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银行最新资讯
近期部分客户收到交通银行通知，分数达不到50分的客户会被销户。如何达到50分
(1)国内公司账号开在交通银行;(2)提供无保留意见的审计报告;(3)贸易额大于500万美元。
上达温馨提醒：持有多个离岸账号/海外账号以应对银行政策调整的风险!
银行开户攻略民间
“攻略”靠不住，银行开户“操作指南”看这里!
1、了解公司基本情况
2、匹配合适的开户银行
3、提交银行所需资料
1、银行审查公司资料
1、携带开户所需文件
2、亲赴银行签署开户文件
3、账户使用
银行开户问答
答：
受联合国制裁国家清单：
阿富汗/中非共和国/刚果民主共和国/朝鲜/厄立特里亚/几内亚比绍/伊朗/利比亚/索马里/南苏丹/苏丹/也门
银行不欢迎的敏感地区国家：
东南亚、南太平洋：孟加拉/基里巴斯共和国/马来西亚/缅甸/尼泊尔/巴布亚新几内亚/菲律宾/泰国/图瓦卢/所罗门群岛/朝鲜
非洲：安哥拉/中非(非洲国家尽量都避免)/查得/科莫洛/刚果/象牙海岸/
厄立特里亚/埃塞俄比亚/几内亚/几内亚比绍/肯尼亚/利比里亚/马达加斯加/毛里塔尼亚/尼日尔/尼日利亚/卢旺达/塞拉利昂/
索马利/苏丹/吉利亚/坦桑尼亚/多哥/辛巴威
中东中亚：阿富汗/阿塞拜疆/伊拉克/伊朗/黎巴嫩/科比亚/巴基斯坦/
保加利亚/土库曼/乌兹别克斯坦/越南/也门/俄罗斯/乌克兰
南美及加勒比：玻利维亚/古巴/厄瓜多尔/海地/洪都拉斯/委内瑞拉
不同银行，其规避的敏感国家有所不同，因此针对一些政治动荡、受制裁的国家，需与我司核对后，确定哪个银行能够开设公司账户。
答：（1）各种宣传标语“包开户”均是言过其实，没有完全百分百包开户的，只有成功率高与低。即使是银行客户经理也不敢打包票，因为银行客户经理递交报告后，仍需等待总行审批。（2）各个秘书公司均接触的是银行客户经理或中间人，根据众多案例的分析，可以经验总结并判断出哪些客户容易开到账户。因此，找到一家可靠的秘书公司是非常重要的。
答：被拒原因：（1）资料不齐全；（2）高危敏感国家往来——俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家（3）公司取名含敏感词汇——如国际、集团、投资、股份等）；（4）涉及特殊产品行业——如石油、黄金、电子烟等，或证券、保险、金融、房产等（5）条件不符a——如董事股东未满30周岁，业务往来/贸易额小，公司地址不符合要求等，或董事本人信用问题；（6）面谈未获得银行的信任——对业务不熟、答非所问、夸夸其谈等；以上都有可能是开户失败的原因
因群岛公司无税号，香港大部分银行不接受目前可接受群岛公司开户的银行如下：国内银行：农行、泰隆银行、集友银行、泉州银行等香港银行：汇丰银行、星展银行海外银行：新加坡星展银行、华侨银行、大华银行，塞浦路斯银行，亚美尼亚银行等
答：可以的。没有国内公司，部分银行需要提供个人的社保证明和劳动合同。
答：（1）准备齐全文件——不同银行要求资料有所差异，具体详询我司（2）准时赴约（3）面签，与银行经理问答随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒或夸夸其谈银行可能会问及的问题公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）主要从事什么行业——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）阐述主要贸易国家——简述贸易国（避免说明敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等）预计年营业额收入——简述年贸易额阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等
您可能还需要以下服务
账号使用问答
答：近一两年，国内的招商、交通、浦发等银行都通知客户销户，众多银行对离岸账号收紧，其原因如下：（1）风险高，收益不抵风险。离岸账号存在洗黑钱、与敏感国家贸易往来等，银行承担风险较大，一旦发生，银行受到高额的惩罚，为规避风险，银行加大了审查力度，甚至取消了离岸业务。（2）清理不活跃及中小客户，减少冗余客户占用银行资源，去除银行无法获益的客户。（3）离岸资金不列入国内银行储蓄业绩，国内银行对开立离岸账户积极性不高。（4）对公司无商业实质、不配合银行调查、银行无法联系到客户等，均可能列入账户关闭
无法避免销户的，则向银行申请，尽快转移账户内的资金，并与贸易说明账户异动情况；
（3）寻求开设新的离岸/香港/海外账户，以方便国际贸易往来。
答：（1）我司可协助广大客户办理义乌个体工商户，以及开设个体工商户的对公账户及法人私人账户。（2）离岸/香港/海外账户的钱，可以以贸易款形式转至义乌个体户对公账户。（3）义乌个体户对公账户可直接结汇成人民币，并转至法人个人名下，结汇金额无限制。
答：离岸公司账户尽量避免对贸易方个人频繁打款，容易造成公司账户冻结或关闭。离岸账号的钱可以转给公司的董事/股东。
答：（1）香港公司是否纳税，主要看香港公司经营情况而定，与公司账号是否设在香港无关（公司账户开在大陆或海外，若公司盈利，均需向香港政府申报税务）（2）根据香港税务条例，所有香港公司每年均需税务申报，可零申报或审计报税。（3）审计报税不代表要交税，若符合免税条件的可免税，另香港公司做账审计灵活，可合理控制公司利润，且香港税率低，均能合理有效控制公司成本。零申报条件申请免税条件A.没有购买任何香港物业B.公司没有经营任何业务C.银行账户没有资金进出A.合同不在香港签订B.客户不是香港企业C.货物运输不经过香港D.没有在香港实地办公E.接单不在香港完成
香港汇丰银行
香港公司
查册费:200HK
开户费1600HK（如果国内分行见证视频开户费另加2250HK）
月日均：10万港币
不足：200/月
汇入：65
汇出：125HK
预审：1-3个工作日
账户审批4-6周
优点：无需过关面签，无需国内分行见证
1、香港公司BR、CI、NAR1、章程（成立多年最好有审计报告）
2、股东及董事身份证/护照+港澳通行证
3、国内营业执照
4、两套购销合同、提单、报关单（对应一整套的）
5、近半年的对公流水或者其他离岸账户近半年的对公流水
香港第一大发钞银行，全球网点手续费低，汇款速度快可申请超级网银
香港恒生银行
查册费:150HK
开户费:开户费:1200HK
预存款:5万HK
月日均存款≥10万HK,不足扣200HK/月
交易费-转入：65HK/笔
转出：220HK/笔
预审：2-3天
可以不过过港面签，无需国内分行见证在家足不出户，即可完成开户
1、公司全套资料
2、身份证+港澳通行证
3、地址证明
4、业务证明（合同\提单\发票\形式发票等）
5、国内营业执照（若有）、银行流水/若无国内公司，提供社保记录
6、公司网页、宣传片、名片
香港第二大银行，全球网点
优势1:可申请减免公司开户费查册费共计1350HKD
优势2:无需过港面签，无需国内分行见证，可节省视频见证费2250HKD2250HKD
优势3可让开户经理申请豁免一年月月账户管理费，每月200，一年节约2400HKD(此活动开户费用银行给予500位名额限制，名额用完，优惠结束节日为2023年12月31日)
优势4:在家足不出户即可完成开户无需排队预约面签
建银亚洲银行
查册费：300HK
月日均存款≥20万HK,不足扣100HK/月
交易费——转入：60HK/笔
中国建设银行收费标准
预审：5-10天
账户开通：4-6周
4、业务证明（合同\提单\发票\形式发票等3套）
5、国内营业执照（若有）、银行流水（近3个月）
需有国内公司
香港富邦银行
网银设置费：5000
月日均存款≥1万HK，不足扣70HK/月
交易费——转入：35HK/笔
转出：130HK/笔
预审查册：1-3天
开户审批：1周内
最快当天下户，账户当天可用
1.公司文件
2.国内营业执照（成立>2年，注册资本>100万）+银行流水（近3个月）
3.个人证件
4.贸易单据2套（国内增值税发票+国外客户合同发票+提单）
香港本地银行
当天下户，当天可收款，开户要求资料简单，无国内关联公司交易也可以开非指定交易限额最低1000万起，最高5亿
香港大新银行
服务费：6000/年（若存款大于300万或理财80万，可豁免）
预存款：10万（开通后存入）
预审查册：1周
开户审批：4-8周
存款要求低
不需贸易资料和国内公司
审核快速简单
1年以上公司开户易
香港中国银行
查册费:150HK（香港）
开户费:1200HK（香港）
账户管理费：0激活款:5万HK
月日均：5万港币
汇入：100
汇出：105
预审查册：2-3个工作日
账户开通：4-8周
2.董事/股东的身份证/通行证/地址证明
3.业务证明（购买合同/发票+销售合同/发票+提单/箱单+回款单+银行流水）
不需国内公司
汇款国内速度快（中港中间行）
香港东亚银行
费用解析：（二选一）
1.过港开户费用3000港币
2.国内见证的客人收10000港币月均不到5W港币，150港币月管理费分非指定账户和指定账户:分别为100-200萬港币和500萬港币
1.香港公司註冊文件(CI+BR+NNC1/NAR1)
2.董事證件：身份證+通行證/護照3.國內公司-最近
3個月銀行流水
4.國內公司-銷售合同*1+增值稅發票、采購合同*1+增值稅發票
5.海外客戶/供應商合同*1(如有)-合同、運輸單據(如提單、報關單、快遞單、空運單)
6.國內公司：營業執照+章程
7.開戶問卷表格
香港永隆银行
岛国公司
查册费：150HK
开户费：2000HK（香港）
8000HK(海外）
月日均存款≥1万HK,不足扣50HK/月
交易费——转入：15HK/笔
转出：150HK/笔
转账限额：无
香港永隆银行收费标准
账户开通：6-8周
5、公司架构图
不必需国内公司
需提供贸易单据
香港花旗银行
开户费:2100HK（香港）
查册费:0HK
月日均存款>100万美金，不足100美金
汇入：0
汇出：150
需购买理财，买理财无存款要求
2.个人证件
3.业务单据2套
美资银行，全球网点
敏感国家少，可接受俄罗斯
网银操作简便
NCB银行
群岛/香港
开户费：500美金
存款要求：10万美金
汇入：15
汇出：40+阶梯
——公司文件
——KYC表格
——身份证证件
、
华侨永亨银行
群岛公司
开户费:1200HK
激活款:5万HK
账户管理费：800HK/年
月日均存款≥10万HK,不足扣500HK/月
交易费——转入：40HK/笔
转出：100HK/笔
转账限额：登记账户：1000万
未登记账户：200万
香港华侨永亨银行收费标准
账户审查：4-6周
账户开通，收到帐号，一周左右收到网银的id和密码
1、公司文件（成立多年最好有审计报表）
2、个人证件（身份证+港澳通行证）
3、国内公司执照+对公流水（若有）
4、业务证明（购买合同/发票+销售合同/发票+提单/箱单+回款单+银行流水）
可接受群岛公司
敏感国家少
开户速度快
香港交通银行
查册费:200HK（香港）
3000HK(海外)
开户费:1万HK（海外）
账户管理费：0
月日均存款≥5万HK,不足扣60HK/月
交易费——转出：150HK
转入：60HK
预审：1-2周
账户开通：当天开通
1.公司资料（CR\BR、NNC1\印章）
2.身份证/港澳通行证/过关小票
3.购销合同及单据（若有）
注：公司注册地址不能与秘书地址相同（相同需变更）
贸易资料要求少
交易限额5000万
当天面签，当天开通账号
工银亚洲银行
香港公司
查册费：200HK
激活款：5万HK
月日均存款≥5万HK,不足扣50HK/月
转出：80HK/笔
账户开通：1个月
3.地址证明（银行月结单）
4.购销合同及单据（若有）
银行政策调整
暂不接受中国客户
可接受香港本地客户
香港大众银行
存款要求:0
开户费:0
无存款要求交易费——转入：60HK/笔
转出：170HK/笔
账户开通：面签后4-6周
1.公司资料（CR\BR、NNC1\章程\印章）
3.地址证明（水电费单/银行单/房产证）
4.填写商业账户问卷
马来资银行
无存款要求，手续费低
香港星展银行
开户费:1万HK（香港）
企业账户行政费：5000HK/年
半年后账户存留100万港币
汇出：110
预审：2-3个工作日
国内公司（广东省内注册）
—营业执照（盖公章）+3个月银行流水+实际运营地址证明（若非广东省内，省外也可并临时成立广东省内公司）
—法人身份证+25%以上股东身份证
香港公司档(包括:公司注册证,商证,章程
—CI\BR\NAR1或NNC1\章程
—董事/股东的身份证、港澳通行证、个人履历
-贸易合同2份买,2份卖（合同要求比较严格,所以必须真实）
-增值税发票对应合同
-提单/报关单+对应合同
-公司流水
国内星展推荐开香港星展
需是广东省内有公司
国内开一般户+香港公司户
创兴银行
开户费：0
管理费：0
存款要求：0
汇入：60HKD
汇出：140HKD
汇款限额：200万
预审：1-2天
开户：2-3周
2.个人证件（身份证+港澳通行证）
3.国内公司执照+对公流水（若有）
4.业务证明（可意向合同）
香港本地各大银行收费标准对比
新加坡华侨银行
账户管理费：30新币/月（交易笔数超3笔豁免）
激活款：3万USD
汇入：10新币
汇出：43美金+中间行
新加坡华侨银行收费标准
账户开通：3-4周，出帐号，1周发网银id
1.公司文件+银行流水
2.个人证件（身份证+护照）
3.业务证明或关联公司业务证明2套
可在国内见证开户
新加坡大华银行
查册费：150HK(香港)
开户费：500新币
激活款：30000新币（支票）
月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月
交易费——转入：10新币/笔
转出：20新币+0.125%/笔(10-300新币)
新加坡大华银行收费标准
预审3-5天
账户开通：2-3周
1.公司资料（证书、章程、INCUMBCY），国内证书（若有）
2.身份证/护照
3.地址证明（身份证/水电气/信用卡单据）
4.业务证明（购销合同/提单/形式发票等）
5.填写问卷、个人简历
无账户管理费、账户开通速度快存款与激活款要求低
马来西亚华侨永亨
新加坡公司
月管理费：10/20马币
初始存款：5万马币
汇入：10马币
汇出：20马币+中间行
3.业务证明或关联公司业务证明1-2套
大型银行
开户手续相对简单
美国CBI银行
新加坡
香港/群岛
开户费：500/2300美金
首年管理费：240/1200美金
次年管理费：20/100美金/月
汇入：25美金/35CNY/23EUR
汇出：26美金/200CNY/25EUR
预审：1-2个工作日
1.公司文件+股权架构图
2.个人身份证+住址证明
3.KYC及开户表格
4.1套业务证明
资料要求简单
新加坡星展银行
初始存款：5万USD
账户管理费：40USD/年（贸易公司）
200USD/年（投资公司）
月日均存款≥5万USD,不足扣80USD/月
交易费——转入：5USD/笔
转出：0.125%/笔(40-220USD)
新加坡星展银行收费标准
预审1-3天
可国内视频见证
阿联酋FAB银行
最低存款：25万迪拉姆，低于收取管理费350迪拉姆/月
T/T：每个月前8笔免费，超过每笔10迪拉姆
超过1百万迪拉姆，超过部分的按0.15%收取
1、公司户口
a、公司全套文件（含公章、章程）
b、所有持股人的护照
c、近6个月流水账
d、个人和公司的租房合同
e、公司流水账（如有），要几笔对应大金额大销售和购买发票、提单
注：1）阿联酋境内的公司，只要资料齐全，都能开通
2）国内公司控股迪拜公司，可以开户
3）群岛公司、香港公司等，理论上可以，未操作过
贸易往来不与伊朗、朝鲜有关都可以。
FAB已连续两年当选中东地区最安全银行，还入选了全球最安全的50家银行、全球最安全的50家商业银行名单。
新加坡汇丰银行
开户费：1200美金
月日均：20万美金
汇出：0.125%+30新币
4.业务证明（购买合同/发票+销售合同/发票+提单/箱单+回款单+银行流水）"
知名度较高
收款速度快
开户资料简单
新加坡花旗银行
银行管理费：5000usd/年
初始保证金：SGD10万
最低存款：SGD5万
汇出：T/T：0.125%+0.125%
提供多种账户币种
执行线上交易与投资，赚取红利积分
海外银行收费服务标准
义乌银行
开户费：200RMB/币种
管理费（6个月不使用）：
10美元/月*前6个月
存款要求：10万RMB
汇进出：0.2%（累计贸易额≤100万美金）
0.1%（累计贸易额100-500万美金）
15-20美金/笔
银行收费标准
预审：1个月
面签：当天开账号
1.公司文件（注册证书、商业登记证、章程、周年申报表、法团成立表格、小圆章及法人章）
2.身份证、联系方式、个人银行流水
3.实际经营地址、法人办公照片、仓库照片
4.贸易产品、贸易国、贸易额（供应商及买家名单各3个）
5.赋码（可向原银行申请，若需我司代办，另说明）
当天拿账户
接受各类离岸公司
可以无限结汇
UKEY:200元
账户日均余额：5000美金
不足存款：1000元/年（免收）
汇出：0.1%（25-150美金）+电报25美金
账户结算单：50美金/月
1.公司全套文件
群岛公司（中文翻译件）
2.在岸关联公司营业执照
3.贸易单据2-3套
4.身份证证件
接受俄罗斯贸易
汇丰银行
月开户费：大陆100/香港500
管理费：大陆100/香港500（存款大于75万减免）
汇出：标准汇率
1.香港公司文件
2.大陆公司执照/开户许可证/章程
3.董事/股东/法人的身份证
4.销售合同/发票2套（1年内的公司可不提供）
汇丰知名度高，收款速度快，有网银兑换功能
国内银行收费服务标准
香港公司户优势：
1、大多数银行群岛公司可开户
2、外汇无管制，方便有利于国际贸易资金往来
3、收款汇款入账速度快，无限额
4、后续维护简单，无需频繁递交资料复核
5、各种货币可自由兑换，网上银行自有换汇
6、CRS背景下，账户独立性强，不受国内监管
银行信息对比
香港个人户优势：
1、港币相对于其他外币相对稳定
2、新加坡比香港更能提供完全意义上的离岸解决方案
3、香港更偏重于财富管理，成为全球最大财富人士市场。
4、可用他国护照+第三国税号持有资产
5、个人/企业所得税低，无遗产
专业指导
?专人专业指导?匹配合适银行?协助准备资料?指导注意事项
国内见证
?多种形式开户?无需亲临，足不出户?定期/随时开户
全程跟进
?前期指导
?跟进进度
?开户成功
?指导使用
后续服务
?常见问题协助解决?提醒注意事项?账号维护服务
省时省心
?简化开户流程
?协助梳理资料
?加快开户速度
?顺利开户
新加坡银行开户，上达值得信赖
开设新加坡银行账户，您可能还有这些需求
第三国身份持有海外资产，规避税务信息穿透
?岛国/海外护照
?马来西亚税号
?购买海外房产
??储蓄理财
?海外信托
?投资/购房/创业技术移民
?英/美/澳/加/新加坡/香港移民
?小学/中学/大学海外留学
海外公司账号+义乌个体户账号，可将海外资产完美变现RMB
?义乌个体户注册
?结汇账号开户
?香港/新加坡公司
?岛国离岸公司
?阿联酋公司/迪拜公司
?一带一路国家公司
常见问题
答：1）新加坡独立成熟的政治/金融体系，政策更稳定，资产更安全2）金融服务便捷，网点遍及东南亚，双语服务3）便于资产配置，可用于炒股、储蓄、海外购房置业、移民留学、购买保险等4）可为海外房产、土地等贷款融资，享有优待利息5）若有开通新加坡银行公司户，私人户与公司户可联动使用，将公司户利润转至私人户，赚取更高存款利息6）个人soho或私人账户间往来，公司户汇款需要太多解释，私人户口转帐汇款更便利
答：可以。可用他国护照+非岛国地址证明进行开户。若考虑税务信息穿透解决方案，可详询我司。
答：对新加坡境外人士，一般开的为VIP账户，由高级理财客户经理开设，需要满足一定存款要求。
答：可以理财，若需要购买银行理财产品，会有理财顾问经理协助。新加坡是一个低利息的国家，固存利息一般不高，也非固定利息，不同银行利息也有所差异，具体可咨询我司
答：可以的，
答：可以的，但一般转账汇款超过20万新币，需与银行经理沟通说明，经理协助处理转账。
答：可以，若取款机取款每日有金额限制也可刷卡消费，也有金额限制。
答：可以，包括马绍尔、塞舌尔、开曼、英国等离岸公司均可开户
答：能清晰提供充分业务证明，可保证开户成功
答：新加坡各家银行有各自优势，根据自身业务特征和考虑的因素不同，选择的银行也有所差异
答：新加坡银行后台后抽查业务是否正常，若不正常即需提供业务单据。若正常业务均不需提供单据。正常业务客户几年都不会被要求提供单据，但不正常业务的客户发生一两笔生意即要求提供单据。不正常业务也会被关账号
答：开户不需要理财。
答：一般账户联系银行客户即可，新加坡银行客户较易联系沟通若需有VIP客户经理服务，银行存款需达到一定规模。
1）个人账户：一般办理个人账户的用途是投资，移民或者个人存款。在操作上没有太多限制，个人账户服务的对象为普通大众，服务项目自然没有公司账户多样，不能在网上结算外汇。
答：本土银行：DBS（星展）、OCBC（华侨）、UOB（大华）外资银行：Citibank（花旗）、中国银行、HSBC（汇丰）、Maybank、CIMB、ANZ……还有一些包括印度的银行就不说了本土银行在新加坡网点多，若经常在新加坡生活消费，建议开本土银行外资银行在新加坡网点少，但汇丰、花旗全球网点多，适合全球旅行者。答：本土银行：DBS（星展）、OCBC（华侨）、UOB（大华）外资银行：Citibank（花旗）、中国银行、HSBC（汇丰）、Maybank、CIMB、ANZ……还有一些包括印度的银行就不说了本土银行在新加坡网点多，若经常在新加坡生活消费，建议开本土银行外资银行在新加坡网点少，但汇丰、花旗全球网点多，适合全球旅行者；
新加坡银行与香港银行个人开户对比
本公司是中国及香港地区专业商务顾问及公司注册服务机构。公司是由香港及海外国际认可的律师事务所、律师、注册会计师及公司发展师组成。