蚂蚁财富“金选投顾”调整优化:6家机构更新投顾策略基金池及名称等信息将上线蚂蚁“投顾管家”

蚂蚁财富“金选投顾”调整后将重新“上线”。

彼时,蚂蚁财富回复称,金选投顾服务是几家基金投顾机构和蚂蚁基金合作提供的服务,投顾策略由基金投顾机构提供,目前试投放活动已结束,正根据用户反馈优化升级方案,力争为广大投资者提供更好服务。

根据公告,6家机构均对此前的金选投顾策略进行了基金备选池的扩大,将不再限制于支付宝“金选基金”范围内。

中欧财富也表示,投顾策略的策略目标调整为,本组合通过定量与定性相结合的方式,在全市场中优选基金。

广发基金表示,投资范围为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、QDII基金、商品基金及其他中国证监会允许的公募基金。

值得注意的是,6家机构也将投顾策略名称“去金选化”。

嘉实财富的调整则将在3月28日进行,财通证券则公告表示,自本通知日起7天内如果投资者未选择终止投顾服务协议,将按照新策略为其继续提供投顾服务。

“投顾毕竟还是一项新兴业务,需要在探索中不断创新模式、创新服务,才能让这种好产品好模式,带给投资者实在的收益和良好的体验,这才不会违背行业做投顾的初心。”北京一家大型公募基金人士告诉21世纪经济报道记者,“既然是新兴业务,那必然意味着很多事情还需要在摸索中规范、在规范中调整、在调整中进入更加可持续的良性轨道,从这个角度来看,这对业务的发展具有推动价值。”

据21世纪经济报道记者了解,6家机构的投顾策略优化完成后,将会在蚂蚁基金“投顾管家”对外展示。

2021年3月22日,蚂蚁财富平台正式上线“投顾管家”功能。

据21世纪经济报道记者了解,今年3月21日,在上线一年之际,蚂蚁基金对“投顾管家”进行了升级。投资者进入页面后可了解不同投顾机构的资产配置和投顾服务特点,选择机构后,机构将发起更具体的投资需求评估,并为其匹配更适合的投顾策略。

21世纪经济报道记者进入“投顾管家”看到,各家机构的投资需求评估根据各自服务的不同而不尽相同,评估完成后可看到投顾策略。

值得注意的是,在业绩展示上,不足一年的策略展示的是业绩比较基准,一年以上的策略则在匹配投资者追求收益目标的同时,提示投资的回撤风险,对于收益和风险的展示更为清晰。

市场震荡之下,机构在投顾管家提供的服务更为丰富。21世纪经济报道记者注意到,华夏投顾上线了投顾投教视频,嘉实、中欧、南方等投顾机构则上线了近期行情解读。

“今年权益市场大幅回调,投资者的盈利体感也大打折扣。丰富的陪伴内容和形式值得肯定,投顾还是新兴行业,应更加重视投资者适当性管理和长期陪伴工作,才有利于行业更健康、长远的发展。”一位公募机构人士表示。

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