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银行风险管理岗位竟聘报告
尊敬的各位领导，各位评委：
晚上好！
我在资产风险管理部工作，于1986年开始从事会计、储蓄、信贷法律和资产风险管理等工作。1995年我参加工作时仍然在职大学本科毕业，拥有经济师资格。从2004年到2005年期间，我荣获省级行不良资产处置先进个人“特别能战斗”称号以及股份制改革一等奖荣誉称号。我连续两年被评为优秀，并担任资产风险管理部的中级客户经理。
首先，汇报05年10月以来我做的主要工作：
一是近一年来，我行积极参与不良资产清收处置工作。共组织参与不良资产清收处置项目10个，涉及不良本金500万元；先后通过现金收回不良贷款本金200万元、呆账核销不良贷款100万元；处置抵债资产及闲置资产5户，收回现金50万元；完成了20户不良贷款客户尽职调查及处置预案、不良贷款客户清户及基本清户15户；完成了30户账销案存档案资料整理、入档，现金清收账销案存80万元；迁徙不良贷款50户，累计金额300万元。通过以上努力，我行加快了不良资产处置，进一步夯实了资产质量。
二是经过去年6月份的全面剥离工作，我作为具体实施者，还需要对不良资产剥离后及闲置资产处置后续工作进行进一步完善。在政策方面，我将为各方提供指导、解释和咨询服务。在数据上报方面，我已多次得到省行的好评，确保准确无误。同时，我还将所有的档案资料入库存档，以规避剥离后可能出现的风险。此外，闲置资产的处置后续工作也已基本完成。由于历史原因，六月份处置的闲置资产存在着手续不完备和问题繁多的情况，导致过户手续非常困难。特别是其中一宗房屋面积与实际面积不符，买受人按拍卖合同购买的面积小于实际过户面积。然而，经过与买受人以及省产权、房管、财政契征、税务和土地部门多次沟通，我们终于得到了理解和支持。通过努力，我们已基本完成了过户手续，并成功为我行自留房产增加了近30平方米的面积。现在，实际面积与新办理的产权证完全吻合。
三是积极推动全面风险管理建设，充分履行风险委员会秘书处的各项职责。我们认真审查了各项风险预案，并制定了上会的风险议案。同时，我还亲自撰写了《20xx年度分行风险管理报告》以及《20xx年中期分行风险管理报告》。这些工作为提高我行整体风险管理水平奠定了坚实的基础。
二、竞聘的优势和特点
一是我对这项工作充满热情，并拥有丰富的风险管理工作经验。从____年开始到现在，我一直专注于资产风险管理这个艰巨而神圣的职位上。回顾自己所取得的认识和成绩，我为过去近十年的青春岁月感到自豪。在过去的十年里，我为我所在的机构的资产风险管理做出了应有的贡献。曾经参与全国职工再就业优化试点城市的工作，为我们机构在某个阶段内进行信贷资产结构调整和优化奠定了基础。协助领导组织实施第一次不良资产剥离及债转股工作，在降低全行不良资产及提升经营效益方面起到了关键性的作用。特别是去年4月份，国务院批准工商银行进行股份制改革，我参与了财务重组即第二次不良资产剥离工作，随着政策性及商业性剥离的签约，对于加快我所在机构的财务重组步伐起到了决定性的作用。多年来，我负责对全行不良资产处置业务进行指导和咨询，同时参与并制定及实施不良资产处置方案。通过综合灵活运用各种不良资产处置政策，完成了多个重大项目的处置，并多次得到省行部领导的高度赞扬。
二是我熟悉这项工作，具有良好的业务素质。我熟悉风险管理工作的操作流程以及不良资产处置政策规章，多次被省行抽调参于重大剥离、债转股、呆帐核销工作。
我所取得这点成绩，离不开组织的培养、领导的关心和同志们的帮助！借此机会，向各位领导和同志们表示衷心的谢意。
今后，我将继续发扬“特别能战斗”的吃苦精神，勤奋工作，为分行的改革发展作出新贡献。
谢谢大家！
二〇〇六年九月二十日
为全面落实国家、省、州局20**年保健食品化妆品监管工作部署，贯彻执行《**省20**年食品安全专项整治“百日行动”实施方案》，建立健全日常监管机制，有效保障保化品质量安全，进一步提高保化品监管科学化、规范化、法治化水平，20**年5月以来，我局在辖区内开展了保健食品化妆品风险管理调研与专项整治工作，现将情况报告如下：
一、基本情况
截至20**年5月，我县无保健食品专营单位，有兼营单位85
家，其中药品经营企业65家、超市及其他门店20家;无化妆品批发企业，有化妆品零售单位68家，其中专营店25家、药品经营企业12家、超市及小卖店等31家、美容机构26家、美发机构112家。
共调研检查了保健食品经营单位42家，其中药品经营企业20家、超市及其他门店12家;化妆品经营单位31家，其中专营店15家、超市10家、美容机构10家、美发机构30家。
二、本次调研及专项整治工作的方法和重点
本次调研与专项整治采取了实地调研与专项检查相结合的方式，以宣传培训、责任落实、日常检查与查处违法行为为手段，重点对以下内容进行了调研及专项整治：
(一)保健食品。
1.重点调研保健食品经营单位是否建立了索证索票制度，并检查其所售保健食品的合法性。同时，我们将认真审查保健食品的包装、标签、说明书以及宣传资料，以确保其符合法规要求。对于销售假冒伪劣保健食品等违法行为，我们将采取严厉查处措施。
2.结合20**年**州保健食品监管工作要点及食品安全专项整治“百日行动”，重点对减肥、辅助降血糖、缓解体力疲劳类保健食品进行专项检查。
(二)化妆品。
1.重点调查检查化妆品经营使用单位购入渠道的合法性以及建立完善并执行验收、索证索票制度的情况。
2.以化妆品专营单位、美容机构为重点，加强对美白、祛斑、祛痘以及防晒类等特殊用途化妆品合法情况的调研检查。
3.以美容美发机构为重点，调研检查是否有使用“三无”化妆品、过期化妆品、违法添加化妆品以及自制化妆品等违法违规行为。
三、目前我县保健食品、化妆品监管中存在的主要问题
(一)法律法规不健全、不配套，监管依据不充分，致使监管措施不力。
(二)职能移交后，环节界定模糊，部门之间沟通交流不畅。
职能移交后，由于新的配套的法律法规尚未出台，在一些环节上出现了界定模糊的情况，就我县而言，《食品安全法》出台后，保健食品、化妆品的监管职能很快移交给了食品药品监督管理部门，原来的行政许可部门就停止了保健食品、化妆品《食品流通许可证》、《卫生许可证》的发放，而现行法律法规也未对此作出明确规定，从而导致了部门与部门之间、监管者与经营者之间沟通的困难。
(三)保健食品监管方面存在的其他问题。
1.保健食品批准文号标示不统一。由于保健食品监管历史的沿革，造成了目前保健食品批准文号标示的不统一，产品有效期的要求不一致，常常使消费者和基层监管部门感到困惑。
2.生产厂家“或者冒用其他合法厂家批准证号，生产厂家为占据市场份额。擅自增加产品类型，常见如补钙类保健食品同一个批准证号被同时用于儿童型、孕妇型、高钙型或不同口味等，还存在冒用合法企业批准证号的情况，例如，在此次专项检查中。
4.经过调查发现，我县的大部分经营单位都建立了索证索票、进货查验、购进销售记录制度。然而，在执行过程中存在一些问题，比如资质的收集工作并不完善，尤其是没有逐批收集检验报告的情况。此外，购进和销售记录也存在不完善的情况，其中记录要素不齐全，只有大宗品种的记录，而数量较少的品种未被记录下来等情况。为了解决这些问题，我们需要采取相应措施来改进现状。
(四)化妆品监管方面存在的其他问题。
2.绝大部分从业人员未进行健康检查。除个别规模较大的化妆品经营单位、部分兼营化妆品的药品经营企业按照《**省化妆品卫生监督管理办法》的规定对直接接触化妆品的从业人员进行了健康检查外，其他单位的从业人员均未按要求进行健康检查。
4.存在同系列化妆品共用一个号的“一号多用”情况。由于生产厂家要取得化妆品卫生许可证，尤其是进口化妆品卫生许可批件，从经济上、精力上都需要大量的投入，加之地方保护主义思想造成的对“一号多用”行为有意或无意的默许，有的生产厂家尤其是小规模的生产厂家就采取“一号多用”的方式生产同一系列产品，尤其以防晒、祛斑、祛痘等特殊用途类化妆品为突出。
7.美容机构使用超过有效期化妆品以及违法添加情况时有发生。由于美容机构服务人群的特定性、直接性、现场性，顾客往往希望起到立竿见影的效果。为了迎合顾客的心理，留住客源，部分美容院不得不采取一些不规范的措施，比如，进行抗粉刺、祛痘时添加甲硝唑、氯霉素，美白护理时添加vc针剂等。还有自制所谓纯天然面膜的情况更是比比皆是。
8.美发机构使用的化妆品管理混乱，尤其在染发和烫发产品方面存在问题。一般来说，美发机构使用的洗发用品有两种：一种是顾客在美发店购买后存放在店内，美发店提供服务时使用。这部分产品由于顾客对产品所有权的意识较强，对产品的情况也比较关心，因此问题相对较少。另一种是由美发店统一提供的大包装产品，供多人共用。由于这些产品是多人共享的，再加上顾客流动性较大，所以顾客一般不太关心产品的情况。因此，一些美发机构为了追求利润最大化，使用了质量较差的产品，甚至有些产品没有取得生产许可。请将前面这段内容修改成原创内容，修改要求：直接回复修改后的内容，用中文回复。
四、存在问题的原因及采取的措施建议
因为保化品监管长期以来都处于多部门、多头监管，所以虽然目前保化品已经划归食品药品监督管理部门监管，但由于法律法规的滞后，食品药品监督管理部门又几经机制改革，监管队伍建设不足，监管能力非常缺乏。从业准入门槛低，从业人员素质普遍偏低，法律意识淡薄，消费者对保化品期望不科学，安全意识不足，导致目前理性消费保化品的良好社会氛围尚未形成。要进一步提升保化品安全状况。
(一)尽快健全完善保化品监管法律法规，使监管工作能够有法可依。
(二)狠抓监管队伍建设，提升监管能力，打造一支适应新形式的高素质监管队伍。
(三)提高从业人员法制意识和安全意识，强化企业是第一责任人的责任意识。
(四)借助各种渠道大张旗鼓对消费者进行宣传，培养理性、成熟、依法的消费群体。
(五)创新监管机制，促进行业规范发展。
(六)坚持源头治理，加强区域合作。
上游不防风治沙，下游又且能保持水土保化品也不例外，其流通性强、覆盖面广，违法产品虽然发现在市场，但源头在生产，要真正做到铲除违法行为，坚持源头治理是关键。
(七)加强抽验机构和检验队伍建设，加大抽验力度，提高抽验靶向性。
应加大对改善睡眠、辅助降血糖、缓解体力疲劳、减肥类保健食品以及对防晒、美白、祛斑、祛痘、烫发、染发等重点产品的抽验数量和抽验频次，提高抽验的靶向性，充分发挥科学、有效、权威监管手段的作用。
(八)加强日常监管，开展信用体系建设，加大违法违规案件查处力度，做好司法衔接。
加强对保化品经营单位日常监督检查，大力开展信用体系建设，对有不良记录的经营单位增加监督检查频次，对存在安全隐患的保化品要及时采取下架、暂停生产销售、责令召回、信息通报等有效措施，确保消费者使用安全。对违法违规行为。
(九)开展示范建设，发挥示范带动作用。
根据实际情况，开展质量安全示范建设，打造一批在当地有影响、诚实守信、依法经营的示范单位，以点带面，发挥市场引领作用。
(十)引导、鼓励建立行业协会，充分发挥其桥梁纽带作用，促进行业自律。
引导鼓励以法律意识强、管理规范、配合积极的经营单位为主体，建立行业协会，通过行业协会搭建平台、反映诉求、传递信息，依照法律法规组织开展行业内训，开展行业评比。
随着农村信用社改革步伐的不断加快，县联社与基层农村信用社的法律关系由独立法人变为统一法人，基层信用社成为县联社真正意义上的上下级关系。为使农村信用社达到“加快经营机制转换，加快业务发展，增强风险防范能力”这就要求农村信用社缩短管理链条，提高管理效率，规范内部管理、增强核心竞争力等。随着新的管理体制和业务运行机制重新建立，网络系统建设加快。
一、农村信用社频发风险案件的成因剖析
农村信用社近年来存在一些风险防范意识不足的问题。管理层对风险的理念不够深入，对风险的认识不够强烈，这导致了对风险防控的疏忽，使得一些网点管理不到位甚至失控。同时，信用社管理者个人对规章制度和风险防范存在视而不见的情况，过于主观地做出决策并盲目信任他人，以及过分注重人际关系等行为，给单位带来了经济损失和风险。另外，还有极少数员工的人生观、世界观和价值观发生了偏差，只追求个人利益和经济利益，从而违反规章制度，甚至违法犯罪，给单位带来了风险。因此，我们需要加强重要部门和关键岗位人员的风险意识教育和监督，提高管理层的风险防范意识，加强对规章制度的执行和风险防控工作，以减少单位的经济损失和风险。
1、规章制度的不完善主要表现在以下几个方面：缺乏全面性、系统性和适用性。一些规章制度与业务发展的步伐不同步，当新业务开发推广和新的管理模式推行时，缺乏相应的配套规章制度和风险防范制度。2、为了解决这个问题，我们需要从以下几个方面进行改进：（1）加强制度建设，确保规章制度的全面性、系统性和适用性。在制定或修订规章制度时，要充分考虑到业务发展的需要，并结合实际情况制定相应的配套制度。（2）加强业务发展与规章制度的协调。在推行新业务或管理模式时，要及时制定相应的规章制度，明确业务流程和操作规范，以确保规章制度能够有效地支持业务发展。（3）加强风险防范制度的建设。随着业务的发展，风险也会相应增加，因此需要建立健全的风险防范制度，包括风险评估、风险控制和风险应对等方面的制度，以确保业务的稳定运行和风险的有效控制。3、总之，规章制度的健全与否直接关系到企业的管理效果和业务发展。只有加强规章制度的建设，确保其全面性、系统性和适用性，才能更好地支持企业的发展需要，并有效地防范潜在的风险。
㈣处罚力度不够。当内部审计发现了问题，由于惩处不力及隐患整改不及时、不到位，使一些人在执行内控制度上始终没引起高度重视，存在侥幸心理，违章违制成本较低，让不法分子趁虚而入或挺而走险酿成案件发生。
二、风险管理的对策
正确处理发展与风险的关系。提高风险管理意识，以科学发展观为指导，正确处理好业务规模与质量、发展与风险之间的关系。从过分追求数量和速度的粗放型外延式的发展方式转变为以效益为目的，以质量为前提。
㈢强化员工教育管理，弱化道德风险。进一步强化对员工的教育培训”不断提高全员强化管理和防范风险、防控案件的意识，一是要加强对员工法律法规的学习，重点组织抓好对员工的法律法规和各项规章制度的学习培训。合规经营、合规操作、合规管理，成为每个干部员工的自觉行为和良好习惯“二是抓好警示教育、案件防控教育”采取案件剖析、请纪检监察或检察院等部门专家讲课培训等多种强化警示教育。以实例案件的深刻教训。增强干部职工的责任意识、自我保护意识和案件防控意识，定期组织防抢、防盗、防安全事故、防案件的演练。提高应急反应能力和案件防控水平，三是要抓好员工的业务培训学习，对从事财务、信贷、储蓄、票据、安全保卫等重要业务岗位人员定期进行业务学习培训。不断提高业务素质。增强风险防范意识，提高警觉能力，四是要抓好廉政建设。
(四)强化内审监督机制，加大内控监管力度。实施递进式监管，员工加强学习，信用社管理人员加强检查，联社加大稽核监督工作力度，促进各项工作依法依规开展，转变内审方式。形成事前、事中预防性监督检查并重，经济处罚与行政惩处并重，积极运用计算机和其他先进工具开展审计监督工作，一是要进一步健全完善稽核监督和安全保卫体系。加强稽核监察、安全保卫队伍建设，调整充实稽核监察、安全保卫队伍，明确职责权限，提高稽核、保卫监督检查工作效率和质量，树立维护稽核、保卫部门的权威性，二是采取多种措施提高稽核监督的针对性和有效性。把岗位监督、会计监督、稽核监督和其他监督有机结合起来。形成立体交叉式的监督体系，三是把经营管理过程中的重点业务环节、关键部位和业务岗位作为稽核检查的重点。规范业务经营行为，确保各项规章制度有效执行，四是落实信用社主任定期交流、强制休假以及重点岗位员工交流等制度。加强重要岗位业务行为的监督。
（五）强化检查监督工作，加大处罚力度。注重现场审计与非现场审计相结合，加大对业务操作中违规及业务经营过程中不履职、不尽职的处罚力度，提高现场检查的覆盖面、频率和深度。对查出的违规违制的社和人，严格按照有关规定逗硬处罚，经济处罚、行政处分并用。严重失职的取消其任职或下岗学习，造成重大损失的移交司法机关追究刑事责任。
某某国税局：
我公司于20**年正式生产运营，设有供应、生产、物流、营销、财务等部门，遵循企业会计核算方法，设置总账、明细账等，目前使用金蝶软件，我公司纳税申报按照要求统一进行网上申报，各年度国税、地税申报税种有增值税、城建税、房产税、教育费附加、个人所得税等税种，均为自行申报，没有聘请税务等代理机构。我公司每年都聘请某税务师事务所的人员对我司所得税汇算清缴、年度审计工作进行核实检查并出具报告，现将我公司的自查情况汇报如下：
我公司用于抵扣进项税额的增值税专用发票是真实合法的，没有开票单位与收款单位不一致或票面所记载货物与实际入库货物不一致的发票用于抵扣。
我公司取得的增值税普通发票、通用机打发票、手工发票等，已经国税网站查询，查询信息与票面均一致。
不存在购进房屋建筑类固定资产申报抵扣进项税额的情况。
不存在购进材料、电、汽等货物用于在建工程、集体福利等非应税项目等未按规定转出进项税额的情况。
发生退货或取得折让已按规定作进项税额转出。
用于非应税项目和免税项目、非正常损失的货物按照规定作进项税额转出。
销售收入是完整及时入账：不存在以货易货交易未记收入的情况;不存在以货抵债收入未记收入的情况;取得的收入不按规定入账的情况;不存在销售收入长期挂帐不转收入的情况。
不存在开具不符合规定的红字发票冲减应税收入的情况：发生销货退回、销售折扣或折让，开具的红字发票和账务处理符合税法规定。
不存在各种减免流转税及各项补贴、收到政府奖励，未按规定计入应纳税所得额。
未发现利用虚开发票或虚列人工费等方法虚增成本，也未发现使用不符合税法规定的发票及凭证。同时，所有列支的成本费用中，没有一次性列支达到固定资产标准的物品，并且已按照纳税调整要求进行了处理。此外，未发现在营业费用中一次性列支达到无形资产标准的管理系统软件，并已按照纳税调整要求进行了处理。
公司未按照规定计提职工福利费、工会经费和职工教育经费，超过了计税标准，并且没有进行相应的纳税调整。此外，基本养老保险、基本医疗保险、失业保险和职工住房公积金也超过了计税标准，但没有进行相应的纳税调整和计提。请问您满意这个修改吗？
的补充养老保险、补充医疗保险、年金等超过计税标准，未进行纳税调整。
不存在擅自改变成本计价方法，调节利润。
不存在超标准计提固定资产折旧和无形资产摊销：计提折旧时固定资产残值率低于税法规定的残值率或电子类设备折旧年限与税收规定有差异的，未进行纳税调整;
企业以各种形式向职工发放的工薪收入已依法扣缴个人所得税。
我公司将在税收专项检查纳税自查中，及时、准确的完成我公司税收自查工作。
税收风险管理自查报告范文
基层银行操作风险管理中存在的问题和建议
会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台，改革压力随之增大，管理要求更加严格。建立完善操作风险管理控制体系，增强防范和识别风险的能力，是会计结算专业必须面对和解决的重要课题。
一、当前基层行操作风险管理的现状和问题
近几年，随着银行综合业务和全功能银行系统的投产运行，以及全行核算一体化格局的初步形成，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银企对帐、支付密码、参数表硬控制等手段，全行柜面服务质量和风险控制能力明显增强。但由于受业务处理流程、业务管理流程的限制，以及部门间职能分工上存在一些交叉，造成一些风险隐患存在。主要表现在五个方面：
三是未将风险管理纳入柜员、网点考核体系，柜员的积极性受到影响，操作风险诱发因素上升。目前我行对基层前台柜员的绩效考核存在多头管理，考核体系不尽合理等现象。很多业务和产品指标是通过各级行的业务部门下达到支行营业部及其以下网点，而这些业务发展指标均与柜员收入挂钩，如完成多少存款、发一张卡或推销一笔保险等兑现多少收入，而对堵住各类差错和事故或无违章、无案件的柜员则没有明确的考核奖励标准，没有体现出风险防范的价值，在趋利导向上形成了柜员重任务指标，轻核算质量、轻风险防范的现状。对营业网点的考核机制也没有充分体现出内部服务与风险防范的价值。如已经实行核算一体化的营业部和综合网点，风险责任加大，与办理单一业务的网点实行同一考核标准，面对众多与收入挂钩的考核指标，不仅包括前台具体核算的柜员，这样很多市地单一网点的收入远高于综合网点，从而造成综合柜员收入低于单一柜员，风险大的柜员收入低于风险小的柜员。
我行各项业务发展较快，特别是电子银行、代理业务等发展迅猛，但管理、核算、制度建设却没有及时跟上，特别是对代理业务凭证的使用、管理和控制上，没有严密的流程、办法，同时部分代理业务项目属我行自行开发，在业务需求与开发过程中未能利用全功能系统的、先进的参数管理功能，而是在代理业务平台上自行设定参数，造成我行外围系统参数管理的分散、混乱，部分代理业务中新增的交易未纳入全功能系统统一管理，系统通过岗位权限表对柜员的刚性控制不能充分实现，前台人员随意使用代理业务交易，加大柜面操作风险。一些新业务在开发过程中，过多地考虑客户需求，没有更好的与我行先进的系统衔接，大部分代理业务采用的是简单的柜台现金代理方式，我行系统的电子、批量处理优势没有充分展现。如代发工资业务系统在处理上不够严密，对上传的文件只识别账号，代理保险业务，系统在设定代扣投保人保费程序时，未能有效限定扣划范围。
二、基层网点操作风险隐患的成因分析
一是管理型会计体系推行过程上遇到一些困难和阻力。目前，我行已初步建立起了以“集约、高效”为主要特征的管理型会计体系，业务业务风险控制能力不断增强。但是随着网点职能和业务整合步伐全面加快，出现了支行及其以下网点业务管理的职能弱化，职责不清，个别行处程度不同地存在着制度落实不到位、执行不力等现象，有章不循，违章操作的问题时有发生，从不同程度上影响了我行风险控制职能和作用的有效发挥，影响了会计改革的进一步深化和发展。
二是对基层网点、柜员的管理考核缺乏长效机制。我行的会计结算人员及柜员占全行总人数的60。随着会计核算管理一体化改革不断向纵深发展，到现在还未形成一套科学评价会计人员业绩的完整体系，对综合网点的柜员考核存在着部门各自为政、相互>;文秘站－中国最强免费！<脱节的现象，管理层次多元化、考核内容偏重业务，轻视风险管理，评价体系没有与网点发展、个人成长相挂钩。
三是管理人员思想认识存在偏差。一些领导干部不能正确认识业务发展与内控管理的关系，缺乏内控意识和风险意识，只强调业务的开拓与发展，把主要精力用于本单位所承担的各项目标及临时性营销任务方面，忽视规章制度和操作规程的严格执行，使制度在执行落实过程中大打折扣。
四是人员培训没有做到制度化、经常化。近年来各项业务发展较快，但对新的规章制度、业务流程的学习、贯彻上，没有形成制度化和经常化。一些行忽视对员工政治思想和安全防范意识的教育，致使个别员工法律意识淡薄，思想道德素质低下，行为随意，在执行制度方面存在着以习惯做法代替规章制度的现象，给会计管理工作带来一定的难度。
五是监督管理不到位。一些机构负责人对会计监管不到位、对员工行为疏于管理，有些职能部门监管手段主要局限于检查，没有在监管效率、风险控制弱点分析、制度缺失剖析上做深入研究，不能有效防范风险。
三、对防范基层网点操作风险的几点思路和建议
（一）健全完善管理型会计体系，加大前后台业务分离，全面提升业务操作风险管理工作水平
加快会计业务经营平台、支持平台和管理平台的建立，加大前后台业务分离力度，提高管理效能，实现业务的集约化管理和风险的集中控制，有机结合、互为补充、协调发展的局面。一是将营业网点所有能够集中处理的业务，全面实现集中处理。二是要建立操作风险的集中管理体系，将事后监督职能前移，变为事中实时监督，利用现代信息技术对各项业务处理的全过程进行同步监控、实时预警，形成识别、计量、缓释、控制和处置风险的系统性操作链条，强化对操作风险的有效识别，提高监督效率和监督效果。三是切实做好银企对帐管理工作，实现对账工作的集约化和多元化运作，与所有开户企业签定账户管理协议，增强对账工作的约束力，增强银企对账工作的全面性和有效性。四是强化现金营运中心的管理和监控职能。
（二）按照职能分工的要求，理顺组织机构设置和管理职能
（三）重新规划和引导基层网点的发展建设
（四）建立柜员服务计价绩效考核体系
建立科学的风险津贴与业绩相结合的绩效考核机制，合理分配员工薪酬，可以将柜员的业绩分为柜面业绩（柜面的联机交易为主的业务）、手工业绩（营销项目、特殊业务、国际业务等以手工操作为主的业务）、质量业绩（业务差错、服务态度和被客户投诉等情况）三个方面，按业务的复杂度和贡献度设定权重，计算柜员的业绩积分，对柜员的业绩进行全面考核。充分调动柜员工作积极性，提升网点综合竞争力。由于核算一体化后会计结算专业是全行风险较为集中的专业，为稳定会计结算队伍，有效防范风险，对于重要岗位和案件多发部位的会计人员，建议根据其风险和责任，适当发放岗位津贴，以调动其工作积极性。各部门在向基层机构下达各项任务指标时，也应充分考虑和尊重各行实际，鼓励其向特色和专长业务方向发展，在推出各种业务与产品时。
（五）加强对基层网点负责人的管理和监督
我们应当辨证的看待市场营销与风险风范的关系，明确风险防范是业务顺利发展的前提和基础，随着核算一体化的实施，网点的营业功能进一步拓宽，网点市场营销的范围也进而增大，就更需要营业网点强化核算管理，加强内控建设。要全面实行在支行以下网点营业经理委派制，建立网点营业经理直接对二级分行或支行行长负责的体制，增强核算工作的独立性，有效地遏制基层网点负责人利用职权作案的现象。
（六）有计划、有重点地开展人员培训
要加大对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制
（七）坚持组织开展不间断的检查活动
检查监督是控制操作风险最有效的一种方法。检查监督在形式上要制度化和多样化，都要有计划、有安排、有方案、有总结、有分析，有跟踪整改措施，确保检查监督的连贯性。检查监督的内容要格式化和规范化，检查监督的内容在不同层次的检查监督部门或人员中要尽量给予明确，避免检查监督的内容涉及面太泛、太多、太杂而形成走过场。检查监督的手段和方法既要注重科学和规律，也要体现灵活多样和有针对性，把检查监督过程中形成的经验、教训、心得、技巧，形成检查方法手册，供检查人员使用，提高业务素质和检查监督水平，从而增强检查监督的效果。同时要提高检查监督方法和手段的科技含量，形成以计算机监测和总会计、会计主管和内控人员监督相结合的“
风险管理在提升企业生存能力和增强企业核心竞争力方面扮演着不可或缺的角色，因此有必要对我国企业的风险管理进行深入研究。以下是由小编整理的原创企业风险管理自查报告，欢迎阅读！
一、风险的概念及分类
由各类风险因素的未来不确定性所引起的可能的亏损，将导致资产价值减少与负债价值增加的可能性称为企业风险。
企业风险分为：市场风险、信用风险和经营风险三类。市场风险是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的减少或负债价值的增加的风险。信用(违约)风险是指交易的某一方失去支付能力导致另一方的损失的产生。
二、企业风险管理的意义
鉴于企业经营活动中存在许多不确定因素，其必然面临各种风险。为了确保企业经营目标的实现，企业必须及时采取必要措施来控制风险，并避免或减少风险带来的损失。因此，有效的风险管理对企业具有重要意义。
1.在经济日益全球化的今天，企业面临着越来越复杂的环境和众多的不确定因素。这使得科学决策变得更加困难，而正确的决策对于企业的发展至关重要。因此，建立有效的风险管理机制和实施有效的风险管理措施对于企业提高应对能力、做出正确决策具有重要意义。只有这样，企业才能在瞬息万变的市场环境中稳健前行。
2.有利于企业经营目标的实现，增强企业经济效益。企业经营活动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化，但在实现这一目标的过程中，难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响，从而影响到企业经营活动目标的实现。因此，企业有必要进行风险管理，化解各种不利因素的影响，以保证企业经营目标的实现。
3.企业的健康发展对促进整个国民经济的繁荣具有重要意义。作为国民经济的基石，企业的兴衰与国家经济的发展密不可分。因此，通过有效的风险管理措施，降低企业所面临的各类风险，并提升企业应对风险和市场竞争能力，可以为整个国民经济的良性发展提供助力。
三、企业风险管理策略
1.明确企业风险管理目标，企业风险管理整体框架是建立在明确的企业监督框架和适当的人员责任分配基础之上的，其目标是使风险成为企业文化的内在有机组成部分。企业风险管理一定要和企业的技术及战略管理相结合，要在全企业范围内明确企业风险管理目标和计划。
3.建立切实有效的激励机制，激活企业的人力资源。现代企业的竞争就是人才的竞争，人才是生产力诸多要素中最主要、最活跃的因素，是企业最宝贵的财富之一，其数量、质量、结构在很大程度上决定着企业的成败兴衰。中小企业由于规模小，人才相对比较缺乏，而且由于发展空间有限，人才特别高素质的管理人才、技术骨干流失严重，建立切实有效的激励机制，激活企业的人力资源更有其必要性和紧迫性。
4.塑造符合本企业特质的企业文化，增强全员风险意识。文化是明天的经济，企业文化是企业发展的人文力量，是确立以人为本，以价值观的塑造为核心的文化管理模式，通过文化来引导、调控和凝聚员工的积极性、创造性，使人的价值、自我实现和全面发展在企业管理中得到全面的发展，企业文化是企业可持续发展的力量源泉。我国的中小企业由于历史较短，且大多脱胎于个体私营企业，长期以来对于企业文化建设重视不够，投入不足，造成了人才难留的局面，因此，要塑造符合本企业特质的企业文化，通过文化环境的感染、诱导和约束等方式去激发员工的内在潜力，使创新成为企业发展源源不决的动力。同时在企业内部加强全员的风险意识，通过建立一种有效的知识获取、交流、传输、共享机制，降低企业因知识差异产生的风险。
总之，企业风险管理需要董事会、管理当局和全体员工的共同努力。企业风险管理需要人们长期持续探索并不断完善。虽然这项工作比较艰巨。
商业银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。作为风险管理的重要内容，合规管理既是银行实施有效内控的一项基础性工作，也是银行实现良好和快速发展的内在要求。对于新成立的邮政储蓄银行来说，加强合规风险管理显得尤为重要。
一、目前邮储银行在合规风险管理机制建设中存在的问题
风险管理基础薄弱。中国邮政储蓄银行是在邮政储蓄的基础上组建的，主要沿用的是原邮政储蓄网点、设施、人员配制及组织管理结构，部门设置还不完备，缺乏必要的数据、技术手段和专业人才。
风险管理理念尚未确立。社会招聘的新员工及一部分刚毕业的大学生组成，多数员工没有经过专业培训，对合规风险管理就是经营效益的理念认识不够，漠视风险的粗放经营观念和行为依然存在。
邮储银行的内控制度尚未健全。目前，邮储银行还没有建立起一套统一完整的内控制度，并且这套制度也没有形成检查、评价和改进的良性循环，这直接影响了内控的有效运行。另外，在开发新产品和拓展新业务时，邮储银行没有及时制定相应的新制度，或者是新制度的制定滞后于实际风险的产生，导致操作性较弱。
二、加强合规风险管理机制建设的基本思路
建立有效管理合规风险的运行机制，才能确保银行安全稳健运行。结合邮储银行的实际，合规风险管理机制包括以下几点：
建立合规风险组织体系。组建独立的合规部门，在基层邮储银行配备合规风险审查人员。积极推行合规部门（岗位）人员任职资格审查制度及资格评定制度，熟悉银行经营管理，经验丰富的合规岗位人员，完善风险合规管理队伍。建立起合规责任体系。明确合规部门是银行专门实施合规风险管理的职能部门，董事会和高管层对银行合规经营负最终责任，业务部门对合规风险负直接责任，员工对其业务活动的合规性负责。
建立科学的合规管理体系至关重要。首先，应该制定全面且健全的合规制度。在制定制度时，需坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度的建设，并按照合规要求对现行制度和操作规程进行梳理和完善。其次，需要建立扁平化、流程管理和岗责体系的合规风险管理机制，确立明确的报告路线和问责制度，包括举报制度等，以凸显合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。此外，还应建立完善的合规问责机制。对于违规行为，要严格认定责任并进行追究，并采取有效的纠正措施。同时，进一步完善绩效考核办法，将合规情况纳入考核体系，以加强合规管理，降低违规的可能性。
加强对各业务流程中风险点的梳理。对于可能导致操作风险的业务流程、环节或存在的风险点，需要逐一记录在案，收集并了解一线业务人员对各业务环节操作风险的程度。根据梳理和排查情况，结合内外审计发现的合规风险隐患以及监管部门的合规风险提示等，制定相应的防范措施。同时，要注重内部的协作配合，确保业务线、风险合规线和内部审计线能够形成有效的合作体系，实现“三线把关，三线合一”的目标。只有通过各环节之间紧密的配合，才能形成银行内部有效的合规机制，从而有效地控制合规风险。
各位领导同事们：
年的工作即将结束，新的一年即将到来，回顾这一年的历程感触颇多。年对我是非常重要的转折点，由运营条线转到公司业务条线，非常幸运的来到风险管理部，感谢领导给与我新的机遇。来到新的岗位，但是在分行的正确领导和各位领导同事的积极帮助下，我能够认真履行自己的职责，较好地完成了自己分管的各项工作任务。
工作中的不足：
风险管理部授信后管理岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过这几个月的学习和工作，我坚信能够胜任岗位并做出良好的成绩；在今后的工作中，我将更加努力进取，力争成为优秀的一员。
根据医疗质量安全整顿工作整改要求，我科对医疗质量进行了全面的检查。现就自查结果及下一步整改措施汇报如下：
一、存在问题：
(一)某些医疗核心管理制度还有落实不够的地方。
部分医务人员对质量安全意识的重要性认识不足，导致首诊医师负责制、病例讨论制度、交接班、会诊等关键制度的执行不到位，有时只是敷衍了事。这种情况在病例讨论环节尤为明显。此外，患者病情评估制度也存在缺陷，对于手术患者的风险评估仅限于术前讨论或术前小结，还没有建立起书面的风险评估制度。（修改后的内容）
(二)抗菌药物的应用仍存在不合理的想象。
(三)住院病历书写中还存在不少问题。
1、病程记录中对修改的医嘱、阳性化验结果缺少分析，查房内容分析少，有的象记流水帐，过于形式化。
2、存在知情同意书告知、签字不规范、药品及一次性高低值耗材等自费项目未签知情同意书。
3、由于病历打印时没有及时核对，导致了一些问题，例如姓名和住院号不相符等情况仍然存在。此外，病历的字迹也很潦草，并且还出现了涂改现象。修改后的内容如下：病历打印过程中未能及时进行查对，导致了一些问题的出现。例如，其中的姓名和住院号不匹配等情况仍然存在。另外，病历的字迹看起来潦草不清楚，并且还发现了一些被涂改过的地方。
(四)个别医务人员的服务意识不够强烈，在工作中常常表现出冷漠和生硬的态度。他们对医疗风险的认知较低，法律意识也相对淡薄。此外，他们的医患沟通技巧有待提升，无法有效解决医疗过程中的问题。由于缺乏对医疗风险的充分估计，他们与患者之间的沟通往往不够到位。
(五)专业技术水平有待进一步提高，不能很好的满足病人的需求，急救技能尚需要进一步演练。
(六)科室管理不够，问题发现后不能经常性督促整改和落实，造成问题长期存在。
二、下一步整改措施：
(一)进一步加强质量安全教育，提高医务人员的安全、质量意识。
(二)进一步加大科室管理及监督检查力度，保证核心制度的落实。
2、要加强三基训练与考核，同时对专业知识按照年初学习计划逐步学习到位，在科内广泛开展岗位练兵活动，要不断完善考核办法，严肃考核纪律，注重培训的实效。
3、加强病案质量的管理。
4、根据卫生部《进一步加强抗菌药物临床应用的管理》通知精神，制定我科具体实施办法及奖惩制度，注重监控围手术期预防用药情况，禁止滥用抗生素情况出现。
(三)进一步加强科内职业道德教育，切实提高医务人员的服务水平。
根据卫生部《医务人员医德规范及实施办法》以及群教活动的要求，对医务人员进行医德教育。培养谦虚谨慎，不骄不傲的工作作风，立志做一个医德高尚，受老百姓尊敬的医务工作者，真正树立起以人为本，以病人为中心的理念。
(四)加强医患沟通技巧的训练是为了提升医患之间的理解和信任，减少医疗纠纷的发生。在不同情况下，我们可以针对病人入院时、医学干预时、病人呼叫时、手术时、特殊检查时、病情变化时等情况进行专门的沟通技巧训练。通过这些训练，我们可以增进医患之间的互相理解，确保病人在接受医疗干预前对治疗过程和风险有清楚的了解，并签署知情同意书。同时，通过有效的沟通，也可以及时了解病人的病情变化，提供更好的医疗服务。
医疗风险管理
一、度风险管理工作有关情况
为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用，提高办公自动化的整体应用水平，加强对计算机软硬件、网络及公司信息的安全管理，特制定了计算机及网络管理办法。
二、度风险管理工作计划
根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理.（一）信息安全风险管理：
计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。
一、各种数据及信息严格控制在公司内部，任何人不得泄露公司的数据及信息；
二、涉及机密的资料处理按公司的保密规定执行。严禁将存有涉及公司经营管理、销售合同等信息的移动存储设备带离公司，
三、公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。
四、对个人使用的公司计算机中的重要数据文件，员工定期备份到移动存储设备；电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次，每半年一次将备份数据刻录成光盘，并做好记录。
五、加强对系统服务器的安全管理，及时升级更新各系统。
一、现任岗位的工作业绩
1、完善集团内部管理体系方面：
a、主导设计并起草《xx集团大宗物资采购报备制度》、《集团公司举报制度》、《员工离职监察制度》、《廉政协议签署流程》、《集团采购信息内部共享制度》，构建了监察中心主要职能框架。
c、针对各子公司日常经营活动中出现的管理漏洞，及时起草《监察通报》、《监察报告》、《整改建议书》和《季度通报》，进行有效处理。
2、打击内部贪腐渎职行为方面
a、xx年3月份，查处了x御宴收银员违规挪用资金案件；
b、xx年7月份，查处了xx房地产销售部采购员渎职采购案件；
c、xx年4月份，查处了xx酒店酒水丢失案件；
d、xx年3月份，查处了恒基车辆管理混乱案件。
3、加强集团廉政教育方面
a、自入职以来，主导制订了监察中心《廉政教材》、《廉政宣传手册》、《廉政宣传栏》等廉政宣传资料，并主讲了8次廉政教育培训课；
b、组织了xx年、xx年的集团公司副经理级以上、及招商、财务、采购等敏感岗位员工的监狱参观活动。
c、组织xx年供应商“阳光采购协议签订”活动；
d、xx年—xx年，一一为xx房地产、xx恒基、xx酒店、xx御宴新晋副经理级以上员工，进行廉政面谈。
4、协助各子公司工作方面
a、参与了36次房地产大宗物资采购的谈判、市调工作，直接为公司节省采购成本80万元；
b、协助xx酒店设计了xx年第二季度营销策划方案；
c、协助xx房地产招商办设计了xx年夏季营销策划方案；
d、累计协助南乡温泉起草、审核了20份合同。
e、主编了第54期《xx风采》；
f、协助xx恒基进行物业资质升级筹备工作；
g、协助xx房地产建立了xx足球队。
二、现任工作岗位的不足及建议
不足方面1、审计实操经验较薄弱
解决方法建议：与财务中心联合举行年终审计工作、加强审计知识及审计案例的学习。
不足方面2、缺乏与外部监察单位进行交流学习，致使监察思维较保守。
三、拟竞聘岗位的工作开展计划
1、拟竞聘岗位：四会小额贷款公司风险管理经理。
未来工作开展计划：
1、利用本人的合同管理经验、财务审计经验及企业管理经验，协助小贷公司，从注册资本、管理团队、财务状况、运营状况、企业规模、宏观经济环境、产品特色、供销链条、竞争对手、第一第二还款资源、个人信用等方面着手。
3、协助小贷公司构建客户信用评价体系、贷后资金动向监督管理体系；
4、协助小贷公司构建客户破产后资金追偿体系。
5、利用自身监察经验，做好对贷款申请人的观察、询问、检查、抽查、分析工作。
7、本人拥有出色的沟通能力、组织能力、策划能力、创新能力以及团队精神。我希望能够协助小贷公司定期举办客户联谊活动和内部员工联谊活动，以此来提升公司的影响力、公关能力、业务拓展能力和凝聚力。我将利用我的沟通能力与客户保持良好的关系，通过举办客户联谊活动，增强客户对公司的认可感和忠诚度。同时，我将发挥我的组织能力和策划能力，确保活动的顺利进行，包括活动场地的选择、活动节目的策划和执行、以及活动后的跟进工作。另外，我将运用我的创新能力，提供独特且有吸引力的活动内容，吸引更多的客户参与。我会与团队成员合作，共同开发创意，为活动注入新的元素。除了客户联谊活动，我还将协助组织内部员工联谊活动。我相信通过加强员工之间的交流与合作，能够增强团队凝聚力，促进员工的积极性和工作效率。我将利用我的组织能力，定期组织员工联谊活动，为员工提供一个放松和互动的平台。通过这些活动，我相信小贷公司的影响力将得到提升，公关能力和业务拓展能力也将得到加强。同时，员工之间的团队合作和凝聚力也会得到增强，为公司的稳定发展打下坚实的基础。
8、尽忠职守、积极学习，保质保量完成公司领导交代的日常工作。
风险就是事物发展的未来结果的不确定性，风险恰好给我们带来了有价值的思考，我国的风险管理必须吸取这些的教训。
工程项目风险分析与评价俩分开题报告
1.国内外研究及发展状况
风险管理问题最先起源于第一次世界大战后的德国，因此德国人较早建立了风险管理的系统理论。而美国早期的风险管理研究比较狭窄，他们以费用管理为出发点，把风险分析和评价作为促进经营合理化的手段。美国一些大公司发生的重大损失使高层决策者认识到了风险分析和评价的重要性。随着科学技术的快速发展，技术至上的长期信仰受到了挑战，当人们利用新的科学和技术来开发新的材料、工艺流程和产品时，也面临着诸多的不确定因素。
项目风险管理研究逐步趋向系统化专业化,风险分析专门处理些因发生的事而带来可能性的负面影响随着风险分析和评价方法被广泛应用到社会经济活动的各个层面,工商界和举术界对项目分析和评价的功能及其重要性也有了全新的认识因业务活动而必须承受的所有风险,
本文是工程项目风险分析和评价的方法和基本理论程投资建设项目中的研究中的风险因素进行分析和评价方法主要对以下几个方面进行了研究:1本文通过对工程项目风险具体特征的分析,对工程项目风险分析和评价的定义:2在对工稳项目风险分析和评价过程进行分析的基础上,对构建工程项目风险的评价指标体系进行了研究:3在对分析和评价的结论更为科学和全面,以解决在工程项目风险分析和评价中的定性分析过多量化分析不足的问题
2.课题研究的目的和意义
工程建设项目风险分析和评价是运用系统工程的理论和分析方法,针对项目中所面临的风险做出客观而科学的衡量(风险分析和风险评价),以确定处理风险的最佳方案,项目风险分析和评价是建立在对建设投资项目风险认识的基础上,通过对建设项目投资风险因素的分析,对风险因素的影响程度进行评价,(1)对工程项目诸风险进行比较分析和综合评价,(2)从工程项目整体出发对工程项目风险定性和定量的分析,挖掘项目各风险之间的相互联系,为工程项目风险评价提供科学的依据(3)以项目风险分析结果为客观基础,对工程项目风险进行综合评价,从而为工程项目风险的科学管理提供理论依据(4)进行项目风险量化研究,进一步量化已识别风险的发生概率和后果,减少风险发生概率和后果估计中的不确定性,为风险应对和监控提供依据和管理策略(5)完善工程项目风险分析和评价体系,
随着科学技术和社会生产力的迅猛发展,项目的规模化以及技术和组织管理的复杂化突出了项目管理的复杂性和艰巨性作为项日管理的重要一环,项目风险分析和评价对保证项目实施的成功具有重要的作用和意义项目风险分析和评价的研究和推广应用,对于项目组织具有重要的现实指导意义主要体现在以下几个方面:(1)科学合理的项目风险分析和评价促进项目实施决策的,可以减少或消除各种经济风险技
项目风险分析与评估的重要性不言而喻。首先，它可以帮助项目组织识别和理解可能存在的各种风险，如技术风险、市场风险、财务风险等，从而降低决策风险的水平。其次，项目风险分析与评估能够为项目组织提供安全的运营环境，消除后顾之忧，使项目组织能够全身心地投入到各种项目活动中去，进而实现稳定的发展。此外，项目风险分析与评估还能够将项目组织面临的风险损失降至最低限度，保障经营目标的顺利实现。最后，项目风险分析与评估能够促进项目组织经营效益的提高。它以最小成本达到最大安全保障的管理方法，合理地将与风险管理有关的费用分摊到产品或过程中，从而减少费用支出。同时，项目风险分析与评估的监督措施也要求各职能部门提高管理效率，减少风险损失，进一步促进项目组织经营效益的提高。
3.课题研究的主要内容、难点及关键技术
风险不像一般的物质实体,能够非常确切地描绘和刻画出来在分析风险中,应运用系统理论概率模糊等概念和方法进行界定或估计测定,从定性和定量两个方面进行综合分析虽然风险的无形性增加了人们认识和把握风险的难度,但只要掌握了风险管理的科学理论,
4.研究方法及技术途径
风险评价的含义，风险评价是对工程项目风险进行综合分析,并依据风险对工程项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程它是在工程项目风险规划识别和估计的基础上,通过建立工程项目风险的系统评价模型,对工程项目风险因素影响进行综合分析,并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小,从而找到该工程项目的关键风险,确定工程项目的整体风险水平,为如何处置这些风险提供科学依据,以保障项目的顺利进行在风险评价过程中,项目管理人员应详细研究决策者决策的各种可能后果并将决策者作出的决策同自己单独预测的后果相比较,进而判断这些预测能否被决策者所接受由于各种风险的可接受或危害程度互不相同,因此就产生了哪些风险应该首先或者是否需要采取措施的问题风险评价一般有定量和定性两种进行风险评价时,还要提出预防减少转移或消除风险损失的初步方法,并将其列人风险管理阶段要进一步考虑的各种方法之中
提出代建制策略为较大改善和解决上述存在的问题,为了进一步提高政府投资效益,规范和完善政府投资项目从决策建设资金计划安排到竣工验收的全过程管理,保证政府投资项目的质量,笔者认为可以从多个方面着手,本文仅以代建制为切入点重点论述,具体在项目实施阶段可采取如下措施:代建项目的确定,即必须采用代建的适用范围凡建安工程投资在规定额度以上且市财政性资金投入在规定额度以上建设单位没有自行管理建设能力的建设项目,可要求必须当实行代建制代建的形式可采取两种代建形式:全过程代建,即代建单位根据批准的项目建议书要求,对工程的可行性研究或初步设计及建设管理至竣工验收实行全程管理;阶段代建,代建单位根据批准的初步设计,对项目建设管理至竣工验收实行阶段管理实行代建合同管理代建单位的产生引入了竞争机制,除个别特殊项目由政府指定外,
项目风险管理毕业论文开题报告
银行支行网点风险管理报告
银行支行网点风险管理报告1
20xx年一季度，我支行十分重视风险管控工作，在严格执行上级要求的管理办法和制度的前提下，我支行细化风险管理，坚持业务发展与风险管理并进的经营策略，现将具体工作汇报如下：
一、内控管理方面
二、制度管理方面
进行实地核查；每十天至少一次对现金、重要空白凭证等进行盘点核查；每月至少一次对开户、挂失、大额存取、大额现金、客户预留印鉴、业务章戳、设施设备进行自我检查；每季度至少一次对支行整体风险管理情况进行总结分析。确保严格执行支行各项管理制度。
三、安全保卫方面
四、员工培训教育方面
支行实行每日晨会提示风险防范点，每周例会风险防范培训，为加强员工风险合规知识教育，加强安全生产教育工作，加强网点应急预案的学习和演练，提高员工安全防范意识，提高员工异常事件的应急处置能力。支行能严格把控各项风险、完善各项服务管理制度，在规范员工工作流程和服务行为下强化自律约束、合规经营，不断提高支行整体风险管理能力。
银行支行网点风险管理报告2
滁州市分行：
20xx年三季度定远县支行接受了系统内滁州市分行审计部对定远县邮政储蓄网点的日常频次现场检查，同时协助配合审计部开展了对定远县支行“20xx年度县（市）支行内控评价”接受系统外中国人民银行定远县支行为期5天的“2010年反洗钱工作开展情况”检查。
一、20xx年第三季度我行各类风险管理状况
（一）操作风险状况
2、定远多数邮政代理网点柜员存在“储蓄专用章”与“业务专用章”、“转讫”与“现金讫”章使用范围模糊，实际使用错误现象。
3、重空凭证保管、使用方面存在操作风险。通过本季度对网点的现场检查情况来看，网点存在重空凭证未能按制度规定的要求进行使用、作废等处理；汇兑联网取款通知单
空白结存数网点时有账实不符。
4、网点三级权限制度名存实亡，时有综柜令牌公开在网点由普柜保管、使用；时有综柜使用他人普柜工号临柜劳业；时有两人共用一人工号营业等等。
（二）声誉风险状况
1、随着银行服务理念的不断强化，邮储银行正在逐步形成网点柜面人员和专职营销人员规范化的宣传和服务体系。然而，由于过去业务办理和管理方面存在的问题尚未完全解决，这些遗留问题时常给邮储银行的信誉带来负面影响。
2、因一些柜员业务人员的服务态度或言语或业务行为不恬当，致使一些客户可能在办理某类业务时往返于几个网点间，未能真正落实“谁受理，谁负责”的首问负责制，致使客户投诉的的概率可能上升。
3、通过近期人民银行定远县支行对我行的反洗钱检查情况来看，存在网点柜员、后台监控岗各有不同程度的对业务制度的不了解，更谈不上掌握并应用了，这就可能造成同一客户同一类业务在不同经办柜员处办理，需提供和满足的条件要求不同，可能致使客户的吵闹近而影响我行声誉。
二、20xx年第三季度我行各类风险状况的分析及管控措施
（一）操作风险状况分析及管控措施
1、建议营业网点上级管理部门加强对员工的业务培训，
2、组织所有储汇业务人员进行一次对皖邮银发2009290号文的学习。内容是省分行转发总行《关于印发＜中国邮政储蓄银行业务印章管理办法（试行）＞的通知》。
3、严格要求银行凭证管理部门对网点重空凭证的请领、使用、作废/上缴等操作进行把关审核，督促指导网点规范“使用”重空凭证。
4、要求各类网点的上级主管部门对各层面业务检查出的有关三级权限制度执行不力的问题进行统一梳理，并采取严惩措施，扼制“不良作为”的漫延。
（二）声誉风险状况分析及管控措施
强化系统功能。强化网点、后台监控岗人员的对新业务制度的学习氛围，杜绝个人业务素养高低不齐所致客户投诉。理性处理业务纠纷，确保邮政储蓄银行在社会上的良好声誉。
定远县支行
二0xx年九月一日
各位领导：
大家好！
一、风险管理部主要职责是推行制度、提供法务支持、开展内部审计审查。目标是及时完成重点工作计划和日常合同审核任务，保证公司顺利通过质量管理体系监督审核，尽量为公司规避风险、减少损失等。
三、工作总结
1、质量管理体系推行方面：风险管理部对a分公司开展了合同管理培训，对b分公司开展了制度管理、风险管理、反腐倡廉、合同管理、档案管理培训，对总部档案管理培训。对a分公司进行了合同管理、档案管理检查，对总部职能部门和项目部进行了档案管理检查。
2、合同审核方面：风险管理部审核各部门初次送审的合同共232份，其中总部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物业公司共25份。
3、法律咨询和风险防范方面：
2）针对商铺带租约销售的策略，风险管理部建议公司设立运营公司以规避《商品房销售管理办法》第十一条对返租销售的禁止性规定，在托管合同中设计对租回商铺经营管理的基本思路，界定管理内容与责权利等，并协调解决运营公司与客户的租期和与租赁户租期不一致的问题。
4、经过第3季度的努力，风险管理部在诉讼仲裁方面取得了一系列重要成果。首先，我们成功推进了奥的斯电梯仲裁案，圆满解决了该纠纷。其次，我们也顺利受理并有序推进了xx园林仲裁案，并取得了良好的结果。此外，我们还处理了商铺客户要求双倍返还定金50万元的诉讼案，确保了案件的公正处理。除此之外，我们还对a子公司与总包单位之间的经济纠纷进行了全面、深入的调查。我们本着尊重客观事实、诚实守信、合情合理、平等互利的原则，向公司提交了一份专题报告。在报告中，我们强烈建议a子公司与对方协商解决纠纷，以避免给公司的经济效益和社会声誉带来不必要的损失。通过我们的努力和建议，我们相信a子公司将能够与总包单位达成协议，解决纠纷，并维护公司的利益。我们将继续致力于为公司提供优质的风险管理服务，确保公司的长期稳定发展。
6、员工培训方面：根据师徒协议，指导新员工学习公司制度和文化、风险管理部职责和法律专员岗位职责，带领两人前往各子公司开展审计审查等，在日常工作实践中开展培训。带领新入职风险管理部的资深专家学习风险管理部职责和内审专员岗位职责，带领她开展档案管理培训和检查，在工作中学习审核技能技巧。
xx园林仲裁案于7月结案，风险管理部于3月9日收到a子公司的法律协助申请，由于距仲裁委要求提交的证据期限（收到仲裁申请后15日内）仅剩1日，我方举证面临巨大风险，风险管理部及时与仲裁委取得联系，并提交延期审理申请书、中止审理申请书、调取证据申请书，并通过选取需回避的仲裁员获得第二次选择仲裁员的机会，以争取宽限期限。之后风险管理部与a子公司及总部成本部密切配合，积极准备开庭资料，反复审查结算资料，共同参加开庭、调解、质证共计5次，到司法鉴定中心现场核对工程造价1次，提交我方异议或质证说明共计5次（具体工作记录参见附表），最终为公司减少经济损失1,
第4季度，风险管理部将继续认真完成全公司日常合同审核和法律服务工作；推进奥的斯仲裁案、xxx总包单位仲裁案等；完成总部档案管理检查；开展全公司工程结算和经济签证检查；收集各部门质量目标达成情况，并组织改进；开展分/子公司例行财务审计。
手术室运用风险管理效果分析报告
1资料与方法
1.1一般资料
本研究选择了我院2013年8月至2015年12月期间收治的320例手术患者作为研究对象，其中包括对照组和观察组各160例。对照组中男性患者有93例，女性患者有67例；年龄范围在1至82岁之间，平均年龄为（39.2±5.8）岁；病程时长在3天至14年之间，平均时长为（5.9±3.2）年；急诊手术患者有48例，择期手术患者有112例。观察组中男性患者有89例，女性患者有71例；年龄范围在1至81岁之间，平均年龄为（37.9±4.6）岁；病程时长在6天至14年之间，平均时长为（6.2±2.7）年；急诊手术患者有54例，择期手术患者有106例。所有患者在基本资料上没有显著性差异，具备可比性。
1.2方法
观察组在手术室护理中运用风险管理，其中风险管理操作如下：
1.3评估观察
对两组患者进行风险事件发生率、投诉率和护理满意度情况的评估。护理满意度采用百分制调查表进行，90分以上表示非常满意，60分以下表示不满意，60分至90分表示基本满意。满意率是指60分以上的群体所占的比例。
1.4统计学分析
使用统计学软件SPSS17.0对采集到的数据进行处理。对于计数资料，我们将采用卡方检验方法进行统计分析。同时，我们将以p〈0.05作为判断组间数据是否具备统计学意义的标准。
2结果
2.1两组患者风险事件率和投诉率情况
2.2两组患者护理满意度情况
如表2所示，护理满意度上，观察组为96.25%，对照组为81.25%，两组差异具有统计学意义，p〈0.05；
3讨论
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