通过公司工商注册、财务报告、业务文件、法律合同等各项资料审阅，发现异常及重大问题。
2、参考外部信息
通过网络、行业杂志、业内人士等信息渠道，了解公司及其所处行业的情况。
与企业内部各层级、各职能人员，以及中介机构的充分沟通。
4、企业实地调查
查看企业厂房、土地、设备、产品和存货等实物资产。
5、小组内部沟通
调查小组成员来自不同背景及专业，其相互沟通也是达成调查目的的方法。
尽职调查遵循的原则：
1、证伪原则
站在“中立偏疑”的立场，循着“问题-怀疑-取证”的思路展开尽职调查，用经验和事实来发觉目标企业的投资价值。
2、实事求是原则
要求投资经理依据创业投资机构的投资理念和标准，在客观公正的立场上对目标进行调查，如实反映目标企业的真实情况。
3、事必躬亲原则
要求投资经理一定要亲临目标企业现场，进行实地考察、访谈，亲身体验和感受，而不是根据道听途说下判断。
4、突出重点原则
需要投资经理发现并重点调查目标企业的技术或产品特点，避免陷入眉毛胡子一把抓的境地。
5、以人为本原则
要求投资经理在对目标企业从技术、产品、市场等方面进行全面考察的同时，重点注意对管理团队的创新能力、管理能力、诚信程度的评判。
6、横向比较原则
需要投资经理对同行业的国内外企业发展情况，尤其是结合该行业已上市公司在市场上的表现进行比较分析，以期发展目标企业的投资价值。
创业赚点小钱很容易，但是想把企业做强做大，一定选择团队作战模式，找合伙人与企业文化要一起考虑进去，同步进行，找合伙人一定要找相同习性的人，这种习性就会是未来公司的企业文化的基础，才会形成一种的默契，也会是公司未来最核心的竞争力，这种竞争力就是企业文化，很多公司倒闭真正原因不是资金断裂，往往是企业文化有问题，所以，选择合伙人是个非常重要的问题，虽然合伙人非常不好找，但并不意味着是个人就行。这绝对是奠定企业文化基础的大事情，就像农民种田选种子，种子种错了，就收割不到什么好果实，所以，选人要慎之又慎。
1，选真实的自己。要找到自己，打造真实的个性，要先修炼自己有优秀的习性，这点非常重要，你是梧桐，才有资格找凤凰，你自己是坨XUXU，招来的全是苍蝇蚊子。这句话有点粗鲁，其实人的本性是静野的，这样说怕有些人记不住。你作为创业牵头人，未来企业的老大，你一定要先做到想的、说的、做的一致，如果你自己的言行不一致，这时去找合伙人，就是去害人。
2，选坦率的人。如果这个人是藏着掖着，说话躲躲闪闪，做事神神秘秘；待人不真诚，喜欢搬弄是非，惹是生非，不管他能力有多强，都不能让他加入。还有相互之间要有包容心，别为了些鸡毛蒜皮成天斗，小肚鸡肠成了不大事，走不长久。
5，选有创业潜力的人。亲兄弟，明算帐，每个人都必须按股份出资，心往一处想，劲往一处使。杜绝大股东一个人出资，或借钱给他出资等任何不出资的情况。他不出钱就会有投机心理，就发挥不出创业的潜力，看到公司有发展，就跟着一起打混；稍微感觉没前途，就立马开溜。本来最可靠的就是合伙人，遇到挫折时他不上心，才是最大的危害，还会影响团队整体的战斗力，导致团队承受不住一点困难的考验。
有潜力的合伙人是需要有足够的成功决心与激情，并有耐心持续干的精神。
6，选有兴趣、有专长的人。创业不是一次想走就走的旅行，而是一个长期团队作战过程，只有喜欢你这个专长，才能持续发挥，并保持激情的干活。选合伙人尽量选有专长且能力互补的人，如果他什么都会，说样样精通，这就是个废人，往往这样的人打工也会失败，
创业合伙人要求整体素质极高，你不能期望一个打工失败者可以直接当好老板。创业比打工更没有自由，更要严格管理自己，更加任劳任怨，更高的工作强度，干活更加的激情并精益求精，更加积极主动参与竞争并持续，才能在激烈的竞争中胜出。
优秀是一种肌肉与大脑的双重习惯，失败也是一种双重习惯。有优秀习性人在创业的活动中，会保持优秀的习性。失败的打工者有可能在创业的过程中睡到自然醒，丢三落四、没有责任心，这种整体素质差的人改变起来非常困难。我们找合伙人是找到与自己素质相当，甚至比自己素质更高的人合作。而不是找到一个低素质的人来教育培训，一般你尝试教育培养别人，往正确的方向强拉他一把时，最后都会成为仇人。
世上做任何一件事首先必须具备动机。创建一家自己的小企业，成为小企业的业主也必须要有动机，它是创办企业的原动力，只有有了动机才会开始创业，而现在创办小企业的动机也无非就以下几个方面：
1.最大限度地实现自身价值，获得成功的满足感
一些掌握一定的专业技能或者管理经验的专门人才，不满足现状，为了最大限度地发挥自己的潜能和特长，实现自身价值，获得个人在事业上的成功，从中得到满足，自创企业谋求发展。
2.争取更高的利润，改善生活状况
现在小企业中有一定数量的业主是下岗或无业人员，他们为了改善生活状况；还有一定数量的业主虽然有自己的工作，但不满足现状为了争取更高的改益和利润而“下海”。
3.拥有自己的企业，可以独立自主，按照自己的意愿行动
有些人由于性格使然，他们不甘心屈居他人之下，受他人支配自己的生活，主张自我支配生活。
二、创业者面监的创业风险
1、技术风险
（1）技术上成功的不确定性。一项创新技术能否按预期的目标实现是不能确定的，因技术失败而中止创新的例子是很多的。
（2）技术前景的不确定性。新技术在诞生之初都是不完善的，创业者在对现有技术知识条件下能否很快使新技术完善也没有完全把握，因此，新技术发展的前景是不确定的，创新企业往往面临着相当大的风险。
（3）产品生产和售后服务的不确定性。即使产品成功研发，但如果不能成功地生产出产品，仍不能算是完成了创新过程。
（4）技术效果的不确定性。一项新技术产品即使能够成功地开发、生产，在事先也难以确定其效果。
2、市场风险
市场风险主要是由于产品市场的潜在性引起的。主要表现有：
（1）难以确定市场的接受能力。受众在新产品推出时不易了解其性能而往往持观望态度，从而使企业对市场能否接受及有多大容量难以作出准确估计。
（3）难以预测创新的扩散程度。
（4）难以确定竞争力。高技术新产品常常面临着激烈的市场竞争，如果产品的成本过高将影响其竞争力；生产高技术产品的企业往往是小企业，缺乏强大的销售系统，在竞争中能否占领市场、能占领多大的份额，事先难以确定。
3、管理风险
管理风险是指创业过程中因管理不善而导致创新失败所带来的风险。它主要包括：
（1）意识风险。即企业领导者因为创新意识不强而带来的内险。众所周知，高技术创业企业具有高收益和高风险的特点，其产品开发成功的可能性比较小，即使发达国家其成功率也不到30%，因而导致许多企业家不能承受失败的压力而丧失创新意识。
（2）决策风险。即因企业决策失误而带来的风险。
（3）组织风险。即由于高技术企业组织结构不合理所带来的风险。
一些不善投资的创业者会向尽可能多的投资人发送自己的BP或介绍材料，希望从数百个No中获得一个Yes，这当然是一种效率极低的做法。
要想投资顺利（不仅仅是当前这一轮），并且在创业的过程中获得各方面的帮助，融入创投圈生态，与投资人建立好关系，十分重要。
本文将主要讨论两个问题，一是如何融入创投圈生态，另一个是融入后如何与投资人建立长期关系，促使投资等事更加顺利。
1、应该与谁建立联系？
所有创投圈生态都是由人组成的，创业者应该有意识有策略的决定自己应该与什么人认识，并建立良性的联系。
投资人：创业者希望与投资人建立联系，投资人其实也希望认识更多优秀的创业者和潜在创业者。无论是否急需投资，提前认识投资人都会为创业者带来好处，投资方面的帮助且不论，优秀的投资人很多时候会比经验不足的创业者更懂得如何让一家创业公司盈利，并且他们可能本身就是一个人际网络的重要节点。
大公司的高管：这些企业高管拥有较多的资源，而且他们可能是创业者潜在的客户或顾问，他们也有能力帮助创业者认识一些投资人。
2、如何与目标人物建立联系？
重复原则，我们希望获得的是高价值的人际关系。所以参加各种会议与活动的目的，是获取与其他创业者和投资人一对一交流的机会，而获取一对一见面的机会，又是为了建立更深的联系。
对于想要建立业务关系的人，至少应该与他们进行三次深入会面。但是这一类人应该是经过选择的，通过上面做的“CRM”，你已经确定了他们的价值。
在创业者明白了应该如何融入了创投圈生态之后，我们再着重讲应该如何与目标投资人建立关系。
原则有三个，了解自己，了解投资人，尊重人性。
3、匹配投资人
投资人与创业者的关系很多时候就像是伙伴，双方要建立充分信任需要一个较长的过程。在建立投资人关系，寻求投资之前，创业者要对自己的情况进行自检，问自己一些问题：
我适合寻求投资么？如果你的业务并不需要太多的启动资源，并可以直接通过付费用户获得收入，那么可以不急着寻求投资。
如果确定了自己投资的时机已经成熟，那么首先要做的是确定目标投资机构和目标投资人，并且通过各种渠道做提前了解和匹配。了解的方式可以是他们的官网或其他公开渠道，也可以通过其他创业者，尤其是他们投资过的创业者（这也是融入创投圈生态的意义之一）。
接下来按照下面的因素与投资机构和投资人进行匹配。
投资阶段。如果你要融天使轮，就不应该去找那些投C轮、D轮甚至Pre-IPO的大机构，而应该找天使投资人，或专业的天使投资机构。如果你需要融B轮之后，那么资源规模在4亿以下的偏早期基金就已经不适合你。
竞争性。投资机构会专注在一个大的赛道，但如果他们在某一个细分的赛道上已经投出了成功案例，那大概率不会重复投资，因为这是为自己之前的项目制造竞争对手，同时也会导致资源的浪费。所以即便一个投资机构之前的成绩很好，但已经投过与你业务高度相似的公司，那么也只有暂时不选择了。
4、尊重人性保持真诚
无论是早期投资还是中后期投资，对于投资人来说，创业者的因素始终是非常重要的因素。在建立创业者与投资人的投资与被投资关系之前，投资人首先是一个人，你们先要建立普通人与普通人之间的关系，而一个重要原则是保持真诚。
保持真诚就要不卑不亢，平等对待。人与人之间的交往是双向的过程，投资人要观察和选择创业者，创业者也要选择投资机构和投资人，双方都能够为对方提供价值。创业者不用因为需要获得资源就对投资人小心翼翼或底气不足，也不用因为自己是明星企业，成绩很好，就表现出倨傲的态度。坚守自己的本心，尊重别人，尊重自己，尊重人性，创业者会得到一段长久的高价值关系。
当创业者与投资人开始就投资进行深入会谈时，有两个原则要坚持，就是无需隐瞒，不要作假。投资人会对创业者提很多深入的问题，包括团队，包括公司的业务，公司的各种数据，有一些问题对创业者来说会有一些挑战。一部分创业者会下意识的进入防守姿态，并刻意的回避一些问题，在回答中有所保留。其实投资人问深入问题的目的，是对你的公司进行全面而深入的了解，以做出理性的判断，隐瞒会让他们做出错误的判断，你可能就此失去获得投资的机会，或者在获得资源后，被投资人发现，你会在创投圈内失去信誉。
比隐瞒更严重的是作假，比如夸大自己取得的成绩，提供假数据，或假称自己获得了好几个大客户。现在的投资机构和投资人都已经非常专业，他们会做较为严格的尽调，作假会非常容易被戳穿，是一个得不偿失的愚蠢行为。一旦被戳穿，基本你会进入创业生态中大多数人的拒绝来往名单，无论是投资还是后续顺利经营都会受到严重打击。聪明的人都明白，没有企业是完美的，重要的是长板足够长，短板可弥补。那些能够如实的把自己的长板和短板讲清楚，并针对短板提出合理改进方式的创业者，更能与投资人建立长期的信任关系。
尽职调查亦译“审慎调查”。指在收购过程中收购者对目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。是企业收购兼并程序中最重要的环节之一，也是收购运作过程中重要的风险防范工具。
1、对实际控制人等真实性的调查
2、充分了解客户
年龄方面，30岁以下、50岁以上的，风险比较大；合伙方面，以别人名义借款的、两人以上合伙的、找人顶替或代签的，都是风险点；性格方面，太老实的不好做，蛮不讲理的不能做，雷厉风行、风风火火的可以做；经验方面，行业新手、初次购买、自己没有机械设备的，风险比较大。
3、深入调查现场
4、生产经营管理能力调查
一要查看申请人近两年各项指标增长率、增长幅度，尤其是市场占有率的变化更能反映企业竞争力的变化。二要查看申请人近两年应收账款的数额、增减率、帐龄，防止企业虚增销售额和利润额，也可以向其上游企业了解拖欠申请人款项的原因，从而侧面了解申请人的产品质量、竞争力和市场前景。三要通过财务费用、资源周转率、销售利润率、单位产品毛利率、管理费用等指标来判断申请人管理能力的变化。四要通过申请人交纳电费、水费的变化情况来了解其生产量和开工率的变化情况，一般企业的生产量与能源消耗成正比，这样可以避免只听申请人的一面之辞。
5、盈利能力的调查
目前比较简便的办法是到税务部门了解申请人所得税的交纳情况，这样申请人的净利润额一目了然；如果申请人提供给银行的会计报表与提供给税务部门的报表不一致，则可与税务部门、申请人一起分析原因，以便银行能清楚地知道申请人真正的盈利能力。
6、多收集资产资料
调查时，要尽可能多地收集客户的资产方面资料，特别是方便处置的资产，如车辆、机械、生产设备等，将发票复印后，收集归档，便于后期的诉讼和执行。部分企业的银行借款不放在相应的科目核算，以调整自己的资产负债率，还有的企业将应付票据如银行承兑汇票，不进行帐务处理；也有企业对提供担保的情况根本不作登记，给银行贷前调查带来许多假象，目前相对可行的办法是查询央行信贷登记系统，当然通过民间的信用评价也可以打听关于借款人的一些信息。
7、始终怀疑一切
要对经销商和客户提供给你的一切信息资料都持怀疑的态度，然后通过自己的调查取证去逐一予以排除。要把具体的数字和信息找出来，模糊的或大概的东西，一概不接受。不能因为是大客户或规模大的企业，就认定其还款能力强，往往越大的企业，对外的合作担保贷款越多，要将真实的财务数据和生产经营状况调查清楚。对任何客户都持怀疑的态度，客户就一定会想办法来证明自己的还款能力。
8、关键点要讲透
合同一定要宣讲，让客户明白我们的作用，是干什么的，没有我们，贷款就下不来，车辆机械就买不了，那么再好的事业再好的项目也都做不成。告诉客户，未来的两年、三年都是与我们打交道，要严格执行合同，不然就会有损失。合同的关键点要逐条告知客户，讲的越细越好。有时，销售人员对客户会有乱承诺，这些承诺，将来都有可能会影响到还款，在调查时要注意了解，要把这些都给客户点出来，讲清楚。前期对客户的约定越好，后期的管理工作就越好做。贷前调查如果有疏漏，就会给贷后管理留下隐患。