1、太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（二。六年修订）第一章总则2第二章营销组织架构及业务人员工作职责3第三章业务人员的招募与离职处理5第四章业务人员日常管理9第五章业务人员待遇与考核18第六章业务人员福利保障8488第七章附则88附注名词释义第一章总则第一条为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法(2006年)(以下简称“本办法”)。第二条本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订保险代理合同书，并获得我司
2、发放的保险营销员展业证，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。第三条业务人员的待遇、考核、福利、差勤、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。第四条业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人，包括试用业务员(TraineeAgent)、正式业务员(CareerAgent)、业务主任(UnitSupervisor)；第二阶为业务经理，包括业务经理一级(AgentSupervisor)、业务经理二级(SeniorAgentSupervisor)；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级
3、(UnitManager)、高级业务经理二级(SeniorUnitManager)；第四阶包括区域总监(AgencyDirector)、区域总经理(SeniorAgencyDirector)。第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。第二章营销组织架构及业务人员工作职责第一节营销组织架构第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。其组织架构如图所示：第七条营业区设负责人一名，全面负责该营业区工作。营业区负责人可由公司从高级业务经理及以上职级的主管中选拔，也可从公司内勤人员中选拔。第八条
5、（四）积极主动增员；（五）准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动；（六）遵守公司各项规章制度，完成公司交办的其它工作。第十三条业务经理的工作职责（一）同一般代理人的职责（一至六项）；（二）对所辖一般代理人的日常过程管理；（三）对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课；（四）营业组业务、会报活动的规划、执行与主持；（五）报表与活动量管理；（六）对所辖业务人员的激励活动；（七）育成业务经理。第十四条高级业务经理的工作职责（一）同业务经理的职责（一至七项）；（二）对所辖业务经理的辅导与训练；（三）营业部业务、会报活动的规划、执行与主持；（四）对所辖业务经理的管理与监督；（五）各项经营绩效与任务的
8、格；（六）获得我司发放的保险营销员展业证。第二十条应聘人员应准备以下材料（一）个人简历、身份证（原件及复印件）、个人最高学历证明（原件及复印件）；（二）近期一寸免冠照四张；（三）公司认为必要的其它材料。所有人员必须符合下列条件才能正式上岗执业：（一）面试合格，参加培训合格；（二）提供代理人资格证书；（三）缴纳有价单证抵押金；（四）除推荐人或主管作为法定担保人外，另提供一份外担保书；（五）个人健康告知书或近期（60天内）区县级以上医院的体检合格证明（50岁以上必须提供）；（六）与公司签定保险代理合同书；（七）获得我司发放的保险营销员展业证。第二十一条对提供假学历、假身份证明，隐瞒或伪造个人
12、业务人员在组织和机构间进行异动。第四章业务人员日常管理第一节展业规范第三十二条业务人员须将自己招揽的业务全部提交公司，不得为其它保险机构经办和销售寿险保单。第三十三条业务人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用。第三十四条业务人员应正确指导客户填写投保书，并要求投保人和被保险人亲自在投保单上签名；对投保单进行初核，并将了解到的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况，如实填写业务员报告书，并告知公司。第三十五条业务人员在推介产品时，不得提供虚假资料或误导性说明。第三十六条业务人员不得诋毁同业公司。第三十七条业务人员不得唆使客户终止有效契约而投保新契
14、签单。第四十三条业务人员必须保守公司商业秘密，并对客户资料保密。第四十四条业务人员必须在收到保单正本后三天内送达客户。第四十五条业务人员须爱护公司财产，保持办公环境整洁有序，各业务单位外出举行宣传、咨询或社会公益活动时，要着装整齐、举止文明，以展现公司的良好形象。第四十六条各级业务人员的品质管理具体参照太平人寿保险有限公司个人寿险代理人品质管理办法（暂行）和太平人寿保险有限公司个人寿险代理人品质管理实施细则执行。第二节差勤管理第四十七条业务人员应按照公司有关规定作息，早晨准时到营业职场报到，按时参加公司及营业单位组织的早夕会、培训、会议及其他各项活动；业务人员假期按照国家有关规定
18、当月缺勤满5天者，一律作离职处理。第五十条差勤处罚规定（一）业务人员考勤扣款标准如下：1、上班迟到或早退10元/次2、会议培训迟到或早退20元/次3、上班缺勤50元/次4、会议培训活动缺勤100元/次（二）业务经理及以上职级考勤扣款标准如下：1、上班迟到或早退30元/次2、会议培训迟到或早退50元/次3、上班缺勤100元/次4、会议培训活动缺勤200元/次第三节早、夕会管理第五十一条早会原则上以营业部为单位举行，由业务主管轮流主持。早会管理应明确落实责任人。第五十二条个人业务部及营业区必须做好早会的指导、检查和监督工作；早会经营要力争做到内容充
20、新进业务人员（被推荐人），如推荐人尚未晋升为业务经理，被推荐人暂归属于推荐人的直接主管辖下。第五十六条业务人员晋升为业务经理时，其直接推荐和间接推荐的各级业务员（以本营业组为限）一并归属其营业组。业务经理晋升为高级业务经理时，其直辖组、直接育成组和间接育成组（以本营业部为限）一并归属其营业部。第五十七条公司统一招聘的新人由公司统一分配给各营业单位，新人分配后与其主管形成行政管理隶属关系。第五十八条业务经理经考核后降为非经理职级或离职，营业组回归原育成组；原育成组不存在的，回归到原育成人的上一级育成人，依次类推（以直辖部为限）。如已无育成关系存在，回归到营业部经理直辖组。该营业组主管由于异
21、动，与原育成人不在同一营业部的，其营业组不再回归原育成人，而直接归属到营业部经理的直辖组。第五十九条高级业务经理经考核后降为非高级业务经理职级或离职，营业部回归原育成部；原育成部不存在的，回归到原育成部的上一级育成部，依次类推（以本营业区为限）。如已无育成部的，由公司统一安排。该营业部主管由于异动，与原育成部不在同一营业区的，其营业部不再回归原育成部，由公司统一安排。第六十条在组织发展路线中，有关组直接育成关系和津贴的说明：（一）A育成B,B育成C,则A与B、B与C形成直接育成关系；（二）A推荐B且同为正式业务员在C业务经理的组内，AB同时晋升业务经理，则C与AA与B分别形成直接育成
22、关系；（三）A业务经理直接育成B业务经理，当出现A的职级仍为业务经理，而B的职级为高级业务经理时，A在一年内仍享受对B的直接育成津贴。若A在一年内仍无法升至与B同级或以上，或者B在一年内未降至与A同级或以下，则A对B的直接育成津贴永久中断，但直接育成关系保留。A、B均为高级业务经理（含）以上职级时不受此限制；（四）A业务经理直接育成B业务经理，当出现A降为正式业务员时，A在一年内仍享受对B的直接育成津贴。若A在一年内未晋升至业务经理职级，则A对B的直接育成关系永久中断。第六十一条在组织发展路线中，有关组间接育成关系和津贴的说明:（一）A育成B,B育成C,则A
23、与C形成间接育成关系；（二）A业务经理间接育成C业务经理，当出现A的职级仍为业务经理，而C的职级为高级业务经理时，A在一年内仍享受对C的间接育成津贴。若在一年内A仍无法升至与C同级或以上，或C在一年内未降至与A同级或以下，则A对C的间接育成津贴永久中断，但间接育成关系保留。AC均为高级业务经理（含）以上职级时不受此限制；（三）A业务经理间接育成C业务经理，当出现A降为正式业务员时，A在一年内仍享受对C的间接育成津贴。若A在一年内未晋升至业务经理职级，则A对C的间接育成关系永久中断。第六十二条在组织发展路线中，有关增部关系和增部津贴（一）A高级业务经理的营业部
24、中分裂出B高级业务经理的营业部，B高级业务经理的营业部中又分裂出C高级业务经理的营业部，则A与B形成直接增部关系，A享有B的增部津贴。B与C形成直接增部关系，B享有C的增部津贴。A与C形成间接增部关系，A享有C的间接增部津贴；（二）A高级业务经理的营业部中分裂出B高级业务经理的营业部，若B的职级为区域总监，而A仍为高级业务经理职级，则A在一年内仍享受B的增部津贴。若A在一年后仍无法晋升到与B同级或以上，或者B在一年内未降至与A同级或以下，则A对B的增部津贴永久中断，但增部关系仍然存在。A、B均为区域总监（含）以上职级时不受此规定限制；（三）A高
25、级业务经理直接育成B高级业务经理，当出现A降为业务经理及以下职级时，A在一年内仍享受对B的直接增部津贴，若A一年内未晋升至高级业务经理职级，则A对B的直接增部津贴永久中断；（四）间接增部关系同直接增部关系规定。第六十三条各级业务经理所辖的业务员晋升为业务经理时，彼此的隶属关系即丧失，新晋升的业务经理直接隶属高级业务经理，原业务经理与其形成育成关系。当原业务经理晋升为高级业务经理时，其隶属关系重新归建。第五节各层级培训第六十四条业务人员入司以后，公司将在不同阶段提供各种培训项目，包括：（一）太平人寿员工基础学院提供岗前培训、代理人考试辅导、衔接教育、转正培训、业务经理养成培训；（二
26、）太平人寿成功创业学院提供业务经理晋升培训、业务经理轮训、业务经理研修、专题教育；（三）太平人寿经营管理学院提供高级业务经理养成培训、高级业务经理晋升培训、高级业务经理在职研修、营业单位经营训练（AMTC）、管理技巧研讨（MSS）、外勤经营研讨会（FMS）、经营利润研讨会（PMW）、区域总监培训（ROS）；（四）太平人寿高级干部学院提供财务报表分析、经营计划、市场营销、公司战略经营与发展、投资管理、卓越的领导艺术等非制式培训；（五）太平人寿终身进修学院提供LOMA#试培训、职称考试培训、外语类培训等。第五章业务人员的待遇与考核第一节业务人员待遇A类标准第六十五条试用业务员待遇（
27、一）新人训练津贴本办法所述新人指初次入司、持当地保监办规定的资格证和展业证、与公司签定保险代理合同书、入司职级定为试用业务员的代理人；新人从入司开始享受6个月的训练津贴:条件（FYC）津贴5000500100030010001500100015001500（二）初年度佣金（简称初佣、FY。降级试用业务员从降级的第7个月起初佣按80%发放直至再次转正；其它人员的初佣按照100%发放。（三）续年度服务津贴（简称续佣、RYQ降级试用业务员仍可享受（四）继续率奖金当月第二年度服务津贴*个人继续率奖金比率:个人第13个月年度保单继续率个人继续率奖金比率95%130%92%95%120%89%9
28、2%110%86%89%100%83%86%90%80%83%80%75%80%50%75%0继续率奖金每月核发，个人在第一张长期保单续期开始后的前三个月内，如果继续率低于86%则继续率奖金比率按照100%计算。（五）个人年终奖金依照当年度个人累计FYC按下表所列比例发放年终奖金：年终奖金=当年度个人累计FYCX比例个人当年度月均FYC比例15000150022002%220030004%300042006%420060008%6000800010%800012%享受个人年终奖金的试用业务员当年度的试用期不得超过4个自然月（即w4个月）。第六十六条正式业务员待遇（一）初佣同
29、第六十五条所述;（二）续佣同第六十五条所述；（三）新人训练津贴；同第六十五条所述；（四）新星奖新人在入司六个月内转正，可自次月起享受每月FYC2源的新星奖至入司第12个月止。若在该期间内降级为试用业务员，则该利益终止；（五）育才奖金正式业务员可以计提所增新人转正前FYC的4%转正后12个月FYC的10%若被推荐人在该期间内降级为试用业务员，则该利益终止；（六）伯乐奖正式业务员所增新人在入司后三个月内转正的，核发推荐人伯乐奖金1000元；入司后六个月内转正的，核发推荐人伯乐奖金500元；（七）继续率奖金同第六十五条所述；（八）个人年终奖金同第六十五条所述。第六十七条业务主任待遇（一）职务
30、津贴个人月FYC职务津贴1200012002000200200030003003000500（二）初佣同第六十五条所述;（三）续佣同第六十五条所述;（四）新人训练津贴（五）新星奖（六）育才奖金（七）伯乐奖（八）继续率奖金（九）个人年终奖金同第六十五条所述;同第六十六条所述;同第六十六条所述;同第六十六条所述;同第六十五条所述;同第六十五条所述。第六十八条业务经理待遇（一）职务津贴当月直辖组FYC业一业二150000150030002003003000100006008001000012001500（二）初佣同第六十五条所述;（三）续佣同第六十五条所述;（四）新人训练津贴（五）新星奖（六）育才奖
31、金（七）伯乐奖（八）继续率奖金（九）个人年终奖金同第六十五条所述;同第六十六条所述;同第六十六条所述;同第六十六条所述;同第六十五条所述;同第六十五条所述;（十）育成奖金每直接育成一名业务经理，一次性奖励3000元（被育成业务经理降级回归后重新育成，则不再享受育成奖金）；（十一）直辖管理津贴依各级主管当月直辖组达成FYC含本人）核发，具体比例参见下表：达成FYC业务经理一级业务经理二级高级业务经级高级业务经理二级区域总监（总经理）080006%6%10%10%10%8000150009%11%13%14%15%150003000012%14%16%17%20%300005000015%
32、17%19%20%21%5000018%20%22%23%24%（十二）育成津贴自育成月份起，按被育成业务经理所辖组达成FYC核发，具体比率见下表：年份直接育成津贴比率间接育成津贴比率第一年15%7%第二年10%3%第三年及以后7%3%注：上述利益关系一经确定，将永久计提，除非发生第六十条、六十一条所述状况。（十三）直辖组年终奖金当年组累计FYC（含本人）X比率X继续率系数直辖组月均FYC比率20000200080000.5%80001500015%30000500002%500002.5%继续率系数组织13个月年度保费继续率继续率系数95%180%92%95%
33、160%89%92%130%86%89%110%83%86%100%80%83%90%75%80%80%65%75%70%65%0核发当年度年终奖时，取用当年12月的组织继续率指标,组织继续率考核指标的计算口径为当月在职人员的应收和实收指标，新成立的组第一年无继续率时继续率系数为100%第六十九条高级业务经理待遇（一）职务津贴当月直辖部达成FYC高级业务经理一级高级业务经理二级1500000150003000060080030000150000100012001500003000002000250030000030004000（二）初佣同第六十五条所述；（三）续佣同第六十五条所
34、述；（四）育才奖金同第六十六条所述；（五）伯乐奖同第六十六条所述；（六）继续率奖金同第六十五条所述；（七）个人年终奖金同第六十五条所述；（八）育成奖金同第六十八条所述；（九）组直辖管理津贴同第六十八条所述；（十）组育成津贴同第六十八条所述；（十一）直辖组年终奖金向第六十八条所述；（十一）直辖部管理津贴依当月直辖fB达成FYC含本人）核发当月直辖部高级业务高级业务区域总监达成FYC经理一级经理二级（总经理）01000002%2.25%3%1000002000003.5%3.75%4%2000003500004%4.25%4.5%3500004.5%5%5.5%（十三）增部津贴年份直接育成间接
35、育成第一年4%3%第二年及以后3%3%注：上述利益关系一经确定，将永久计提，除非发生第六十二条状况。（十四）增部奖金每直接育成一个营业部，育成人享受12个月直辖部FYC北的增部奖励；（十五）直辖部年终奖金当年部累计FYC（含本人）X比率X继续率系数直辖部月均FYC比率150000150001500000.6%150000-3000000.8%300000-5000001%5000001.2%继续率系数组织13个月年度保费继续率继续率系数95%180%92%95%160%89%92%130%86%89%110%83%86%100%80%83%90%75%80%80%65%75%7
36、0%65%0核发当年度年终奖时，取用当年12月的组织继续率指标,组织继续率考核指标的计算口径为当月在职人员的应收和实收指标，新成立的部第一年无继续率时继续率系数为100%第七十条区域总监待遇（一）职务津贴当月直辖营业区达成FYC区域总监100000400010000030000060003000008000区域总监所辖高级业务经理晋升为总监时，自晋升月份起，依晋升总监所辖区月FYC的0.5%计提津贴；（三）经营绩效奖金每年年末结算营业区当年计划完成率（营业区年度计划以标准保费为单位，在年初制定后报总公司备案），按超额完成部分的0.25%计提；（四）其他待遇项目同高级业务经理。第七十一条区域
37、总经理待遇（一）职务津贴10000元/月；（二）其他待遇项目同区域总监。注：本节所涉及的区间均为包含下限，不包含上限。第五节业务人员的晋升与考核A类标准第九十三条试用业务员晋升正式业务员的条件试用业务员于滚动的最近三个月达到下列条件，自次月起晋级为正式业务员：（一）通过品质考核；（二）新契约客户6个；（三）累计FYC4500元；（四）通过转正培训并考试合格。第九十四条试用业务员的维持条件所有的试用业务员发生下列任一情况时，取消试用资格，并作解约处理：（一）试用九个月未转正;（二）连续两个月挂零。降级试用业务员于最近一个考核季度未达到下列条件，取消试用资格，并作解约处理：（一）通过
38、品质考核；（二）累计新契约客户3名；（三）累计FYC2400元；（四）继续率75%以上。第九十五条正式业务员的维持条件正式业务员于最近一季考核期未达到下列条件，自次季起降级为试用业务员：（一）通过品质考核；（二）累积客户4名；（三）累计FYC3600元；（四）继续率80%以上。正式业务员连续两个月挂零，直接降级。试用业务员转正后第一考核季维持FYC标准可按60%计。第九十六条正式业务员晋升业务主任的条件正式业务员于最近一个考核季达到下列条件，自次季起晋级为业务主任：（一）通过品质考核；（二）转正满三个月；（三）直接增员1名，本人及所增人员（含间接增员）合计季度累计FYC480沅；（四
39、）个人继续率85%以上；（五）通过业务主任晋升培训及考试。第九十七条业务主任的维持条件业务主任于最近一季考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）个人季度累计FYC360加；（三）直接增员1名；（四）个人继续率80%。业务主任个人连续两个月挂零，直接降级。第九十八条晋升业务经理一级的条件正式业务员或业务主任于最近一个考核季达到下列条件，自次季起晋级为业务经理一级：（一）通过品质考核；（二）转正满三个月；（三）个人季度累计FYC11000元；（四）所增人员4名；（五）本人及所增人员（含间接增员）合计季度累计FYC36000元；（六）个人继续率85%以上；（七）通过业务经理晋
40、级培训及考试。第九十九条业务经理一级的维持条件业务经理一级于最近一季考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）个人季度累计FYC6000元；（三）直辖组季度累计FYC24000元；（四）个人继续率80%，组继续率75%以上。业务经理个人连续两个月挂零，直接降级为正式业务员。如达到业务主任维持条件，则降级为业务主任；如未达到业务主任维持条件，则降级为正式业务员。第一。条晋升业务经理二级的条件业务经理一级于最近半年考核期达到下列条件，自次季起晋级为业务经理二级：（一）通过品质考核；（二）个人半年累计FYC14000元；（三）直辖组半年累计FYC10000沅，育成2个组；（四）
41、个人继续率85%以上，直辖组继续率80%以上；（五）通过业务经理晋级培训及考试。第一。一条业务经理二级的维持条件业务经理二级于最近半年考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）个人半年累计FYC12000元；（三）直辖组半年累计FYC60000元，育成1个组；（四）个人继续率80%以上，组继续率75%以上。业务经理个人连续两月挂零，直接降级。第一。二条晋升高级业务经理一级的条件业务经理二级于最近半年考核期达到下列条件，自次季起晋级为高级业务经理一级：（一）通过品质考核；（二）个人半年累计FYC12000元；（三）直辖组及育成组半年累计FYC600000元；（四）直接育成营
42、业组2组，合计育成组5组；（五）直辖及育成组继续率80%以上；（六）通过高级业务经理晋级培训及考试。第一。三条高级业务经理一级的维持条件高级业务经理一级于最近半年考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）个人半年累计FYC5400元，直辖组累计FYC不低于30000元；（三）直辖部半年累计FYC42000沅；（四）直接育成组不少于2组，合计育成组不少于3组；（五）直辖部继续率75%以上。第一。四条晋升高级业务经理二级的条件高级业务经理一级于最近半年度考核期达到下列条件，自次季起晋级为高级业务经理二级：（一）通过品质考核；（二）直辖部半年累计FYC60000沅；（
43、三）直接育成营业部2个；（四）直辖部继续率80%以上；（五）通过高级业务经理晋级培训及考试。第一。五条高级业务经理二级的维持条件高级业务经理二级于最近半年考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）直辖部半年累计FYC42000沅；（三）直辖部继续率75%以上；（四）下辖营业组4组，其中直接育成组2组；（五）直接育成部不少于1个部。第一。六条晋升区域总监条件高级业务经理二级于最近年度考核期达到下列条件，自次年起晋级为区域总监：（一）通过品质考核；（二）任职高级业务经理二级满一个年度考核期；（3）累计育成营业部（含间接育成的营业部）达4部以上；（4）直辖部及育成部（
44、含间接育成的营业部）有效人力达200人以上（有效人力指月FYCM900元）；FYC140000元，直辖部与育成部累计FYC360万;（六）直辖部及育成部（含间接育成的营业部）继续率80%以上；（七）通过总公司工作考核及素质考评。第一。七条区域总监的维持条件区域总监于最近年度考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）营业区正式业务员及以上职级人数100人；（三）所辖营业部5个；（四）直辖部业绩月均FYC10000沅；（五）全区继续率75%以上。第一。八条晋升区域总经理的条件区域总监于最近年度考核期内达到下列条件，自次考核期起晋升为区域总经理：（一）通过品质考核；（二）
45、任职区域总监满一个年度考核期；（三）直接育成1个区域总监；（四）直辖部月均FYC140000元；（五）最近12个月内直接育成一个部；（六）直辖营业区继续率80%以上；（七）通过工作考核及素质考评。第一。九条区域总经理的维持条件区域总经理于最近年度考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）所辖营业区正式业务员及以上职级人数200人；（三）直辖部业绩月均FYC10000沅；（四）所辖营业部5个；（五）育成区域总监1名；（六）全区继续率75减上。第六章业务人员的福利保障第一六一条保险保障依据公司保险条款，公司为各级的业务人员提供意外、身故和住院医疗保障，具体享受标准如下表：A标准（单位：人民币元）职级试用业务员正式业务员业务主任业务经理高级经理区域总监（总经理）团体意外伤害保险300003000030000120000250000250000团体一年定期寿险无3000030000120000250000250000绿洲附加住院医疗无50005000120002000025000第一六二条公司对业务经理及以上职级的业务员符合条件者提供养老公积金，养老公积金的计提公式为：业务经理：直辖组管理津贴*提取比例高级业务经理及以上人员：（直辖部管理津贴+直辖组管理津贴）*提