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2024.11.29江苏
一、扎实开展“诚信兴商宣传月”活动
2024年9月，国家外汇管理局大连市分局组织开展了“诚信兴商宣传月”活动，各成员单位积极筹措部署，活动主题紧扣“越合规越便利”，从“党建引领、政策服务、警示教育及宣传推广”四个维度开展活动。通过稳妥推进外汇展业试点工作，举办企业沙龙及推介会、生动形象新媒体案例宣传等，持续扩大外汇便利化政策惠及面，畅通汇率避险政策传导，广泛培育外汇诚信合规文化，助力大连涉外经济高质量发展。
二、成功组织举办2024年自律机制两期培训
为准确理解经常项目管理理念、发展要求及政策内涵，提升贸易便利化水平及主体依法合规经营能力，中国金融培训中心于9月21-22日在大连举办“经常项目外汇管理与业务实务培训班”，邀请国家外汇管理局经常项目管理司司领导和业务处专家授课。在国家外汇管理局大连市分局的大力支持下，大连市自律机制组织成员单位近百人参加了现场培训。为期两天的培训，内容详实，涵盖全面，不仅提升了银行外汇从业人员对经常项目外汇业务政策的理解与把握，同时也为银行合规管理提供指导意见，引导银行转变管理理念，从重形式审核转为重实质审核，切实履行好服务客户和尽职审核的职责。
三、各成员行风采
中国银行作为大连自律机制牵头单位，在属地监管的的指导下，三季度抢抓政策机遇，积极探索，细致落实，完善组织架构，高效部署动员，持续推进大连自律机制工作各项评估工作，工作成绩得到了属地监管部门及全国机制的充分肯定。同时，积极推进展业自律及汇率风险中性宣传工作：一是配合属地监管，积极实现优质企业进一步扩容增效，全面深化贸易收支便利化推广工作，主动探索便利化背景下展业新模式。二是组织多期专题培训和研讨会，为全辖解读展业措施。三是积极组织参加外部培训和宣讲对接会，为工商企业客户宣传汇率风险中性。四是创新应用，成功落地大连地区首笔跨境金融服务平台“银企融资对接”业务。五是科技赋能，配合总行投产线上渠道办理企业名录登记功能，为地区企业提供更加便捷高效的金融服务。
建设银行一是加强政策宣导力度。2024年9月在全市范围内成功开展了以“越合规越便利”为主题的“诚信兴商宣传月”系列宣传活动，多维度、多层次的宣传，强化外汇管理政策法规的普及，提升市场主体的诚信经营意识，打击非法跨境金融活动，促进外汇市场的健康稳定发展。二是开展多层次、多形式的培训活动。作为大连自律机制培训组组长单位于9月组织二期培训，深入学习了经常项目外汇管理与业务实务、境内直接投资外汇政策及业务管理、展业总体要求、具体业务审核规范等，有效提升了大连市银行从业人员对外汇管理政策法规及业务展业规范内容的理解与掌握。三是针对贸易便利化、新业态各项新政，通过线上、线下相结合的方式开展内部培训，结合案例分析向各级机构从业人员传导新政，实现了全辖外汇从业人员100%全覆盖。通过业务培训，使从业人员精准掌握各项便利化新政内容，从而更有效的向辖内企业客户进行政策宣导。
交通银行一是组织经常项目外汇业务配培训。三季度，组织经常项目外汇政策培训两次，内容涵盖名录登记操作事务、个人外汇业务合规管理及常见易错问题解析。二是开展大额预收预付业务检查。三季度抽查涉及大额预收预付的9家支行共34笔业务，对其中后续管理以及单据审核不完备的支行予以指导，并落实整改，同时在全行范围内开展大额预收预付业务风险提示，筑牢外汇合规“严”的总基调。三是落实“诚信兴商”宣传活动。积极组织“诚信兴商”宣传活动，线上方面，编制“诚信兴商宣传月”系列主题宣传长页，内容涉及名录登记下放银行、风险中性理念建设及汇率避险产品介绍、外汇违规案例解析等，扩大宣传覆盖面；线下方面，各经营单位走出去“入工厂、去学校、进社区”，广泛分发宣传折页，开展现场宣讲，提升市场主体外汇合规意识，宣传各项便利化外汇政策，引导市场主体树立“越合规越便利”的理念。
国家开发银行一是持续开展贸易外汇收支企业名录登记宣传。《国家外汇管理局关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知》（汇发[2024]11号）出台后，高度重视积极宣介，并结合实际情况进行工作部署。通过楼宇视频、张贴海报、宣传折页、公共号等形式进行客户宣介，确保政策传导到位。完善内控管理，明确岗位职责，建立工作流程，完成系统配置，顺利完成名录登记改革工作衔接，推动名录登记业务办理。二是组织开展汇率风险中性理念宣介培训。通过联学共建深入一线处室开展外汇套保业务培训和宣传。针对客户处关心的套保产品适合的客户群、减费让利、保证金管理和年度考核评估等领域逐项讲解，提升汇率风险中性理念宣介质效。
民生银行一是落地辖内首笔跨境金融服务平台进口项下银企融资对接业务。在取得“银企融资对接”试点资格后，成功为大连某小微进口贸易企业办理首笔“关e通”融资授信申请业务，助力企业进口通关便利。二是成功落地分行首笔资本项目数字化业务。为某小微制造业外资企业通过网银端办理资本金结汇境内支付业务，通过资本项目便利化与数字化政策的结合，为企业提供了便捷高效的资本项目结汇支付服务。三是与外汇局大连市分局联合举办大型跨境政策产品宣讲会。与国家外汇局大连市分局联合举办“跨境一家民生同行”跨境政策宣讲活动，近60家外贸企业代表参会。四是获批总行外汇展业试点。正式获批总行外汇展业试点，截止9月末，分行已完成外汇展业试点I类客户评定12户。
华夏银行一是持续优化企业网银端汇率衍生品功能，客户可以实现全流程线上办理包括衍生品的签约、履约、违约及市场展期等交易。同时，我行结合梳理的汇率衍生品目标客户名单，以方便快捷的线上化汇率衍生品签约为切入点，对客户逐户推进宣讲汇率避险产品。二是积极参与“金融为民小课堂”的录制工作，介绍了大连的软件及服务行业的特点，及对汇率衍生产品的需求。三是持续开展外汇业务培训，重点讲解11号文新政，资本项下外汇业务政策、反洗钱反制裁新要求、汇率避险案例学习等。四是积极参与开展诚信兴商宣传月活动，利用全辖17家网点通过LED滚动播放宣传语，制作并发表4期公众号宣传，提示跨境赌博、虚拟货币及非法买卖外汇的风险，取得了良好的宣传效果。
广发银行一是开展全行外汇衍生产品培训，重点对远期结售汇、外汇掉期等产品进行深入交流，利用真实场景加大客户经理对产品的认知度，增强其实际使用能力，进而更好服务企业做好汇率风险中性管理。二是首次办理贸易外汇收支企业名录登记一户，此次名录登记业务的落地，进一步实现了企业外汇业务便利化服务。三是持续开展汇率风险中性宣传活动，走访了3家企业。不仅向企业宣传了汇率风险中性的理念，还介绍了一些有效的风险管理工具和策略，如远期合约、期权等金融衍生品，帮助企业建立起科学的风险管理框架。
韩亚银行一是总行针对各分支机构外汇业务人员及负责人进行了两次视频培训。三季度培训内容涵盖：2024年6月、7月外汇局公示处罚信息分析（银行违规案例）、2024年上半年监管现场核查指出事项培训（国际收支统计申报、结售汇统计报表、内保外贷业务数据报送）等。二是致力于推动跨境人民币首办户的发展，梳理重点推动企业名单，走访重点推进企业，主动宣传跨境人民币最新政策及业务产品，根据企业贸易结构和特点，有针对性地为企业制定跨境人民币业务开展规划，完成企业个性化金融服务方案，并取得实效。三季度共完成2个首办户。
三菱日联银行一是探索网银新功能。为了积极响应绿色金融号召，进一步探索更加环保、更可持续的金融服务，不断在银行内部及银行与客户之间倡导更加绿色的发展理念。三季度，汇入汇款部门充分利用行内网银LCMS系统功能，致力于将传统的纸质担保书变为通过网银上传的方式，以此实现银行与客户之间单据传递的无纸化。二是积极参加业务培训。参加大连自律机制组织召开2024年第一期培训，行内近20多人参与培训，培训内容丰富，理论和实践相结合，具有很强的指导性和针对性，不仅提升了自身业务解决能力，还对外汇管理政策有了更加全面的深入的理解。
辽沈银行一是开展了丰富多彩的主题宣传活动，在9月开展“诚信兴商宣传月活动”主题宣传,以“越合规越便利”为宣传主题，普及金融知识，营造良好营商环境。二是积极参加内外部各项培训与自查，三季度开展关于《关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知（汇发[2024]11号》制度落实情况自查；参加由总行同业投行与金融市场部开展的由国家外汇管理局外汇研究中心举办“2024年外汇检查监管线上培训”，参加由大连市银行外汇及跨境人民币业务自律机制组织的2024年第一期培训，通过参加各类内外部培训提高分行业务人员自身能力，掌握了最新监管政策要求，提升分行整体外汇业务管理能力；同时积极参加分行组织的反洗钱活动，三季度共参加3场反洗钱培训，组织配合开展“防范电信诈骗”、“全面风险管理”等培训活动，提升分行人员反洗钱业务水平，加强广大民众的反诈防骗意识，提高全行员工风险管理水平。