新華調查丨設窩點搭&&洗黑錢……公安部督辦典型案例全鏈條揭示跨境電信詐騙黑幕

在緬甸設立詐騙窩點，搭建虛假貸款&&，騙取受害人資金；通過虛擬幣等渠道“洗錢”，並把部分贓款轉移給國內的家人親屬……

公安部今年掛牌督辦的這起典型案例中，首要分子梁某被判無期徒刑，犯罪團夥骨幹成員和參加者也分別獲刑，跨境詐騙的一整套組織方式、誘導手段、資金轉移渠道等均浮出水面。

虛假網貸&&是如何搭建的？

2020年8月，山西太原市民張女士向警方報案稱，她在三個電信詐騙&&上被騙450余萬元。

太原警方抽絲剝繭、循線追擊，打掉了以何某華、梁某、王某等為首要分子，將窩點設在緬甸木姐的犯罪集團，全鏈條破獲了這起電信網絡詐騙犯罪案件。

專案組民警介紹，梁某犯罪集團內部一度有實施刷單詐騙、網絡貸款詐騙、網絡交友詐騙、網絡賭博、裸聊敲詐等各種犯罪團夥千餘人。

王某所在的團夥是一個網絡貸款詐騙團夥。專案組成員介紹，2020年4月，王某指使他人搭建了虛假貸款詐騙&&，隨後組織了8個話務組；每個話務組有二三十人，共200餘人。這些人一般採用偷渡的方式來到緬甸。

太原市公安局反詐中心主任張虹介紹，犯罪團夥向受害人定點發送或者由下級代理商群發附有虛假貸款&&鏈結的短信，並在短視頻網站上對“山寨版”的虛假貸款&&進行推廣。

誘導受害人下載虛假貸款App後，他們冒充貸款&&客服人員，以辦理貸款名義誘導受害人繳納認證金、解凍費等，騙取受害人資金。

起訴意見書顯示，該犯罪集團在一段時間內，採用上述手法共詐騙1400余名受害人人民幣近6000萬元。

事實上，張女士此前已幾乎被虛假投資理財騙光積蓄，她的信息被倒賣到王某團夥手中，犯罪分子還對張女士進行了再次誘導貸款詐騙。

境外園區窩點是如何運營的？

專案組民警介紹，偷渡至緬甸後，梁某以從事電信網絡詐騙起家，後投靠何某華與當地武裝合作建立的星際莊園。

星際莊園佔地20畝，周圍有圍墻，內部有四幢建築；其中三幢為四層樓建築，外租作為實施各種犯罪的場所，另一幢用作食堂、超市等生活設施。

專案組成員、太原市公安局晉源分局義井責任區刑警隊侯警官等人介紹，何某華、梁某作為星際莊園的物業負責人，收取園區犯罪團夥的各種費用，所得贓款20%給當地武裝，剩餘80%按照四六分成，梁某佔四成。

他們管理的園區物業收入主要包括幾個方面：

一是園區犯罪團夥的物業費。他們將房子出租給園區各個犯罪團夥後，收取租金、水電費、人頭費、保護費等費用，其中犯罪團夥每人每月4500元至7000元的人頭費是收入的大頭。

二是園區犯罪團夥的分紅返利。物業為園區內犯罪團夥提供各種黑灰産資源，如短信通道、公民個人信息等，犯罪團夥根據階段業績好壞給物業一至六成的分紅返利。

三是對接“水房”的返利。“水房”也叫“卡商”，物業會為園區犯罪團夥介紹用於“洗錢”的“卡商”資源並提供擔保；“洗錢”完成後，“卡商”會向物業返還“洗錢”金額5%到6%的介紹費和擔保費。

此外，星際莊園還有園區內的食堂、超市、飯店、KTV等生活娛樂場所的收入。

騙取的錢是如何“洗白”的？

犯罪集團詐騙成功後，通過套現、“洗錢”團夥“洗白”贓款。

據了解，這個被打掉的犯罪集團將詐騙所得購買虛擬貨幣，並通過“洗錢”團夥，以明顯低於市場價格、線下現金交易的方式套現，隨後由另一團夥通過轉賬、購買金條等方式，將部分贓款轉給相關犯罪分子的家屬。

“金主”梁某在國內的堂弟梁某富等人負責犯罪資金的轉移。2020年3月至9月期間，梁某富在梁某、何某華、王某的指揮下，為該犯罪集團接收詐騙贓款2500萬餘元，同時使用詐騙贓款購買黃金12公斤，並將這些現金和黃金分別轉送給相關犯罪分子的親屬。

然而，將鉅額贓款交給家人，犯罪分子給家人帶來的不是幸福，而是災難。面對這些來源不明的鉅額資金，家人不敢花也不好藏。實際上，梁某家人等為了藏匿這些錢款費盡心機，換來的卻是提心吊膽和刑期。

專案組成員介紹，他們在何某華家中的雞窩裏，找到了何某華妻子桂某藏匿的6公斤金條。梁某富將保險櫃藏在自己的出租屋裏，害怕被盜，專門安了一個攝像頭對着保險櫃，通過手機隨時監控。民警在這個保險櫃內收繳了1700多萬元人民幣。

王某的父親王某洪將收到的贓款用塑料袋包好，塞進PVC管道中，將管道埋到自家院子裏，再將院子澆築水泥。害怕找不到，王某洪甚至專門畫了一張“藏寶圖”標注藏錢位置。

2021年12月，因犯掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，梁某洪、王某洪、桂某等7名境內轉移詐騙犯罪所得及收益人員，被判處6年3個月至3年不等的有期徒刑。

“這麼大範圍的近親屬成員參與到犯罪中，讓人震驚，也令人惋惜。”太原市人民檢察院第四檢察部副主任張娟説，明知鉅額非法利益來路不正，還接受並隱匿，等待他們的只有法律的利劍。

在這起案件中，梁某雖未從事具體詐騙行為，但其為詐騙犯罪提供組織和幫助，且參與利益分配，處於犯罪“金字塔塔尖”位置，依法從重處罰。

張娟等辦案人員提示，通過剖析各種電信網絡犯罪騙局發現，犯罪團夥都對被害人形成了心理操控，利用被害人貪圖小利的心理，將其一步步拉進陷阱。辦案人員提醒，務必看好自己的錢袋子，不貪小便宜，不透露個人核心身份信息。（記者孫亮全、熊豐）