务专用印章的管理规定；4.负责对辖内业务
5、印章使用管理工作进行培训、检查和指导。第三章种类及适用范围第九条业务专用印章包括：（1）中国人民银行设计管理的业务专用印章：同城清算专用章和本票专用章等。（2）总行设计管理的业务专用印章：储蓄专用章、业务专用章、对公业务专用章、现金讫章、转讫章、受理凭证专用章、结算专用章、汇票专用章、个人信贷业务合同专用章（下称“信贷合同专用章”）、财务专用章、事后监督专用章、资金清算业务专用章等。一级分行设计管理的区域性业务专用印章。第十条业务戳记包括中国人民银行设计管理的业务戳记：“假币”戳记。（二）其他业务戳记均由一级分行设计管理，包括：“作废”、“注销”“已兑回”、“已结汇”、“已售汇”、&quo
7、、通知单、通用凭证、存款证明书、国债凭证、保单、基金开户卡、理财业务协议书，质押贷款申请审批表、质押品收据、质押贷款合同、手工借据等，以及报表、轧账单和缴协款单等，存单、存折和已加盖现金讫和转讫章的业务单证除外。（3）对公业务专用章，适用于中国邮政储蓄银行营业机构，用于公司业务对外出具的重要单证或报表。如：存款证明、资信证明、签发单位定期存款存单、协议存款证明、客户对账单、代理业务收据、利息清单、向付款人发出的承付通知、账务联系书、提出贷方凭证和贷方退票凭证的提出联、重要空白凭证收入/付出单、挂失回单、止付通知、退汇通知、系统内往来双方预留的签章，及其他需要加盖业务公章的重要单证或报表。（4
10、营业机构，用于公司业务提交同城票据交换的凭证等。（十）本票专用章，适用于中国邮政储蓄银行营业机构，用于签发银行本票。（十一）财务专用章，适用于中国邮政储蓄银行总行、一级分行、二级分行以及一级支行。用于本级行在人民银行、其他商业银行或本行营业机构开立的各类存款账户中存取现金、办理支付结算业务。开户行有特殊要求的，按其要求执行。（十二）资金清算业务专用章，适用于中国邮政储蓄银行资金清算机构，在行内资金清算、划拨结算、差错处理等内部单据、凭证上使用。（十三）事后监督专用章，适用于中国邮政储蓄银行事后监督部门，用于事后监督人员下发的差错通知单等。（十四）信贷合同专用章的适用范围按中国邮政储蓄银行个人信
12、印章按机构刻制。业务专用印章上刻制的机构名称应与金融许可证记载的机构名称一致，如名称字数过多可适当缩小字号。没有单独金融许可证的机构，其业务专用印章上刻制的机构名称应与内部核批的机构名称一致。汇票专用章、结算专用章、同城清算专用章和本票专用章上刻制的机构名称遵循专门规定。第十六条业务专用印章规格和内容如下，具体标准见附件1：（1）储蓄专用章，圆形，中央为活动日期框，上部刊机构名称，下部刊“储蓄专用章”字样及印章编号，外沿直径38毫米，并刊汉字和相应民族文字的为42毫米。（2）业务专用章，圆形，中央为活动日期框，上部刊机构名称，下部刊“业务专用章”字样及印章编号，外沿直径38毫米，并刊汉字和
13、相应民族文字的为42毫米。（3）对公业务专用章，圆形，中央为活动日期框，上部刊机构名称，下部刊“对公业务专用章”字样，外沿直径38毫米，并刊汉字和相应民族文字的为42毫米。（4）现金讫章，长方形，长40毫米，宽30毫米，中央为活动日期框，上部刊机构名称，下部刊“现金讫”字样及印章编号。（5）转讫章，等边三角形，边长45毫米，中央为活动日期框，上部刊机构名称，下部刊“转讫”字样及印章编号。（6）受理凭证专用章，菱行，每边长35毫米，纵向对角线长35毫米，中央为活动日期框，上部刊机构名称，下部刊“受理凭证专用章”字样。该印章上必须刻有“收妥抵用”字样。（7）结算专用章，圆形，外沿直径35
14、毫米，其内容按人民银行的规定执行。（8）汇票专用章，圆形，外沿直径30毫米，其内容按人民银行的规定执行。（9）财务专用章，圆形，外沿直径30毫米，上部刊机构名称，中部刊“五角星”，下部刊“财务专用章”字样及印章编号。（10）资金清算业务专用章，圆形，外沿直径38毫米，上部刊机构名称，中部刊“五角星”，下部刊“资金清算业务专用章”字样。（十一）事后监督专用章，圆形，外沿直径38毫米，上部刊机构名称，下部刊“事后监督专用章”字样及印章编号。（十二）同城清算专用章和本票专用章，其规格、内容和样式按当地人民银行的规定执行。（十三）信贷合同专用章规格、内容和样式按中国邮政储蓄银行个人信贷业务合同专
18、银行业务印章刻制申请单”（附件3，下称“刻制申请单”），向同级渠道管理部门提出刻制申请。渠道管理部门负责组织厂家按“刻制申请单”的要求刻制业务印章。第二十四条业务印章因损坏、遗失、变更机构名称、增加台席等原因需要重新刻制的，应由使用单位填写“刻制申请单”，根据刻制管理权限逐级上报上级业务部门审批。总行或一级（二级）分行业务部门审批同意，按业务印章种类汇总填写“刻制申请单”向同级渠道管理部门提出刻制申请，由渠道管理部门负责组织刻制。第二十五条对于新成立的营业机构，允许一级分行先行为其申请刻制结算专用章，待获得签发汇票资格后再申请领取汇票专用章。单独申请刻制结算专用章时，应以发文的形式上报总行，由
19、总行负责与厂家联系刻制；如果结算专用章与汇票专用章一并领取，则无需单独申请，总行以汇票机构变更的通知为依据向厂家提出刻制申请，同时向中国人民银行支付结算司备案。第二十六条发放程序（一）业务印章刻制完成并验收合格后，渠道管理部门应予以登记，按业务部门填写“中国邮政储蓄银行业务印章发放清单”（附件4，下称“发放清单”，一式两份），并在“发放清单”上预留印模。业务部门签收后，渠道管理部门将印章连同一份“发放清单”交业务部门，另一份“发放清单”存档（“刻制申请单”作为附件）。（二）业务部门收到业务印章后，按下级领用机构分别填写“发放清单”，预留印模后逐级下发至使用机构。领用机构签收后，发放机构将印章连
20、同一份“发放清单”交领用机构，另一份“发放清单”存档。（三）业务印章发放领用时应严格履行手续，确保安全，执行逐级负责、双人领取的原则。颁领双方要当面检验印章，由颁发机关密封、加盖密封标志，由领取人签收；领用机构应派双人领取，并出具领用行介绍信和领取人有效证件。印章领至使用单位后，由负责人拆封检验，指定专人保管。业务戳记和业务用个人名章可通过机要方式密封寄递，寄达后由使用机构进行查验，查验无误应及时将签字确认的发放清单反馈发放部门。第二十七条刻制、发放业务印章的各级机构必须建立“中国邮政储蓄银行业务印章制发缴销登记簿”（附件5，下称“制发缴销登记簿”），凡印章刻制、发放、接收、上缴、销毁等都必须
24、据清算复核人员保管、使用。第三十三条业务专用印章保管人员出现岗位调整或短期离岗等情况，必须及时办理印章交接手续，并由业务主管或业务负责人监交，登记“保管使用登记簿”，交接双方在登记簿上签字，以明确责任。不得出现印章无人监督，随意使用的情况。第三十四条业务专用印章严禁托人代管，不得分人用印，严禁个人之间私自授受业务专用印章；非经办人员严禁动用业务专用印章。业务用个人名章必须本人使用，不得交他人使用。第三十五条用印要求（一）各类业务印章必须严格按规定的范围使用，严禁错用、串用、提前、过期、越权使用或在无真实业务记录的凭证上使用；业务专用印章和业务用个人名章应随盖随用，严禁在空白业务合同、空白业务协
26、与丢失的印章号码相同。第三十八条业务专用印章在启用前、停用或待销毁期间应加封，由部门负责人指定专人妥善保管。停止使用并封存的印章，严禁重新启用。第三十九条发现业务专用印章有被伪造情形的，应及时逐级上报至总行，同时向当地公安机关举报。第四十条业务戳记和业务用个人名章由一级分行制定严格的保管、使用规定。第七章收缴销毁第四十一条机构撤并、更名，或上级行通知停用业务印章的，其印章应在有关文件生效之日起或规定的业务印章失效之日起停止使用。业务印章停用后，使用单位应办理停用手续，根据印章刻制管理权限，逐级上缴至相应机构的业务部门，并登记“保管使用登记簿”，通知有关部门、单位。业务印章损坏应立即停止使用，由
28、渠道管理部门填写“中国邮政储蓄银行业务印章销毁清单”（附件8），经分管行长审批同意后组织销毁，同时登记“制发缴销登记簿”。第四十四条业务印章销毁时应破坏原型，由同级行审计、安全保卫部门监销。第四十五条除汇票专用章和结算专用章外，其他业务专用印章销毁情况应专题书面报上级行备案。第八章检查监督第四十六条各级行应加强业务印章的管理工作，建立检查通报制度，定期或不定期对业务印章的管理和使用情况进行检查监督，提高业务印章的管理水平。第四十七条各级行须按规定刻制、保管、使用、销毁业务印章，对违反本办法规定超越权限范围自行刻制业务印章、由于保管使用不当致使业务印章发生丢失或被盗、违规使用业务印章造成不良影响
30、行业务印章标准2.中国邮政储蓄银行业务印章图样3.中国邮政储蓄银行业务印章刻制申请单4.中国邮政储蓄银行业务印章发放清单5.中国邮政储蓄银行业务印章制发缴销登记簿6.中国邮政储蓄银行业务印章保管使用登记簿7.中国邮政储蓄银行业务印章上缴清单8.中国邮政储蓄银行业务印章销毁清单附件1：中国邮政储蓄银行业务印章标准印章种类规格内容质料字体储蓄专用章（嵌有日期）圆形，外沿直径38mm边粗1mm并刊汉字和民族文字的为42毫米印章中部为活动日期框。上部刊机构名称。日期下方为“储蓄专用章”字样，“储蓄专用章”下方括号内为印章编号章向、阜体质地为铜体、章柄为不锈钢体宋体业务专用章（嵌有日期）圆
31、形，外沿直径38mm边粗1mm并刊汉字和民族文字的为42毫米印章中部为活动日期框。上部刊机构名称。日期下方为“业务专用章”字样，“业务专用章”下方括号内为印章编号章固为铜质宋体对公业务专用早圆形，外沿直径38mm边粗1mm并刊汉字和民族文字的为42毫米中央刊五角星，上部刊机构名称，下部刊“对公业务专用章”字样章固为铜质宋体现金讫章（嵌有日期）长方形，长40mm宽30mm边粗1mm中央为活动日期框，机构名称在日期上部自左向右横行分两行排歹U,“现金讫”字样在日期下部自左向右横行，编号在“现金讫”字样右方括号内章固为铜质宋体转讫章（嵌有日期）倒等边三角形，边长45mm边粗1mm中央为活动日期框，机
32、构名称在日期上部自左向右横行，分两行排列，“转讫”字样在日期下部自左向右横行，编号在“转讫”字样下方括号内，编号根据字数多少，大小可调整章固为铜质宋体受理凭证专用早（嵌有日期）菱行，每边长35mm纵向对角线长35mm边粗1mm印章上必须刻有“收妥抵用”字样章固为铜质宋体汇票专用章圆形，直径30mm边粗0.8mm其内容执行人民银行的规定章固为铜质宋体结算专用章圆形，直径35mm边粗1mm其内容执行人民银行的规定章固为铜质宋体印章种类规格内容质料字体财务专用章圆形，外沿直径30mm边粗1mm中央刊五角星，上部刊机构名称，下部刊“财务专用章”及印章编号。机构名称从左至右环行排列；“财务专用章”字样在