财富管理

交银人寿保险有限公司(以下简称“交银人寿”)是经国务院同意、监管部门批准成立的国内首家银行控股寿险公司,是交通银行控股的中外合资保险机构。

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在经济高速发展、社会资产全面膨胀的今天,如何进行投资,如何有效管理自己的财富,已日益成为国内中高端人群追逐的焦点。而财富管理不仅仅是简单的存钱或投资,而是在根据个人及家庭现在与未来的需求,统筹安排已有、现有或未来拥有的资源,进以规划长期的幸福与安定。

财富管理类保险产品主要有三种类型即分红险、万能险与投连险。其中,分红型产品数量及规模占据市场绝对主流。该类产品普遍具有保全资产、快速返还、传承财富、融通资金的特点,并采用分红的方式来进行财富的累积,进而顺应中高端客户不断提高生活品质的理念。

随着中国经济的高速发展,在财富急剧增长的同时,造就了一大批高端富裕人士。在未来的10年内,

交银人寿专为高端人士量身打造专业保险产品,旨在满足客户对于资产传承需求。

THE END
1.保险将在家庭资产配置中发挥重要作用三是必要时可以咨询投顾机构寻求专业投资保险的建议。由于很多普通投保人并非专业金融从业人员,建议在专业的财富管理机构指导下进行购买。为分散风险,实现家庭资产保值增值,投资者也可适度配置银行储蓄、银行理财、公募基金等稳健型理财产品。(植信投资研究院财富管理研究员 郑辛如)...http://www.xinhuanet.com/money/20230607/382f989a5aaa435a9ccf1c34e674ebb7/c.html
2.保险消费年轻化,8090后财富管理青睐“年金险+万能账户”80后、90后已成为购买保险的主力人群。和讯网、和讯财经研究院携手泰康人寿联合发布的《长寿时代城市居民财富管理白皮书》(以下简称《白皮书》)显示,保险领域消费年轻化发展趋势显著,购买商业保险的人群中26-45岁人群占比超七成。 80、90后保险消费需求崛起 http://finance.hnr.cn/yhzx/article/1/1620238329503682561
3.保险代理人转型:财富管理能力升级随着金融业的快速发展,保险代理人的工作内容也在发生变化。不再局限于传统的保险销售,现代保险代理人需要具备更多的财富管理能力,成为客户财富管理的依托和支持。这种转型要求保险代理人不仅要具备扎实的保险知识,还需要熟悉投资、税务规划等财富管理领域的知识,以更好地为客户提供全方位的财富管理服务。 https://www.jianshu.com/p/e2a0db24a59f
1.互联网时代下的保险理财创新与发展保险类理财财经互联网时代下的保险理财创新与发展 核心提示:一、引言 随着互联网技术的飞速发展,全球的经济形态和社会结构正经历着深刻的变革。其中,保险理财领域也在这一大背景下实现了空前的创新与发展。互联网时代为保险理财行业带来了全新的思维模式和运营模式,使其得以突破传统模式,进行更深层次的整合与升级。本文将从专业角度...https://business.liaohewang.com/show-82621.html
2.投资理财与保险产品的关系股票频道同时,一些具有投资功能的保险产品,如分红险、万能险等,在提供风险保障的基础上,也具有一定的投资收益。但需要注意的是,这类保险产品的投资收益通常相对较为稳健,不应将其与纯粹的投资理财产品进行简单的比较。 总之,投资理财和保险产品在个人的财富管理中都具有不可替代的作用。合理配置两者,根据自身的财务状况、风险...https://stock.hexun.com/2024-08-10/213938999.html
3.保险+信托让财富管理更有效中工财经相较于保险产品,保险金信托具有受益人更广泛、给付更灵活、理赔金更独立、财产更保值增值等几方面优势。此外,保险金信托投资门槛较低,受众面更广,同时还具有杠杆性和收益锁定性优势。专家认为,促进保险金信托在财富管理与传承中更好地发挥作用,需进一步完善部分信托和保险相关的法律法规制度— ...https://www.workercn.cn/33007/201906/14/190614075705399.shtml
4.年金+万能账户,享老生活必备品(长寿时代财富管理解读①)近日,和讯网、和讯财经研究院携手泰康人寿发布的《长寿时代城市居民财富管理白皮书》(以下简称《白皮书》)显示,相较上年,年金险配置人群比例涨幅居前。 年金险养老功能更受重视 随着老龄化社会的加速推进,金融产品的“养老”属性关注度正在快速提升,以年金保险等为代表的保险产品亦不列外。 http://m.northnews.cn/p/2168734.html
5.投资保险学院投资保险学院是浙江金融职业学院重点培养金融、投资、保险、财富管理及新金融领域一线的高素质技术技能人才,并开展相关领域行业与社会服务的教学管理单位。2012年学校组建投资与保险系,2017年升格为投资保险学院。本院设有财富管理专业(教研室)、保险实务专业(教研室)、经济学教研室、分院办公室(党办、院办、产学合作办...https://zsb.zfc.edu.cn/danye/9.shtml
6.2023银行保险业财富管理论坛举办锚定金融强国建设赋能实体经济高质量发...11月11日,中国证券报主办的“优服务育新质启新程——2023银行保险业财富管理论坛暨首创证券杯·第四届银行业理财金牛奖、第三届保险业投资金牛奖、第二届信托业金牛奖颁奖典礼”在北京举行。图为银行理财销售金牛奖、银行理财公司金牛奖颁奖现场。 11月11日,中国证券报主办的“优服务育新质启新程——2023银行保险...https://finance.eastmoney.com/a/202311132902052418.html
7.“保险+信托”如何实现“1+1>2”?市场近些年,随着保险金信托业务的逐渐普及,人们开始了解到,将保险与信托、法律工具有效结合,是对保单服务内容的补充和延伸,能够让保险的财富保障功能更加完善。从信托公司的服务角度看,对于尚未达到千万元级家族信托门槛要求的客户,保险金信托因其独有的结构和优势,能够满足客户在代际传承、财富分配、风险隔离等方面的现实诉求...https://www.usewealth.com/Information/Details.aspx?i=120789
8.人保资产:面向新时代,全面提升保险资产管理公司第三方差异化投资能...当前我国保险行业保持快速发展,财富管理市场趋势向好,保险资产管理公司开展第三方投资的基础环境不断完善。本文提出全面提升第三方差异化投资能力的路径建议,在发挥多元资产配置传统能力的基础上,应当积极提升债券和权益投资能力,应对经济转型挑战。持续夯实三方投研管理体系是基础。在运营支持方面,要不断升级数字化、智能化...https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_25499260