2024上半年寿险公司偿付能力排行榜:2家风险评级为D,信泰人寿等低于120%! 目前,除部分持续多年不披露相关数据的公司外,各家保险公司2024年二季度偿付能力报告,已经披露完毕。此前,我们已经分析过... 

今日,再来看看各家寿险公司的偿付能力充足率情况吧!

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77家寿险公司

2024年上半年偿付能力排名榜

近两年,市场利率持续下行,以银行定期存款为例,自2023年6月,四大行已经连续4次下调存款利率。

其中,五年期定期存款利率降至1.8%,正式进入“1”时代。

2024年8月31日,人身险公司已经停售3.0%定价的普通型保险产品。

面对预定利率下调后,人身险产品未来发展的变化,头部上市险企的高管纷纷表示,预计未来分红险产品占比会超50%。

再加上,消费者的风险意识逐渐提高,因此,越来越多的人在购买产品之前,会综合考虑保险公司的实力、经营情况等。

更何况,保险产品的合同期限一般较长,能否如期兑付对消费者来讲至关重要!

当然,大家最为熟悉的指标之一,可能还是偿付能力!因为他代表着险企对保单持有人,履行赔付义务的能力。

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风险评级:3家为C,2家为D

头部险企利润增长,偿付能力上升

根据新规,偿付能力一共有三个关键指标,分别是:核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率、风险评级。

核心偿付能力充足率,是衡量保险公司高质量资本的充足情况;综合偿付能力充足率,是衡量保险公司资本的总体充足情况。

至于,风险综合评级,是衡量保险公司总体偿付能力风险的大小。

根据“13精”的统计,2024年上半年77家寿险公司偿付能力都充足,上一季度风险评级方面,有2家为D,3家为C。

需要注意的是,2024年监管调整评级规则,每半年评价一次,因此,很多公司并未披露上季度(2024年一季度)的风险评级结果。

凡是披露的2023年四季度风险评级结果,本文中均已*标注。

比如,弘康人寿披露公司2023年四季度的风险评级为C。

多数公司偿付能力充足率提升:部分公司增资发债补血,头部险企净利润增加!

根据金融监管总局披露的数据显示,2024年二季度人身险公司的综合偿付充足率为185.90%,与一季度的186.20%相比,略有下降。

不过,分公司去看的话,大多数寿险公司的偿付能力充足率还是有所上升。

从上图可见,在可统计到的77家人身险公司中约63.2%的公司综合偿付能力充足率较上季度提升。

这背后可能得益于三方面因素,一是,2023年监管发布《关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知》,对最低资本进行差异化调节。

二是,2024年上半年有十余家保险公司增资或发行资本补充债,成功补血偿付能力。

其中,5家险企发行资本补充债,合计约325亿,还有13家险企拟增资,增资总额约73.23亿。

三是,以老六家为代表的头部险企,上半年新业务价值显著提升,叠加在上半年抓住资产配置机遇投资收益上升,净利润同比大幅增长。

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信泰人寿等险企

综合偿付能力充足率低于120%

此外,按照偿付能力管理规定,对于核心偿付能力充足率低于60%或综合偿付能力充足率低于120%的机构,会被列为数据核查的重点对象。

2024年一季度,有三家人身险公司综合偿付能力充足率低于120%,详见上图。

这是因为信泰人寿披露偿报,但在报告中却没有披露净资产以及净利润数据。

2024年1月,金融监管总局浙江监管局批复同意信泰人寿增资,公司注册资本从50亿增加到102.04亿。

增资补血后,2024年一季度信泰人寿的综合偿付能力充足率显著提升,但是,二季度继续下降。

这说明在资本市场环境及利率波动下,信泰人寿的利润承压,导致公司实际资本减少,偿付能力承压。

险企持续亏损,偿付能力势必承压!

其实,很多公司的偿付能力充足率下降,都与当年亏损净利润下降有关。

以风险评级为D的三峡人寿和北大方正为例,两家公司连续两年亏损,且亏损额度有所扩大。

对于中小公司来讲,很多公司负债成本偏高,在当下复杂的投资环境下,难以依靠投资收益实现盈利从而自身造血。

因此,自身亏损的情况下,偿付能力承压,只能靠股东增资或发展补血,提升实际资本。

此外,需要注意的是,鼎诚人寿连续亏损,净资产已经降至-1亿。

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2.2014年度中国保险公司综合竞争力评价榜单揭晓中央财经大学中国精算研究院于2010年8月成立了“保险公司竞争力评价研究”课题组,课题组成员主要由寇业富、陈辉、张宁、、郑苏晋、刘达、周县华等老师组成。 为了改善保险业的经营发展模式、提高保险公司的管理能力、给投资者提供有效、公正、客观的信息,在中央财经大学和中国精算研究院领导的大力支持下,我们进行了中国保险...http://cias.cufe.edu.cn/info/1045/1117.htm
1.保险十大品牌保险公司都有哪些2024年保险十大品牌最新发布,保险排行榜前十名品牌有中国人寿、平安、中国人保、太平洋保险、新华保险、太平、泰康、友邦、阳光保险、中华保险。保险10大品牌排行榜由品牌研究部门收集整理大数据分析研究得出,帮助你了解买保险哪个保险公司好。https://www.maigoo.com/maigoo/919baox_index.html
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3.保险十大品牌排行榜中国平安保险(集团)股份有限公司,十大保险公司,始于1988年,世界500强,上市公司,集保险/银行/投资三大主营业务为一体,核心金融与互联网金融业务并行发展的个人金融生活服务集团。 招商京东天猫 查看品牌 中国人寿 中国人寿,属于中国人寿保险(集团)公司,世界品牌500强,全球500强企业,我国最大的商业保险集团,中国资本市场...https://www.chinapp.com/paihang/baoxian
4.友邦保险公司到底怎么样美国友邦保险公司排名怎么样二、偿付能力 偿付能力是指保险公司偿还债务的能力,可以用来衡量保险公司的财务状况。 那么友邦的赔付能力咋样?话不多说,直接看下图: 可见友邦的偿付能力还是不错的。这里有一份最新的保险公司偿付能力排行榜,可供大家参考:2020年偿付能力排名前十的保险公司有哪些? https://cai.verywind.com/xx/emvrrcdrrrdwriiicdd.htm
5....成立时间:1949年。公司简介:中国人民保险集团股份有限公司...保障较为全面:采用的是 A 条款,保险范围广,基本可以赔付,对车主更有利。公司实力强:作为大型国有企业,具备较强的资金实力和赔付能力,有足够的资金储备来应对较大的赔付负担。全国通赔:无论客户在何处出险,都可以通过“异地出险、就地理赔”服务网络,享受到从报案到领取赔款全流程的便捷、高效、统一的理赔服务。 https://www.yoojia.com/article/4047726353319898717.html
6.2020十大保险公司排行榜,哪些公司更靠谱?综合偿付能力充足率:实际资本汇总数与最低资本汇总数的比值,衡量保险公司平均的资本充足状况。 风险综合评级:中国银保监对保险公司偿付能力综合风险的评价,衡量保险公司总体偿付能力的大小,分为A、B、C、D四个类别,其中A是风险最低的。 这个排名里面,大多数是些新成立没多久的“小公司”,总的来说高于100就意味着...https://mip.vobao.com/news/994527024449829843.shtml
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