（一）非正常营业率逐年上升。从近几年跟踪调查情况看，新设立小微企业仍面临着存活率低、消亡快的问题。截止2018年6月底，新设立小微企业的非正常营业率为50.5%，较首次调查上升了17.8个百分点，较最高时上升了25.2个百分点。从非正常营业的具体情况看，关停率呈逐季上升态势，由最初的4.7%上升到38.3%；有8家单位长期处在筹建之中，占比7.5%，从当前情况看基本判定为空壳单位；另外搬迁、找不到单位有4.7%，基本为消亡状态。从单位类型看，企业的非正常营业率为51.4%，个体经营户非正常营业率为48.6%，整体来看，企业生存情况不如个体经营户。
（三）第一和第三产业非正常营业率较高。调查显示，由于第一产业具有投资周期长、回报率低等特点，因此不是创业者的主要选择，同时非正常营业率也是最高的，样本单位比例仅占6.5%，非正常营业率为57.1%，高出总体非正常营业率6.6个百分点；第三产业是创业集聚的主要行业，样本比例为81.3%，非正常营业率为52.8%，高出总体非正常营业率1.2个百分点；第二产业的生存情况相对较好，尤其是工业企业，在创业之初对投入资金具有一定的要求，需要机器设备、厂房等固定投入，一般创业成功率较高，样本单位中工业企业占比为10.3%，其非正常营业率仅为27.3%，低于总体非正常营业率23.2个百分点。
表1：三次产业样本结构及非正常营业情况表
行业
样本量
样本比率（%）
非正常营业率（%）
第一产业
7
6.5
57.1
第二产业
13
12.2
38.5
其中：工业
11
10.3
27.3
第三产业
87
81.3
51.7
合计
107
100
50.5
（一）利润低、生产经营成本高是阻碍企业继续创业发展的根本原因。生产经营成本居高困扰着创业企业发展，特别是初创企业投资压力较大，加上生产经营成本增长较快，企业利润空间受到挤压。首先是用工成本上升，调研了解，新设立小微企业多数单位是夫妻档或者零雇工，但由于利润薄，与外出从业工资相比存在付出回报不一致的情况，因此关停单位而另谋职业。如江山某农产品有限公司主要从事猕猴桃销售，其负责人就表示销售利润薄，工作比较辛苦，所以2015年的时候就就没再经营了。其次房屋租金上涨压力较大，新设立小微企业主要集中在第三产业，房屋租金是支出的主要环节，而随着租金的不断上涨，对企业的经营造成很大困扰。如龙游某女装销售个体经营户，2014年开业在某社区的商铺里，当时一年租金大概1万多左右，到2016年租金上涨至近2万，当时开店的时候是为了店租便宜以及附近住宅小区人多的特点，但是后期发现人流并不旺且店租也涨了很多，2016年下半年就停业了。第三是运输成本高，如江山某农产品有限公司，主要是通过阿里巴巴网站销售当地农产品，其中豪猪是该公司的主要农产品之一，但豪猪活体运输不方便且运输成本高，利润少，该负责人就转为开建养鸡场。
（三）资金紧张、融资难融资贵也影响企业的发展。创业企业面临资金短缺和融资难融资贵双重压力。调研发现，由于企业缺乏抵押物，银行和其他金融机构出于对风险因素考虑，很难得到银行信贷支持。如龙游某饲料有限公司负责人就表示，当前企业融资需求在60万元左右，当地农村信用社针对小微企业出台了一些优惠政策，根据企业的信用评级，给予企业贷款额度30万，但仍难易满足企业当前需求，只能向朋友借款30多万，利率相对较高。创业初期资金紧缺对企业发展影响甚大，如常山某服装厂创业之初由于资金问题，尚未生产经营即筹建失败，负责人后外出打工；另外如常山某家庭农场创办之初靠从事贩卖胡柚积蓄资金，但胡柚贩卖整体收益也不高，流动资金也需依赖银行贷款，该负责人表示资金压力大，后续放弃了继续创业的打算。
（二）进一步深化融资环境建设。加快和扩大金融体系、金融产品创新，积极鼓励社会资本按照国家政策的要求，针对民营中小金融机构具有灵活经营的特点和优势，发展民营中小金融机构，更好的为小微企业融资需求提供更多的适销对路产品和优质服务。充分发挥中小金融机构的作用，根据现实需要，开展和创新金融产品，广泛开展多种信贷业务，扩大小微企业贷款的选择范围，如针对目前贷款形式还比较单一，产品不够灵活，开发一些短期或中长期的贷款项目，给予更为灵活的“自助餐”式贷款；或者在评级给予企业一定贷款额度范围内，充分给予企业借款自由度，企业可以随用随取，随借随还；或者拓宽一些新的可供抵押的抵押品范畴，如针对批发零售企业，可以考虑将库存商品或销售订单合同作为抵押品。另外积极引导帮助提升小微企业自身素质和信用等级，便于小微企业在信贷市场上获得创业和经营所需资金。