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蒙格斯合规联盟之窗|“反洗钱和反恐怖融资合规挑战与科技应用”闭门研讨会在京举办

蒙格斯智库

【北京，2019年1月19日】由蒙格斯智库、中国行为法学会金融行为法律研究会、中国政法大学中加法律研究中心联合主办的“蒙格斯·合规与风险管理联盟高端闭门会系列：反洗钱和反恐怖融资合规挑战与科技应用”于1月19日下午在北京国民信托有限公司总部成功举办。这是蒙格斯智库在法律与金融交叉领域促进对话、交流与合作的一次尝试。

会议由中国政法大学中加法律研究中心研究员韩松主持。在开幕致辞中，韩松研究员指出，洗钱行为在日常生活中并不少见，只要存在犯罪行为，洗钱行为就无法杜绝。明确了会议的意义与重要性。提到反洗钱的合规形势是越来越严峻，2008年金融危机后所有国家里民粹主义情绪的上涨，其对于传统的政治经济文化精英的不信任导致了各个国家监管机构可能都会有采用更加严格的监管来为政治加分的动机。

最近的2018年10月，中国银行保险监督管理委员会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(征求意见稿)》。2018年7月，金融行动特别工作组(FATF)对中国反洗钱和反恐怖融资监管进行了第四轮互评估；2018年10月，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。

再看国际上，反洗钱和反恐怖融资监管也是日益趋严，金融机构因在反洗钱和反恐怖融资合规方面岀现重大缺陷而频遭重罚，最近丹麦Danske银行、荷兰国际集团(ING)、美国高盛集团等均卷入跨国反洗钱大案，遭受巨额罚款和刑事追责，机构声誉受到重大损害。

从跨境视角看，反洗钱和反恐怖融资合规问题也早已跨越国界，中资金融机构海外分支机构和国际业务因反洗钱合规问题遭受东道国重罚的案例触目惊心。随着国内金融机构国际/外汇业务的发展和全球化步伐加快，如何做好境外反洗钱和反恐怖融资法律和监管合规工作，是一项大课题。银保监会“征求意见稿”特别强调，金融机构应依法执行联合国安理会制裁决议，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律、法规和监管。

一个国际共识是，传统手段已经难以应对当前日益繁重的反洗钱和反恐怖融资合规挑战，新兴金融科技和监管科技、包括人工智能解决方案的应用，应提上议事日程。

下一步，蒙格斯智库将与中国行为法学会金融行为法律研究会、中国政法大学中加法律研究中心等国内知名机构就当前我国金融法律风险领域的若干热点话题举办会议、研讨、培训等活动，近期策划中的议题涉及系统性重要金融机构、宏观经济形势研判以及网络游戏危害等角度话题。敬请期待。