中邮消费金融有限公司2022年下半年新增重大关联交易信息披露
根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）、《中邮消费金融有限公司关联交易管理办法（2020年修订版）》有关规定，公司第二届董事会审计与关联交易控制委员会于2022年9月27日召开了第七次会议，审议通过了《关于<中邮消费金融有限公司2022年下半年新增重大关联交易方案>的议案》，公司独立董事卢锐对该议案进行独立审议后出具了书面意见：同意该项议案，对议案中重大关联交易的公允性、合规性以及内部审批程序履行情况无异议。通过后，该议案分别于2022年9月28日和10月13日经第二届董事会第十七次会议和2022年第二次临时股东会审议通过，现对议案中各关联交易方案进行披露，详见附件。
附件：1.邮储银行关联交易方案
2.中国邮政集团有限公司关联交易方案
3.邮乐金服（江苏）科技有限公司关联交易方案
4.四川天府绿洲物业管理有限责任公司关联交易方案
5.中国邮政速递物流股份有限公司关联交易方案
附件1
邮储银行关联交易方案
根据与邮储银行数据服务中心和中国移动通信集团河北有限公司廊坊分公司（以下简称廊坊移动）就机柜需求和现有机柜规模扩容事宜谈判结果，公司调整2022年初采购廊坊中心机房托管服务关联交易议案报审事项，将合同期限由原定3年调整为1年，合同金额由706万元调整为147.73万元。目前公司向邮储银行采购的廊坊中心、北京亦庄数据中心（以下简称亦庄中心）、安徽合肥数据中心（以下简称合肥中心）机房托管服务合同均将于2022年12月31日到期，考虑到邮储银行计划于2022年底与邮政集团签订为期3年的亦庄中心、合肥中心机房托管服务合同，公司与邮储银行数据中心协商拟统一签订3年期亦庄中心、合肥中心、廊坊中心托管服务合同，其中廊坊中心机柜拟采购单价同2022年合同采购单价。
（二）房屋租赁
1.公司承租邮储银行名下房屋，房屋位于四川省成都市锦江区暑袜北一街25号附楼3楼，总租赁面积为792.9平方米。租赁期限为一年，租金标准为50.00元/月/平方米（含税），合同总租金合计为人民币47.57万元。租金采用固定租金方式，按季度预付制支付。租赁价格参照市场价格确定，经与附近写字楼租赁价格对比，租金单价符合市场公允价格。
邮储银行持有公司70.5%的股份，是公司的控股股东。邮储银行成立于2007年3月，注册资本为9,238,396.8万元，注册地为北京市西城区金融大街3号，法定代表人为刘建军，经济性质为股份有限公司(上市、国有控股)，经营范围主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑和贴现；发行金融债劵；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。邮储银行坚持服务社区、服务中小企业、服务“三农”的大型零售银行战略定位,充分发挥自身网络优势,自觉承担“普之城乡,惠之于民”的社会责任。
邮储银行北京亦庄数据中心、河北廊坊数据中心、安徽合肥数据中心的机房根据数据中心A类标准建设，较其他IDC机房在金融网接入、集团资源访问、安全隔离、管理维护、费用成本等方面均有优势，且更换其他第三方数据中心存在较大风险与成本。
附件2
中国邮政集团有限公司关联交易方案
一、关联交易内容
（二）机房设备托管服务
按照公司容灾机房2022年至2023年建设规划，拟向中国邮政广东分公司（以下简称广东邮政）租赁广州信源大厦机房32个机柜。其中，2022年上半年已购买12个机柜，合同服务期限为3年。为提高机柜交付效率，满足业务发展需要，公司拟采用“框架协议+订单”方式向广东邮政新增采购信源大厦机房20个机柜的机房设备托管服务，包括提供机柜（20个）资源、电力线路、防雷防鼠设施、7*24小时供电、UPS供电、备用发电机、空调、消防、机房监控、日常巡检等服务内容。本次采购预算金额为393.7万元，预计合同期限为2022年9月到2025年5月。2022年内预计新增采购机柜5个，每柜单价7848元/月，合计金额不超过12万元。交易采用市场化公允定价，符合诚信公允原则，以不优于非关联方同类交易条件进行。
（三）软件开发服务
公司委托广东邮政进行数据优化开发工作，由广东邮政提供技术服务工作，我司按照广东邮政所提供技术服务的工作量支付技术服务费用。
根据《中国邮政储蓄银行股份有限公司与中邮消费金融有限公司协同发展框架协议》第十六条“中邮消费金融提供人员及技术支持的工作，邮储银行按照2000元/人/天支付咨询服务费用。邮储银行为中邮消费金融公司提供人员及技术支持的，按照同样标准给予咨询费用”。经与广东邮政沟通，参照上述标准按￥1700元/人/天进行结算，本次软件开发服务费用预计为9.86万元。
（四）房屋租赁服务
公司承租邮政集团苏州市分公司的房屋作为公司苏州直营信贷中心的经营办公场地，房屋位于苏州工业园区万盛街28号星海国际大厦12楼1206室，租赁场地约106平方米，租金约为77元/月/平方米，物业费约为10.07元/月/平方米，合计需要11.0752万元，保证金为2.7688万元，合同标的额总计为13.844万元。租赁价格参照市场价格确定，经与附近写字楼租赁价格对比，租金单价符合市场公允价格。
（五）用户礼品购买
1.因经营需要，公司拟向邮政集团南京市分公司采购邮册28本，采购单价为350元/本，合计采购金额不高于1万元。采购费用采用市场化公允定价，以不优于非关联方同类交易条件进行。
2.因经营需要，公司拟向邮政集团铜川市分公司采购随手礼（帽子、毛巾、丝巾等），拟采购数量上限为5000份，金额不超过9.955万元，其中采购帽子1000个，单价为20元/个，采购毛巾3500条，单价为19.9/条，采购丝巾500条，单价为19.8/条。拟向邮政集团商洛市分公司采购随手礼，拟采购5000份，每份单件不超过20元，合计金额不超过10万元。采购费用采用市场化公允定价，以不优于非关联方同类交易条件进行。
3.因经营需要，公司拟向邮政集团辽宁省分公司和兴安盟分公司采购特色农产品。本次拟购买邮政集团辽宁省分公司特色农产品数量上限为6万份，单价为10元/份，总体金额不超过60万元；拟采购邮政集团兴安盟特色农产品数量上限为2万份，单价为10元/份，总体金额不超过20万元。采购费用采用市场化公允定价，以不优于非关联方同类交易条件进行。
（六）订阅报刊杂志
公司拟向邮政集团南京市分公司订阅2023年报刊杂志，包括人民日报、21世纪经济报道、求是、参考消息等，采购单价为人民日报288元/年/份，21世纪经济报道600元/年/份，求是264元/年/份，党员文摘192元/年/份，参考消息288元/年/份，人民政协报384/年/份,第一财经日报576元/年/份，合计金额不高于3000元。交易采用市场化公允定价，以不优于非关联方同类交易条件进行。
二、关联方基本情况
三、关联方交易的目的、必要性及对本公司的影响
为公司拓宽客户引流渠道，挖掘邮政集团目标客群，充分发挥邮政集团的品牌、渠道、客户和营销力量等诸多优势，向邮政集团在线业务平台客群提供消费金融服务的同时，进一步推进公司与邮政集团协同发展消费金融业务。
公司天伦机房机柜资源不足，邮政集团广东省分公司信源大厦机房的机房环境与设施标准符合公司标准，较其他IDC机房在金融网接入、集团资源访问、安全隔离、管理维护、费用成本等方面均有优势。
公司租赁邮政集团各分公司房屋用于公司各营销中心及直营信贷中心的经营、办公。经过前期对附近写字楼和商铺租赁价格的调查和筛选，确定租赁场地更符合营销中心要求。另一方面，通过租赁集团名下房屋，也可加强公司与集团业务协同发展。
根据公司协同业务发展需要，委托广东邮政数据优化工作，为系统业务板块上线提供服务支撑，以保障各项协同业务顺利开展。
向邮政集团购买用户礼品，一方面可以强化与邮政集团联动协同的紧密度，激发网点营销员对我司业务宣传推广的积极性与主动性；另一方面能够进一步激活手机银行客户，丰富手机银行客户活动类型，通过线下网点提高手机银行客户对循环邮你贷的使用。
向邮政集团南京市分公司订购报刊杂志能够强化与集团的联动协同，同时也有效促进公司员工对最新的金融知识和党建知识学习，不断促进中心的业务发展。
附件3
邮乐金服（江苏）科技有限公司关联交易方案
公司使用邮乐金服提供的各类营销资源、宣传资源以及邮乐金服运营平台提供的各类形式的权益支持，并在邮乐金服运营平台上线公司产品推广链接入口及联合营销活动入口。
1.邮乐金服向公司引流的借款人发起借款申请并被成功核准放款的，我公司应按照借款人年日均贷款正常类余额的2%向邮乐金服支付引流费用（含税），本次服务费定价参照公司与中国邮政储蓄银行股份有限公司签订的《协同发展框架协议》价格条款执行。2022年服务费用预计20万元，交易采用市场化公允定价，以不优于非关联方同类交易条件进行，具体以实际结算为准。
2.公司与邮乐金服联合开展营销活动，使用邮乐金服运营“邮食堂”平台的权益作为用户奖励，权益形式包括邮食堂商品立减券、邮食堂话费充值券、邮食堂商品等，具体以活动开展时合同约定为准。公司按用户使用上述权益/商品时实际抵消及产生的金额向邮乐金服支付费用，预计2022年联合营销活动关联交易金额上限为300万元，交易采用市场化公允定价，以不优于非关联方同类交易条件进行，具体以实际结算为准。
邮乐金服持续为邮储银行提供权益、本地生活等方面的场景建设，同邮储银行一起搭建“金融+生活”的线上服务矩阵，通过金融产品深度嵌入场景，实现市场竞争能力全面提升。同时，邮乐金服承接了邮政集团“邮生活”会员体系的运营工作，在全集团“统一会员管理、统一权益服务、统一平台支撑、统一运营保障、统一品牌推广”的“五统一”要求基础上，发展“邮生活”会员并完成全国各省的积分兑换集中上收工作。
结合邮乐金服运营渠道的海量客户流量，为我司拓宽客户引流渠道，挖掘邮乐金服目标客群，充分发挥集团协同的品牌、渠道、客户和营销力量等诸多优势，向邮乐金服所运营渠道客群提供消费金融服务的同时，进一步推进我公司与集团协同发展消费金融业务。通过开展联合营销活动吸引用户参与，提升我公司产品的曝光率，促进双方业务协同发展。
附件4
四川天府绿洲物业管理有限责任公司关联交易方案
四川天府绿洲物业管理有限责任公司向公司提供物业管理服务和保洁服务，合同期限为5年。根据四川天府绿洲物业管理有限责任公司提供的物业管理与保洁服务市场价格进行定价，物业服务费含增值税金合计预计为17.37万元/年，保洁服务费含增值税金合计预计为3.98万元/年。
三、关联交易的目的、必要性及对本公司的影响
公司选择四川天府绿洲物业管理有限责任公司为中心办公场地及直营中心提供物业管理和保洁服务，主要因为租赁标的为邮储银行四川省分行自有房产，四川营销中心所在3层裙楼及24层主楼的物业服务均由四川天府绿洲提供，且四川天府绿洲物业管理和保洁服务收费标准低于周边物业。
为方便统一管理及确保物业和保洁服务质量和价格稳定性，最大程度防止因物业管理和保洁服务中断带来的不良影响，仍选择与四川天府绿洲续签物业管理和保洁服务合同。
附件5
中国邮政速递物流股份有限公司关联交易方案
（一）联合营销业务
1.邮政速递物流通过自有营销资源，为公司提供推广客户引流服务。
2.公司与邮政速递物流合作开展速递增值业务“邮费减免优惠券”营销活动，公司通过向邮政速递物流各省市分公司分别批量采购“邮费减免优惠券”，共同开展联合营销活动，2022年下半年预计新增采购费用100万元。交易采用市场化公允定价，以不优于非关联方同类交易条件进行，具体以实际结算为准。
（二）EMS寄递服务
公司使用邮政速递物流提供的EMS寄递服务，价格为市场公允价格，按实际发生费用支付服务费，2022年公司拟与邮政速递物流成都市锦江分公司签订寄递服务合同，合同期限为一年，预计发生邮寄服务费用1.2万元，交易采用市场化公允定价，以不优于非关联方同类交易条件进行。
在邮政集团大协同背景下，结合邮政速递物流体系的海量客户流量，为我司拓宽客户引流渠道，挖掘邮政速递目标客群，充分发挥邮政速递的品牌、渠道、客户和营销力量等诸多优势，向邮政速递物流渠道客群提供消费金融服务的同时，进一步推进我公司与邮政速递协同发展消费金融业务。
采用EMS寄递服务可以提升日常寄递工作效率，提高与外界的沟通时效，保证快递保密性与安全性。同时能够促进与邮政的协同，通过整合其优势资源与公司业务有效地融合。