大家知道，理财在社会上通常是由专门的机构团体来完成的，比如银行机构、证券机构等等。很多年前，大家只熟悉银行，所以银行储蓄成为了最主要的理财渠道。
【案例一】
王先生：你不理财，财不理你，这个道理谁都懂。你看我这不是买了股票吗？为什么非要把钱放到你们保险公司呢？
营销员：王先生，购买保险主要的目的的确不是去直接赚钱，而是为了保障现有资产的安全。但是它也是我们理财的一个重要组成部分。您想呀，直接赚钱相当于往您资产的池子里灌资金流·而保险相当于帮助您堵住了因万一发生风险而资金流失的出口，只有这样双管齐下，您资产池子的“水”才能越积越多，理财的目的才能真正达到，您说是不是这个道理？
【案例二】
营销员：张阿姨，我们公司最近推出的分红型保险产品很不错。
张阿姨：我有个问题呀，人家说，要想投资赚钱，直接买股票或者基金，买保险公司的投资类产品等于绕弯子，你说他们说的有没有道理？
张阿姨：谢谢你的提醒，股票我买的不多，主要是买基金。
营销员：这就好。基金相对风险要小一些。买基金就等于把钱交给了一个理财专家团队，让他们协助您去理财。
张阿姨：就是。那你让我买你们保险公司的分红保险是为什么？
营销员：您误会了。不是非让您买，是想向您介绍一下，好让您也有个比较。其实，保险公司经营分红产品的背后也有一个经验丰富的投资团队。在提供给保户保险保障的同时，保险公司的专家团队会将保户的这些资金本着安全第一的原则，按照国家的规定，在国家法律的保护下，通过购买基金、协议存款、中长期国家基础建设项目投资等多种方式进行投资运作，所得的收益按照合同约定再返还给保户。
张阿姨：这和买基金差不多似的。
营销员：我们买的是保险。在争取保户资金收益最大化的同时，还自始至终发挥着保险的功能，这一点银行储蓄、股票、基金都是做不到的。所以说，我并不是让您不要买股票和基金，而是建议您要把保险和投资都兼顾起来，就像大家说的“鸡蛋不能放在一个篮子里”，理财要攻守兼备。
张阿姨：好，有道理。
保险新人该如何做？
1、按照公司的要求，熟练的掌握话术
无论做任何行业，都要求专业致胜，咱们做保险的更应该如此，你想一想，你自己都说不好，你怎么能说给其他人听呢？其他人又怎么能够信任你呢？
所以，你要想轻松的把保险卖出去，最关键的一项是，你必须要先掌握这份保险的亮点，也就是所谓的“话术”；
2、培养自己的感恩心态，争取做到“宠辱不惊”
很多保险信任都认为这一点是句空话，其实不是这样。正如古代的侠客，要练就绝世武功，心法是最重要的。
培养自己的心态，就是在修炼自己的内功。首先要做到宠辱不惊，不被外界的环境所干扰；其次一定要有感恩的心，这绝对不是一句口号，而是要发自肺腑的才行。
3、学习光超保险营销思维，并仔细揣摩，做到融会贯通
打仗要学习兵法，练武要学习秘籍，同样的道理，想要轻松销售保险，也要学习卖保险的技巧
4、要100%站在客户的角度上去设计保险产品
保险产品有成千上万，很显然，并不是每一款都适合你的客户，这就需要你从最专业的角度去进行合理的分析；正如上面所说，也只有这样，客户才会对你产生信任
5、话术最重要，但是又最不重要
之所以说话术重要，是因为他们是最全、最合理、最经典的产品总结，是你必须要掌握的基本功；说他不重要，是因为你在销售保险产品时，千万不要认为只靠背话术就能签单，那就大错特错了。你必须要深度学习保险营销的思维，解决掉前面的两个问题，签单才可以是水到渠成的事情。