定期寿险，是在约定的保险期间内（例如20年、30年等）为被保险人提供身故保障的保险产品。其核心特征是，在合同规定的保险期内，若被保险人不幸身故，保险公司将按照合同约定支付保险金；反之，如果被保险人在保险期内生存，则不发生赔付，且已交纳的保费不会退还。因为定期寿险属于消费型保险。
因为保费便宜。大概多便宜呢？几乎是全球最便宜，举个例子，
30岁女性，每年交447新币（人民币约2376元），保30年，缴费30年，保额为100万新币（人民币约531万）
33岁男性，不吸烟，200万新币保额，30年，年缴952新币
跟国内定寿比，比如华贵人寿的大麦旗舰版A款，目前算是高性价比的定期寿了。
30岁买100万保额（人民币），保30年分30年交，男生每年是1121元，女性每年607元。
新加坡定寿，相当于男性打了个45折。
女性差别小一些，也大约打了75折。
所以，新加坡定寿确实比咱们的更便宜。
特别是对男性，很有优势。
在新加坡买定寿，比国内能便宜个50%左右。
（1）新加坡人均寿命长
（2）其次的原因是政府强制要求
新加坡政府认识到国民人寿保障的重要性，并采取措施确保家庭在经济支柱身故后不会陷入经济困境。为了解决这一问题，新加坡金融管理局（MAS）自2016年起强制要求每家保险公司提供简单、便宜的定期寿险产品，同时推出了官方的保险比价网站（CompareFirst），让保司同业卷价格卷服务，还利于民。这一政策不仅有利于消费者，还促进了保险行业的竞争，从而降低了价格。
（3）最后从保险产品开发的角度来看
保险产品的定价基于风险的预测和分散。一个产品的参保者越多，覆盖面越广，意味着风险被更多的参与者共同承担，从而降低了单个参保者的风险。这使得保险公司能够更准确地预测整体的赔付率，进而制定更精确的保费价格。
在保险行业，逆选择（AdverseSelection）是指高风险个体更有可能购买保险，而低风险个体可能不太倾向于购买，或选择较低保额的保险产品。当保险产品的参保者数量较少时，可能出现高风险个体占比较高的情况，导致整体风险评估上升，保险公司为了规避亏损风险，会提高保费。
具体来说，如果某个地方的人口有1万人，但只有100人购买了人寿保险，保险公司可能会担心这些参保者存在某种共同的高风险因素，这会导致他们更倾向于购买保险以求得保障。这种情况下，由于风险预测困难且可能存在偏差，保险公司会在计算保费时增加一定的安全边际，以应对潜在的高赔付风险。
然而，如果参保人数增加到1000人，即参保率达到10%，这个比例更接近于总体人口的风险构成，因此保险公司可以更准确地反映整个投保人群的平均风险水平。随着参保人数的增加，风险预测的准确性提高，逆选择的影响降低，从而使得保险公司能将保费设定得更接近真实风险水平，通常这意味着更低的保费。
新加坡政府通过政策推广定期寿险，提高了全民的参保率，这样不仅有助于减少逆选择的可能性，还因为风险分散得更广泛而使得保险公司能够进一步降低保费。这种由政府推动的参保行为，最终有利于形成更为健康和稳定的保险市场。
新加坡的定期寿险除了直观上的便宜，还有很多超人性化的设计，例如：除外责任少，可转换（Convertible），保额升级保证，全残（TotalandPermanentDisability，俗称TPD）提前给付等等。
目前新加坡的SINGLIFE定寿性价比最高，而且可以远程见证投保，无需飞去新加坡，有需要的小伙伴可以抓紧上车！
1.免体检保额高：200万新币（人民币约1063万），150万美金保额以内，均免身体检查
2.免财务证明保额高：350万新币（约250万美金），大概1700万人民币
4.可投保的倍数高：年收入的30倍
5.可附加多种附加险：可附加重疾及重疾保费豁免、附加全残保障等
6.投保期灵活宽泛，恒定保费：5年，10年，30年，甚至可以买到99岁