“平安招行美满人生企业年金计划”是由平安养老保险股份有限公司作为受托人兼任投资管理人，招商银行股份有限公司为账户管理人和托管人，事先确定投资组合产品，同时为多个企业委托人提供企业年金管理和服务的企业年金计划。
本计划的宗旨在于简化企业年金计划的建立流程，降低企业年金运营成本，拓宽中小规模资金投资渠道，分散风险，提高投资效率，充分维护委托人、受益人的合法权益，向受益人提供企业年金待遇。
一、平安招行美满人生企业年金计划简介
本计划由平安养老保险股份有限公司担任受托人和投资管理人，招商银行股份有限公司担任账户管理人和投资管理人。
上述管理人分别承担相应职责，并共同制定企业年金基金管理流程。
本计划采用集合投资模式，根据不同的风险收益特征，设立平安资产配置系列年金投资组合，下设三个子组合：策略配置投资组合、稳健增长投资组合和稳定收益投资组合，分别体现出不同的风险承受程度。
产品组合
资产配置
投资目标
风险收益特征
策略配置投资组合
权益类0-30%；
固定收益类20%-50%；
货币市场工具20%-80%。
通过分散化投资，动态调整资产配置，在控制风险的前提下获得资本的长期稳健增值。
属于中低风险产品，追求当期收益与长期资本增值的兼顾，适合中等风险承受能力的投资者。
稳健增长投资组合
权益类0-20%；
货币市场工具30%-80%。
注重于投资具有固定收益性质的资产，并辅助以适当的资产配置调整，实现账户内资产净值的稳健增长。
风险较策略配置投资组合有所降低，更注重于固定收益类资产的投资，适合较低风险承受能力的投资者。
稳定收益投资组合
货币市场工具50%-80%。
完全投资于固定收益类资产和货币市场，避免股票市场的波动，并结合债券估值技术，争取为投资者提供持续稳定的收益回报。
属于低风险产品，不介入权益类资产投资，适合低风险承受能力的投资者。
注：以上三个投资组合需在本计划获得监管部门批复的集合计划登记号后方可从事国债、股票买卖等场内交易。
二、平安招行美满人生企业年金计划六项优势
1.专业的管理人团队
平安养老保险公司是我国业内规模最大的专业养老保险公司，2005年8月在业内首批获得企业年金基金受托管理人和投资管理人两种资格，2007年11月获得企业年金基金帐户管理人资格，成为国内市场首批同时拥有三项资格的专业养老险公司。平安养老保险公司致力于为客户提供一站式服务，提高效率，节约成本，受到广泛认可。
2.简便易行的运营流程
3.成熟高效的系统支持
招商银行借鉴国际一流的技术平台，成功地将国际化成熟运营和本土化适应性系统研发完美融合，开发出功能全面、保密性好、稳定性强、扩展性优的企业年金账户管理系统。该系统独立于银行其他业务系统，具备异地双机热备，灾难恢复系统、前后台数据库分离管理、自动纠错系统等四重安全防护措施，确保企业年金数据的最高安全。
作为年金受托人，平安养老保险公司借助集团综合金融平台的优势，凭借在补充养老金领域的经验和系统基础，建立了一套自主研发、独立运作的受托管理系统，对整个年金基金投资实行事前、事中、事后的监督、管理和评估，确保年金基金运作的准确性、安全性和透明性，保护企业年金资产的安全，保障企业与员工的利益。
4.灵活多样的方案选择
在投资方案上，遵循“长期、稳健、价值”的理念，本计划设立了三个不同战略资产配置的投资组合，平衡风险和收益，满足不同情况的客户需求。客户可依据自身的投资期望值和风险承受能力进行选择，也可以根据实际情况通过提交投资转换申请表对年金资产在各投资组合账户的分配比例进行调整，即进行投资转换。
本计划为客户提供每年两次的免费转换机会。
5.低成本、高收益的运作模式
本计划采取集中投资运作模式，资金积少成多，可获得小规模年金资金无法参与的投资机会，提高收益水平。同时，集合计划运营过程中产生的审计费、转账费等管理费用由参加计划的企业共同承担，产生规模效应，平均成本摊薄。
6.优质高效的客户服务
三、什么样的企业适合参加平安招行美满人生计划
四、如何加入平安招行美满人生计划
1.企业可从本计划的任何一个服务机构获得《招行平安招行美满人生企业年金计划加入申请》等法律文件，按服务机构指导填写并签章后交给服务机构。
2.企业在受托人协助下将年金方案报备劳动保障行政部门，取得年金方案备案的复函，并与受托人签署受托管理合同。
3.受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同、投资管理合同。
4.自企业提交加入申请及各项企业年金基金管理合同签署完毕之日起，即为加入本计划。
注：已经设立企业年金计划的企业，可将原企业年金计划转移至本计划。
五、平安招行美满人生计划管理人客户服务方式
招商银行：
覆盖全国的招商银行营业网点均可提供服务。
平安养老保险股份有限公司：
企业年金服务网站：
联系招行
服务热线：95555
境外服务热线：86-755-84391000
信用卡服务热线：400-820-5555
企业年金专线：4006095555
私人银行服务专线：40066-95555
钻石贵宾服务专线：40068-95555
金葵花贵宾服务专线：40088-95555
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