说起保单体检，相信很多人都会想起传统的保单整理表格，通常我们会用Excel来处理，或者有一个专门的小本子，整理完保单信息、统计好保额之后，让客户自己心中有数，保险顾问也能根据客户已有的保障来合理规划。
但是，这个传统做法的弊端也是很明显的，用Excel整理吧，手机不好检索和管理；用小本子整理吧，给了客户后保险顾问自己难以备份，而客户通常习惯了有人跟单，啥都直接问顾问（有人服务就是这么任性，可以不用操心），而顾问手上却没了资料，以后也很难统一跟踪服务，就算复印了一份，也不好携带啊！
就像我自己家，保单超过20份，覆盖保险公司超过5家，你让我一下子说出我们家的各种保额，我也发蒙，买保险本就是一个多次配置的过程，我们会根据家庭的动态变化（家庭结构、收入、负债、风险承受力等）来调整自己的保障。
简单来说，就是有需要时就下手～
相信这也是目前很多人买保险的心路历程。
买是买了，可是要归纳整理各项保障明细，则需要一定的专业能力，要熟悉每个险种，要会看条款，要知道怎么归纳保障项目，要根据实际需求来计算保额。
所以保单体检是很严肃认真滴！
目前保单体检的方式有多种形式，不同顾问采用的方式都不同，Kathy今天要介绍的是一种全新的方式。
试想一下：如果帮客户做完保单体检后展示出这样一份报告：
（图一）
保险顾问想象一下：客户看到这样的保单体检报告，会不会比罗列在Excel表或者给个不方便携带的小本子舒心很多？
客户也想象一下：如果你的保险顾问给你做完保单体检后，发给你的是这么详细又能随时手机查阅的报告和保单明细时，是不是觉得TA特别负责、人特别专业？
这么专业详细的报告，你也能拥有，只要你使用它：
“保单体检专家”小程序，是专门为保险人设计的专业辅助工具：
它能解决客户因持有多家公司保单难以统一管理的痛点；
通过专业顾问的帮助，解决小白客户无法自己计算保额的问题。
它独特的客户家庭客户管理方式，能让保险顾问更好地跟进和服务客户，从而延长保险职业生涯。
这个小程序使用很简单，保险顾问们一上手就能学会使用，它的设计逻辑与我们传统的保单体检流程是一样的。
注意
只有注册为“顾问”才能使用客户管理和保单体检功能，客户只能进入“客户中心”，查看自己的保单体检报告和顾问信息。
“顾问”与“客户”是两个独立的后台，这是专业度较高的程序，不建议非保险从业人员注册为顾问，客户若注册为顾问，将不能重返客户端后台。
简单说说使用流程：
第一步：录入客户信息
在首页先选择“客户管理”“创建新家庭”。
在每个新家庭里，把客户的全部家庭成员一次性录入，选择家庭中主要沟通的成员设定为联络人（会显示蓝色小点），且可以设定联络人的等级方便跟踪服务。
家庭成员会直接显示在同一个栏，搜索其中一个名字，就能带出整个家庭成员，无论哪种搜索方式，都不会拆散家庭成员（这是拯救失忆症患者的良心设计啊！），而检索目标则会以绿色小点标示，这种家庭式管理，非常适合保险顾问做家庭整体保障规划。
效果如图二：
（图二）
在录入客户个人信息时，除了可通过文字描述记录关键信息，所有的家庭成员都可以通过打标签的方式构建客户画像，标签可检索，帮助顾问快速定位同类标签的客户（目标会显示绿色小点，注：范例只有一个家庭）。
（图三）
第二步：录入保单信息
在完成家庭成员录入后，回到首页，进入“保单体检”，点击“保单管理”，为每个家庭成员录入保单信息。在这里，是体现保险顾问“人”的价值所在之处。
众所周知，条款是很复杂的，产品又极其多，我见过不少采用自动统计保额的软件，连保障都弄错。
条款它不是一个标准化的东西，很难从里面提取正确的保障信息，尤其是早期的保单，更加需要保险顾问看得懂条款、算得清保额。
所以，在这里，很考验保险顾问的专业度，录入时，每个险种的保障项目和保额通过“管理保障项目”单独录入，而特殊的约定填在备注栏里（例如终身重疾的身故和重疾保额二赔一、医疗险的免赔额及是否包含自费药等）。
这个过程就和我们传统的保单体检流程没啥区别了：看条款、看保障、记录保额。而最后的计算总保额，就可以交给程序自动生成。
如图：
（图四）
第三步：生成报告
流程如下：
录入报告和建议选择推荐方案（可选）录入建议保额保存发送
第四步：后续跟进“我的”
功能丰富的“我的”！
客户端：
客户收到体检报告后，通过手机验证码打开，即可看到与（图一）一样的界面，以及保险顾问的名片信息。
但是！
有了浮窗之后，那个切换方便啊！就跟用电脑同时打开两个窗口一模一样！哪怕信息录入一半还没保存，不要紧，只要打开过一次浮窗，你哪怕误触关闭了小程序它都不会退出！数据不会丢失！还会停留在原来的地方！
这么赞的功能必需要广而告之啊！btw，iPad等平板也能使用小程序和浮窗哦！
注意不要点最右边的哦！点了就退出浮窗，要重新选择一次浮窗。