doi：10.3969/j.issn.1673-0194.2016.20.055
在以高智力劳动为特征的知识经济社会，科技人才作为创新主体，具有普通人无法比拟的特定创业优势。党的十以来，鼓励科技人员创办企业就成为科技创新体制机制改革的一项重要内容。美国硅谷创业成功的故事案例启示：创业为高科技人才提供了一条告别低薪、高压等诸多职场困境的高收益路径。同时，硅谷的失败案例给人们另一个启示：创业也为高科技人才开启未来的高风险路径。有研究表明，发达国家的中小高新技术创业失败率高达70%，清华大学的《全球创业观察报告中国报告》数据显示，我国的创业成功率仅仅为20%～30%。高层次科技人才若要取得创业的成功需要对创业过程有清醒的认识，并对创业过程中可能遇到的风险有完整的把握和充分的准备。因此，开展高层次科技人才创业外部风险管理研究，具有重大的理论与实际意义。
1高层次科技人才创业的生命周期划分
学界关于创业生命周期的影响较大的划分标准包括莎尔曼提出的创业种子阶段、创立阶段、早期发展融资阶段、扩展期融资阶段、盈利但资金短缺阶段、快速成长阶段、成熟阶段和退出阶段的8阶段学说，还有格莱斯顿提出的创业种子阶段、创立阶段、成长阶段、成熟阶段的4阶段学说，其他国内外学者的研究成果均是以此为基础进行划分的。由于本文以高层次科技人才的创业外部风险为研究对象，在创业生命周期的种子阶段，一般受到外部风险影响较小，或者可以说不存外部风险，因此，本文将高层次科技人才创业生命周期划分为4个阶段：新生阶段、发展阶段、成熟阶段和衰退阶段（如图1所示）。
图1创业生命周期划分
2创业生命周期各阶段的外部风险构成
2.1创业新生阶段的主要特征及外部风险
该阶段主要是高层次科技人才将其科研成果转化，即将具有高度创造性的智力和技能与市场相结合，通过知识财富转化为现金回报，具有强烈的知识创新特征。
2.2创业发展阶段的主要特征及外部风险
该阶段是将科技成果投入市场后，针对产品的市场运营和围绕主营业务对企业组织结构的完善和调整。这一阶段虽然仍需要大量资金投入，但是由于产品的销售盈利能力增强，获得融资的渠道将相对广阔。
创业发展阶段市场风险的相对重要性下降，而技术风险随着同业对手和潜在竞争对手的冲击最容易导致风险危害性增加。一旦核心产品被竞争对手或者后进者模仿，或者被新产品替代，那么创业新生阶段的投入将成为沉默成本，给高层次科技人才带来巨大打击。这一阶段的另一主要外部风险则由企业组织不完善带来的管理风险。由于发展阶段需要应对风云变幻的产品市场，因此，对人才的需求也从高层次科技人才本身扩展到营销、管理等各类专业技能人才。管理层的能力、项目管理者的经验与能力、企业生产及组织管理的风险等是考察高层次科技人才创业管理风险的重要因素，只有建立完善的组织制度和优秀的组织文化，从而制定更科学的战略规划，作出正确的经营决策，才能来应对各种风险，推动企业发展。
2.3创业成熟阶段的主要特征及外部风险
该阶段的主要特征是企业规模增大、技术成熟、市场稳定。企业的资金、技术和人才等各个资源要素都已成熟，但面临着利润率下降的情况，有学者提出这是高层次科技人才创业进入衰退期的前兆也是进行二次创业的契机，该阶段的外部风险主要是管理风险和突发事件风险。
2.4创业衰退阶段的主要特征及外部风险
进入创业衰退阶段，高层次科技人才创业的前景就只有失败――破产。高层次科技人才创业衰退期主要遭遇技术的落后淘汰，管理水平跟不上，盈利能力下降。这一节点企业的融资能力和人才吸引能力将会快速下降，最容易出现的是融资风险和人才流失风险。
3全生命周期创业外部风险传导强度
风险具有可传导性和传导的复杂性。高层次科技人才创业外部风险也存在诞生、成长、成熟和衰退多个阶段的特征（见表1），分析创业的不同生命周期的外部风险有传导模式及强度，有利于更好地掌握高层次科技人才创业外部风险传导的规律。
4.1市场风险的应对策略
在创业的各个阶段依托和发挥自身的技术优势积极对接市场、适应市场、服务市场。初创期既要建立研发团队也不能忽视市场团队，有必要明确企业的业务分工和市场分工。科技企业的科技优势越做越强，从而使相应的市场越做越大。
提高市场进入速度和质量。高新技术创业的产品市场面临不确定性因素，降低市场风险的重要策略是提高产品的市场进入速度，占领市场先机。同时还要提高服务质量，培养一支既熟悉技术又了解市场的营销队伍，提供有意的售前、售中、售后顾客服务。
4.2技术风险的应对策略
注重技术创新模式的变化。新生阶段选择成功率高的模仿创新模式，将成果迅速投入市场并带来收益，从而可缓解资金瓶颈。步入发展和成长期后，应该以合作创新为主，避免发展的盲目性。成熟期选择自主创新模式，实现企业向更高层次的转型。
4.3融资风险的应对策略
在企业生命周期的不同阶段采取不同的融资方式。新生期充分利用政策扶持，通过申请各项扶持基金来获得创业资金。发展和成长阶段和成熟阶段里，通过股权融资、引入私募基金等风险资本的方式获得外部资金支持。衰退阶段可将一些盈利低或亏损的资产打包变卖来筹集资金。
降低融资风险强度。加强与金融机构建立良好关系，在资金强度可容忍范围内进行多元化经营，注重创业项目的效益分析，包括盈亏平衡分析、敏感性分析、项目的抗风险能力。
4.4管理风险的应对策略
注重不同阶段管理模式的选择。新生期可以采用管理过程简化、决策制定和执行迅速、管理效率较高、经营管理灵活的集权式管理。发展期、成长期和成熟初期可采用明确企业员工的责、权、利的制度管理模式。进入成熟中后期运用人本管理模式。
做好选人用人留人工作。对关键员工实施期权和股权激励，不仅让员工的收入与企业的未来发展挂钩.还为关键员工提供更好的事业发展平台，建立尊重人才爱惜人才的企业文化。
4.5突发事件风险的应对策略
加强突发事件的预警。针对行业发展过程中存在的各种危机和社会环境的复杂性梳理创业过程中可能存在的突发事件，并逐步建立突发事件预警与防范机制、富有应变能力的决策系统，随时修正和充实危机处理对策，通过降低风险和缓冲管理来更好地进行危机管理。
化危机为机遇。从企业的宗旨和社会责任出发，把公众的利益放在首位，以最快的速度确定危机的性质以及危机的影响范围，根据危机发生的各个阶段的特点，制定危机处理对策，展现企业公民良好形象，增强公众对企业突发危机事件处理的公信力。
主要参考文献
[1]陈业华，王英.科技型小微企业突发风险及其影响因素的灰熵评价[J].科学决策，2014（1）.
[2]邓剑波.高层次科技创业人才创业外部风险构成及其管理研究[J].管理观察，2010（14）.
[3]李洪彦.高科技创业风险管理的方法与策略[J].武汉理工大学学报：信息与管理工程版，2007（5）.
[4]刘湘琴，吴勇.基于企业生命周期的科技型中小企业创业风险研究[J].现代管理科学，2009（6）.
--创业者简介，重点介绍创业者的业务专长和已取得的业绩。--创业机会概述，应对产品（服务）和市场机会进行简要描述。--创业目标
二、市场分析--市场现状综述，应详细描述顾客、市场的现实需求，市场的容量和成长潜力，市场的细分及其特征。
三、产品（服务）
四、市场营销
--营销方式和渠道--营销队伍--促销计划--价格策略
五、财务计划财务计划主要是对创业前三年的财务情况进行预测、分析。--资金需求和使用
--预计销售收入和经济效益--财务分析，包括对投资额、经营成本和销售收入发生变动的影响分析
六、风险与对策
--技术风险--市场风险--管理风险--环境风险
七、创业团队
--主要成员，重点介绍成员经历和背景，能力与专长，拟任职务（注意分工和互补）。--组织结构，包括企业的组织结构图、部门的功能、作用与职责，部门的负责人及主要成员。--欠缺与对策
八、发展预测新星创业计划项目可行性研究报告编写提纲
一、总论
1、项目名称
2、主要内容说明本项目创新内容、技术水平、技术指标、用途及应用范围。
3、目的、意义说明本项目提出的背景、目的和是否符合国家和地方产业政策要求以及社会经济意义。
二、项目技术可行性分析
2、技术成熟性和项目产品可靠性论述技术成熟阶段的论述、有关部门对本项目技术成果的技术鉴定情况；本项目产品（服务）的技术检测、分析化验的情况；该技术进行生产条件下小批量、小规模试生产的情况，包括生产质量的稳定性、成品率；本项目产品（服务）在实际使用条件下的可靠性、耐久性、安全性的考核情况等。
三、项目产品（服务）市场预测
1、项目产品（服务）的主要用途，产品（服务）的经济寿命，目前处于寿命期的阶段，开发新用途的可能性。
2、市场调查。说明现阶段市场容量、市场供应能力，国内外同类产品的水平、价格、市场竞争力情况。
四、项目实施方案1、技术方案2、生产方案3、营销计划4、特殊行业许可证报批情况5、项目总体发展论述
五、项目投资估算与资金筹措1、投资估算2、资金筹措3、资金使用计划
六、经济、社会效益分析1、生产成本与销售收入估算2、财务分析预测项目完成后项目产品年净利润、年纳税总额、投资利润率、财务内部收益率、投资回收期。3、社会效益分析4、项目的风险性及不确定性分析对项目的风险性及不确定因素进行识别，包括技术风险、人员风险、市场风险、政策风险等。进行盈亏平衡分析和敏感性分析，进而分析不确定因素对项目经济评价指标的影响，分析项目的抗风险能力。
七、项目承担人情况1、创业申请人及主要创业人员的姓名、性别、年龄、文化程度、技术职称及在项目中承担的主要研究开发任务。2、主要研究开发人员的研究领域及研究成果简介。3、创业申请人与主要研究开发人员的合作形式、经济和技术关系。
二、规避农业创业风险的对策
创业风险贯穿在整个创业过程中。创业者在经营运作中，首先应搞清哪些风险对效益影响最大，在管理中应时时控制这些影响效益的因素，掌握最新的行业信息并及时做出调整；也可以投入保险，将风险控制在可接受的范围内。
有关资料表明，自然风险占农业经营风险的25%左右，市场风险约占40%，技术风险约占25%，其余的约占10%。因此，对农业创业者而言，在风险的规避和防范时，可以从战略和战术两个方面积极应对创业过程中的风险。
（一）投入保险
保险实际上是面临风险的人们通过保险人（保险公司）组织起来，从而使个人风险得以转移、分散，由保险人组织保险基金集中承担，当被保险人发生损失时，可从保险基金中获得补偿。换句话说，保险将“一人损失，大家分摊”，是实现“人人为我，我为人人”的一种社会互助形式。
1.保险的作用
（1）风险预防。指采取预防措施以减少损失发生的可能性及损失程度。“凡事预则立，不预则废。”制订一份保险投资计划，提前防范风险的发生，避免风险到来时措手不及。
（2）风险转移。保险的实质是通过某种安排，把自己面临的风险全部或部分转移给另一方，接受风险的机构就是保险公司。通过转移风险而得到保障，是应用范围最广、最有效的风险规避手段。
（3）风险补偿。保险人借助众人的财力，给遭灾受损的投保人补偿经济损失，为其排忧解难。
（4）风险收益。客户虽然与保险公司签订合同，但客户有权终止这个合同，并得到退保金额。如果客户急需资金，又一时筹措不到，便可以将保险单抵押在保险公司，从保险公司取得相应数额的贷款。
2.风险防范和处理
（1）回避风险。是指主动避开损失发生的可能性。就一种或几种风险而言，采取回避措施是易行的，然而避免了这种风险，又有可能面临其他新的风险。就好像人们不能因为害怕车祸就拒绝乘车一样，要回避所有风险是不可能的，除非终止一切活动。
（2）预防风险。是指采取预防措施，以减少损失发生的可能性及损失程度。若潜在损失远大于采取预防措施所支出的成本，就应采用预防风险手段。如兴修堤坝，尽管施工成本很高，但可以有效地防范洪水泛滥所带的巨大灾害。
（3）自担风险。即自己非理性或理性地主动承担风险。在做出“理性”选择时，自担风险一般适用于对付发生概率小且损失程度低的风险。
（4）转移风险。是指通过某种安排，把自己面临的风险全部或部分转移给另一方。通过转移风险而得到保障，是应用范围最广、最有效的风险处理手段。
3.转移风险的方式
租赁――将出租财产或业务有关的风险转移给承租人。
保证――将债权人被欠债的风险转移给担保人。
转让――通过买卖或赠与的方式，将所有权让渡给他人。
保险――通过支付一定费用购买保险，将风险转给承保人。
其中，转移风险方式中，最重要的措施是保险。
（二）看准市场
市场是一切商品买卖行为或商品交换关系的总和，各种商品供应和需求的关系、矛盾、变化的发展趋势都通过市场得到集中反映。农业创业者只有把握市场的走势，才能避免市场波动产生风险。
农产品在市场化的过程中凭标准、品牌交易已成为一种趋势。可以通过品牌的延伸树立农业企业形象，借助优势企业激活弱势企业，促进企业产品信息的迅速传播，以赢得市场。
（三）掌握技术
我国农民整体受教育水平不高，知识不足，视野狭窄，信息量不够，缺乏创业所必备的技术和技能，在创业过程中仅凭自己的主观判断确定投资领域和方向，从而导致许多农民在创业中失利。
例如，2007年，中文专业的周某大学毕业后，被选调为“大学生村官”走马上任，凭着一腔热情和省委配拨的10万元创业基金走上了创业之路。
2008年，仅存的1000多只草鸡开始下蛋，然而当时的草鸡蛋市场价格并没有达到预期，只比普通鸡蛋价格略高，鸡蛋收入已经远不能支付人工费、饲料费和土地承包费等费用，亏损近4万元，周某的“草鸡梦”就这样破灭了。
养殖业本来就是技术要求较高、市场风险较大的行业，在没有掌握足够的专业知识时不该盲目饲养草鸡。其次周某对市场调研不足，单凭书本知识，没有进行深入细致的市场调查，理论脱离实际，对市场风险认识不足，导致了创业的失败。
在农业技术不断创新的今天，许多经营企业为了缩短技术的经济效益时段，以雇佣（租赁）的方式从其他地方借来技术，由于忽视了技术的“内化”过程，产生“水土不服”的应用风险。所以农业创业在利用外来技术时，需要树立可持续发展的战略，对引进的技术采取以下措施，规避技术风险：
1.本土化
结合当地农业生产的水、肥、气等自然条件，有选择性地加以利用。
2.技术租用渠道正规化
在农业产业化发展的今天，全国各地涌现出大批专家和技术能人，他们在当地农业技术的应用与创新中起到了带头人的作用。但由于当事人对农业技术认识的局限性，会把其技术照搬照抄，给经营者带来风险，所以在聘用专家时通过正规渠道是一种规避风险的办法。
3.不断“充电”
在利用技术的过程中依赖外来技术容易受到制约，为了更好地规避过分依赖的风险，作为创业者需要加强对新技术、新工艺的学习，做好技术储备，给自己的头脑“充电”，让企业“固本强基”，把劣势转化为优势，使企业走可持续发展的道路。
（四）争取协作
在充满判断和选择的人生道路上，最忌讳的是单打独斗、孤立无援。我们要想成就事业，就要广结人缘，学会合作，双赢共进，笑迎每一场博弈，去共创美好的未来。
合作是所有组合形式的开始，一群人为了实现某一特定的目标而联合在一起。拔河比赛、龙舟大赛的胜利就是合作的结果。
“三个臭皮匠，胜过一个诸葛亮”、“一根筷子容易断，十根筷子断就难”，显示了合作的力量。合作是人类不可或缺的生存方式，在社会分工越来越细的情况下尤其如此。要成就一项事业，就离不开合作。
合作是社会不断向前发展的需求，是智慧的聚合，是采众家之长、优势互补，达到“1+1>2”的效应。
（五）加盟协会
关键词：科技中介；创新；服务模式；增值
一、科技中介服务模式的含义
科技中介的技术创新服务是促成技术转移，实现技术创新的活动，基于技术创新的非线性和网络化的理论视角，技术创新服务的本质是技术创新服务组织在技术、经济、社会多个层面上，推动技术创新要素以各种形式在科技和产业部门之间转移，实现要素互动、整合和协同的过程。技术创新服务模式应是技术创新服务的标准形式，或者是在一定条件下技术创新的服务组织和服务对象，围绕服务供求而发生某种结合的有效形式。
二、科技中介创新服务模式
2.1低综合低增值模式
低综合低增值模式是服务提供机构采取“牵线搭桥”的方式，提供有限的服务内容，如技术信息、市场需求信息、风险投资信息等。这种服务模式中创新要素的形态基本没有变化和集成，被服务者所面临的技术风险和市场风险几乎没有降低，服务者与被服务者的互动频度非常低。这种服务模式的有效服务前提是信息准确性和技术成果的成熟度非常高，服务需求者有非常高的研发能力、知识吸收整合能力和市场开发能力，能够很好地将得到的创新资源和自己内部或通过其他渠道得到的创新资源有机整合，实现增值，形成竞争优势。提供这种服务模式的机构（如技术市场）其实质是某一类或有限的几类创新要素的集散地（要素流通或交易的平台）。这种服务模式的运行机制是以一定特殊社会资本（政府、行业协会或其他创新要素的垄断组织）为基础的规模化和网络化运行机制。如果涉及到的创新要素与公共资源有密切关系，应当实施事业法人制（包括股份制事业法人的模式），采取公益性非
营利的运作方式，不排除企业化经营。对于民营服务机构，其发展主要依靠市场机制加以调节，国家可以通过有关法规政策加以引导、支持和规范，确保其健康发展。
2.2高综合低增值型模式
2.3低综合高增值服务模式
低综合高增值服务模式是服务提供机构（如工程中心、中试基地、合同研发组织、科技或商务咨询机构），根据创新主体的特定需求，将不成熟的技术、不确定的信息或其他创新要素重新加工，降低创新主体的技术风险或市场风险，实现价值增值的一种服务模式。这种服务模式要求服务的提供方具有极为专业的服务能力和水平；其提供的服务恰好是企业的“短板”或企业根据发展战略不愿意发展的能力。低综合高增值服务模式是一种知识密集型的专业化服务，需要明确的市场定位。在市场未失灵领域，可以采取营利机构的运行机制，在一些依照市场机制和现代企业管理方式，成立有限责任公司、股份有限公司等形式，由市场决定其发展，政府仅提供政策性支持。针对产业关键技术和共性技术以及前沿技术，需要政府提供经费采取项目式管理模式，也可以采取公益性与市场化相结合的运作方式，由政府引导，以大学、研究院或大中型企业为依托，建立产学研联盟，包括成立股份制公司吸引各种社会力量的参与。
2.4高综合高增值模式
三、结语
改革开放以来，我国科技事业取得了举世瞩目的成就，但与主要发达国家和新兴工业化国家相比还存在较大差距，在综合国力竞争日趋激烈的形势下，推动我国科技成果转化的中间环节就是中介服务机构，科技中介服务机构是区域创新体系以及国家创新体系的重要组成部分，我们只有通过加工、整理、传播，同企业、大学和科研机构、政府以及市场等创新主体建立起紧密的联系，才能实现从对外技术依赖型向科技自主创新型的转变。
参考文献：
[1]莫晓梅.科技类中介服务业政策落实的思考与对策研究[J].决策咨询通讯,2009,(6).
创业投资又称风险资本或风险投资。根据美国全美风险投资协会的定义,风险投资是由职业金融家投入到新兴的、迅速发展的、具有巨大竞争潜力的企业中的一种权益资本。
所谓风险识别是指对潜在的和已经存在的各种风险进行系统和全面的认识和区分。
风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理科学。美国风险管理的权威解释者威廉姆斯和汉斯认为:风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制,以最少的成本将风险导致的各种不利后果减少到最低限度的科学管理办法。按照风险管理的定义,风险管理的实施主要包含三个过程:即风险识别、风险评估和风险控制。
二、创业投资风险管理的对策
创业投资的风险与收益一般成正比关系,即风险越大,获利可能性越高。正是因为创业投资存在着巨大的投资风险,对创业投资机构而言,最大限度地控制并有效规避风险,尽量减少投资失败的几率,提高投资项目的成功率,是获取高额投资回报的前提。因而,创业投资公司必须对投资项目进行科学的风险管理,只有这样才能有效规避风险,获取最大的收益。
就创业投资风险而言,风险控制是指创业投资家采取各种措施和方法,消灭或者减少风险事件发生的各种可能性,或者风险事件发生时造成的损失。根据风险评估的结果实现风险管理的目标,风险控制是其中最为重要的一步,贯穿于风险管理的全过程。
按照创业投资活动的整个运作过程,可以将风险管理对策分为两个部分。
(一)创业资本投入之前的风险防范对策
创业资本投入之前的风险主要来自于事前信息不对称以及由此产生的逆向选择风险。因此,这一时期的风险防范措施的形成应建立在如何保证创业投资商能够尽可能得到来自创业企业家和创业企业的完整、准确的信息上。
1、跟投的投资方式
2、分散投资方式
由于创业投资具有极高的风险性,通常创业投资机构会规定,对某一项目的投资不得超过所筹集创业资本总额的10―20%左右。这种分散组合的投资方式能尽量大的降低投资风险,提高投资成功率。
3、辛迪加投资方式
在创业投资过程中几家创业投资机构共同对某一项目进行投资就是一种辛迪加投资方式。在创业投资领域,分散投资和辛迪加投资是相互结合的两种投资形式,被大多数机构采用。辛迪加投资可弥补创业投资机构分散投资所带来的资金不足的难题。且通过辛迪加投资形式,创业投资机构可以实现优势互补,降低市场竞争风险,减少投资决策失误的概率。
4、分段投资方式
(二)创业资本投入之后的风险管理对策
1、运用金融工具规避风险
创业投资机构经常运用的金融工具有可转换债券和可转换优先股等。
但如果创业投资商采取可转换优先股等金融工具进行创业投资,那么,正常情况下是不具有投票表决权的。这样势必会导致对创业企业的失控,从而加大投资风险。为了解决这一问题,创业投资商可以在投资契约中为表决权制定附加条款,即不仅允许优先股具有像普通股一样的表决权,而且还允许优先股附加超额投票权(比如,一个股份所代表的投票权可以是其他普通股投票权的两倍等)或者重大问题否决权(对重大问题拥有一票否决权)。这一制度安排保证了创业投资商不管以何种金融工具结构投资都能对创业企业拥有足够的控制权。
2、通过参与创业投资的后续管理控制风险
创业投资商除了防范信息不对称所造成的风险外,还要应对创业企业本身所面临的技术风险、市场风险和管理风险等。创业投资公司必须有意识地推动创业企业内部治理结构的完善,培育创业企业对规范化管理的意识。
具体的参与方式有:通过向创业企业派驻董事,随时对企业的经营情况、财务状况和管理层素质进行监督和评定,定期审查企业的财务报表或直接派遣财务总监,实施财务控制;并有权在管理层不遵循契约规定或经营出现偏差时,向创业企业提出意见,必要时向企业派驻管理人员,甚至撤换总经理。这样,创业投资商更可以监督和控制创业企业的重大决策,帮助创业企业完善内部治理,在内部形成完善的管理制度和财务制度,提高企业抵御风险的能力。