为全面贯彻落实全国保险业情况通报会和全国保险监管工作会议精神，切实保护被保险人合法权益，进一步推动财产保险公司（以下简称公司）实现信息公开透明，根据《关于印发〈中国保监会关于建立财产保险承保理赔信息客户自主查询制度的工作方案〉的通知》（保监发〔2009〕111号，以下简称111号文）的总体部署，保监会决定进一步完善财产保险承保理赔信息客户自主查询制度，扩大查询范围。现将有关事项通知如下：
一、查询险种范围与时限要求
二、实施步骤
（一）公司准备阶段（2011年6月30日前）
（二）试运行阶段（2011年7月1日至2011年7月31日）
自2011年7月1日起，各公司在全国范围内实施试运行。对本通知下发前保监局尚未在辖区内推行非车险承保理赔信息客户自主查询的，原则上应当按照本通知实施。
（三）正式实施阶段（2011年8月1日起）
保监会及各保监局将视情况抽取部分公司开展非车险自主查询调研，并督促公司对调研发现的问题进行整改。
三、工作要求
1、加强组织领导，按时完成各项工作。各公司要按照111号文和本通知的要求，成立工作协调组织机构，明确工作职责，确保2011年7月15日前完成系统开发、测试、上线及数据导入等各项工作。
2、统一客户验证方式，加强客户数据质量管理。各公司要统一客户身份验证方式，现阶段非车险验证方式为“保单号码＋被保险人名称＋被保险人身份证件号码（单位组织机构代码）”，车险为“保单号码＋被保险人身份证件号码（单位组织机构代码）”，货运险、意外险为“保单号码＋单证流水号或者被保险人名称”。同时，要加强客户数据质量管理，统一客户数据处理的方式和标准，尤其要加强对客户身份证件号码等基础数据录入操作环节的监督检查，确保客户身份验证机制的有效实施。
4、修改完善查询链接，方便客户查询。各公司应建立方便客户查询的网站链接。一是在公司官方网站首页的醒目位置设置“承保理赔信息客户自主查询”窗口，点击进入后分别显示车险与非车险的查询链接或提示。二是将公司承保理赔信息查询网站与中国保险行业协会官方网站建立链接，使客户能够通过点击中国保险行业协会官方网站设置的“财产保险公司承保理赔信息查询”链接到公司网站进行查询，同时公司应将网站维护联系人及其联系方式报中国保险行业协会。
6、加强保密，鼓励公司提供方便客户查询的服务。各公司在执行过程中应加强客户信息的保密工作，注意保护投保人、被保险人的个人隐私和商业秘密。同时，鼓励提供少数民族语言供查询等方便客户的服务。
（二）监管部门要积极督促推动，确保各项工作落到实处
1、各保监局要高度重视，积极督促推动，及时调研、评估、跟踪承保理赔信息客户自主查询制度落实情况。各保监局应于2011年8月对辖区内财险公司落实本通知要求的情况进行全面调研，及时督促落实不力的公司进行整改，对整改不力的，视情况采取监管措施。对需要总公司统一整改的问题要及时上报保监会，保监会将及时督促总公司整改，确保消费者顺畅查询。同时，各保监局对运行中发现的问题及客户异议信息反映的违法违规线索要及时进行查处，在现场检查中应对辖区内公司查询系统与核心业务系统的数据一致性进行重点检查，对数据不真实等违法行为给予严厉处罚，以切实保护被保险人合法权益。
2、保监会将于2011年9月抽取部分公司进行调研，对未落实本通知要求的公司，保监会将采取公开披露、通报公司股东会和董事会、降低分类监管评分、实施专项现场检查等监管措施。
本通知自下发之日起执行。
附件：1、非车险承保理赔信息查询内容
2、渠道信息查询示意图
3、承保理赔信息查询统计表
4、异议信息情况统计表
5、严重违反公司规定和违法违规案件统计表
6、上报联系人中国保险监督管理委员会
二〇一一年六月二十二日
附件1：
非车险承保理赔信息查询内容
各公司至少应当为客户提供以下查询内容，在此基础上，有条件的公司可以为客户提供更多查询服务。
分项
可查询的共性内容
2011年1月1日及之后起保的保单
保单基本信息
保单状态
指保单目前处在期内有效、期满、退保等状态。
缴费信息
已缴保费金额、缴费日期或缴费计划。
渠道信息
渠道情况（个人代理，专业代理、兼业代理、经纪业务），代理机构、经纪机构名称、代码或代理人名称、职业资格证书代码，支付方式、支付对象（详见附件2）。
批改信息
理赔信息
注：1、特殊风险业务（保监会统计信息部财产保险产品分类目录中的特殊风险保险产品）可能涉及国家秘密，暂不纳入查询。
2、意外险、短期健康险查询内容参照《人身意外伤害保险业务经营标准》（保监发〔2009〕91号）要求执行。
4、保险公司应当至少提供起保或理赔结案后二年内保单的承保理赔信息。
附件3：
承保理赔信息查询统计表
单位：人次
XX公司
一季度
二季度
三季度
四季度
合计
按查询内容分
查询承保
查询理赔
按查询方式分
网络查询
柜面查询
按查询险种分
车险
非车险
附件4：
异议信息情况统计表
ＸＸ公司
备注
异议信息原因
公司人员操作失误
公司系统问题
公司人员违规
中介机构违规
其它原因
应说明具体原因
经核实为非异议信息
附件5：
严重违反公司规定和违法违规案件统计表
单位：万元
查询方式
违规机构
责任人
涉案金额
案情简介
处理结果
附件6：
上报联系人
公司名称
姓名
传真
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