大童保险闵婷:帮助客户管理财富风险,为客户提供长期的保险服务沃保公告

座右铭:凡事不求尽如人意,但求无愧于心

所属公司:大童保险销售服务公司

【个人背景】

2、自我介绍:

大家好,我叫闵婷,是大童认证的持牌DRM风险管理师。目前全国拥有这样持牌认证的专业人员不足6000人。我的工作主要是帮助客户管理财富风险,并为客户提供长期的保险服务。我工作的价值是和客户一起规划对方希望的未来生活目标,并定期、系统的排除各种潜在风险,通过专业的工具和解决方案,把这些风险的损失最大限度的转移,确保客户家庭的生活目标不会因为一些特殊事件的发生而改变。总结一下,我的工作方式就是医生式的咨询和管家式的服务,既是财务医生,也是保险管家。

【沃保人物专访】

3、老师您为什么坚持选择从事了保险这一行业呢?

4、业内对您是如何评价的?

我已服务超过300多个家庭,大家给到我的反馈比较统一,基本都是专业、细致、耐心可靠、细心周到。

5、快速问答:

Q1您还记得您第一次签单成功的经历吗?里面有没有什么故事呢?当时签单成功了,自己的感觉怎么样呢?

我的第一单是完全陌生的一个客户,我在给她讲解了保险理解与配置逻辑后,她就直接在我这里配置了他们家庭的重疾+医疗+意外。那个时候我才进入保险行业不久,完全都不了解我的客户选择相信我,我当时的感受就是,我一定要在这个行业里长长久久的干下去,才能给客户提供持久的服务,也才能对得起客户的信任。

Q2您觉得在与客户的沟通过程中,要注意哪些,您是怎样去获得客户的信任?

客户选的不是产品,选的是服务他们的人,所以我在与客户沟通和交流时,除了需要用到我的专业外,最主要的是真诚、有利他之心。

Q3在朋友或同事的眼中,您是怎样的一个人呢?

正直、有责任心、靠谱,有原则的人。

Q4您是如何看待保险的?您觉得,为什么大家需要买保险?

保险是最大的利他。配置保险是一种对自己,对家人负责的行为。

Q5未来的道路还很长,您对于未来有什么样的规划呢?

成立自己的DRM风险事务所,与一群志同道合的联合创始人一起,为行业输出正能量,让我们的工作得到更多人的认可。

太平人寿李昕净:保险大爱传递者,坚定信念守护你

太平人寿李昕净,作为养老规划师,她以真诚与专业致力于保险事业,将大爱传递给千家万户。从财务转保险,她坚信保险价值,积极应对行业变化,为家庭财富保驾护航。

平安人寿王爱芳:专业服务,守护每一份信任

王爱芳,平安人寿高级客户经理,以专业、靠谱赢得业内好评。她致力于为客户提供温暖的保险服务,规划财富传承,愿成为客户信赖的未来守护者。

中国人寿康耀恒:转型保险,以专业诚信守护未来

康耀恒,原华为员工,现为中国人寿东莞分公司专业保险人员。他追求自由与成长,选择保险行业,以诚信、专业、高效的服务理念,为客户提供个性化保险方案,助力客户稳健前行。

中国人寿刘俊京:转型保险显真情,服务至上赢口碑

从武钢到中国人寿,刘俊京以真诚与热情跨越行业界限,用实际行动诠释“服务他人,成就自己”的人生信条,展现了一位国寿人的坚韧与希望。

大都会人寿翁峙瑀:专业护航,让生活更安心

翁峙瑀,大都会人寿客户经理,以专业和真诚为每一位客户量身定制最适合的风险保障方案,致力于构建完善的家庭健康保障体系,确保客户的生活更加安全、稳定与幸福。

平安人寿吴楠:用心守护,让爱无惧风雨

吴楠,平安人寿的优秀顾问,以深思熟虑的态度投身保险业,凭借对保险行业的深刻理解和热爱,致力于为客户提供最优质的保险服务,确保每个家庭都能在平安的保护下,享受无忧无虑的生活。

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THE END
1.保险将在家庭资产配置中发挥重要作用三是必要时可以咨询投顾机构寻求专业投资保险的建议。由于很多普通投保人并非专业金融从业人员,建议在专业的财富管理机构指导下进行购买。为分散风险,实现家庭资产保值增值,投资者也可适度配置银行储蓄、银行理财、公募基金等稳健型理财产品。(植信投资研究院财富管理研究员 郑辛如)...http://www.xinhuanet.com/money/20230607/382f989a5aaa435a9ccf1c34e674ebb7/c.html
2.保险消费年轻化,8090后财富管理青睐“年金险+万能账户”80后、90后已成为购买保险的主力人群。和讯网、和讯财经研究院携手泰康人寿联合发布的《长寿时代城市居民财富管理白皮书》(以下简称《白皮书》)显示,保险领域消费年轻化发展趋势显著,购买商业保险的人群中26-45岁人群占比超七成。 80、90后保险消费需求崛起 http://finance.hnr.cn/yhzx/article/1/1620238329503682561
3.保险代理人转型:财富管理能力升级随着金融业的快速发展,保险代理人的工作内容也在发生变化。不再局限于传统的保险销售,现代保险代理人需要具备更多的财富管理能力,成为客户财富管理的依托和支持。这种转型要求保险代理人不仅要具备扎实的保险知识,还需要熟悉投资、税务规划等财富管理领域的知识,以更好地为客户提供全方位的财富管理服务。 https://www.jianshu.com/p/e2a0db24a59f
1.互联网时代下的保险理财创新与发展保险类理财财经互联网时代下的保险理财创新与发展 核心提示:一、引言 随着互联网技术的飞速发展,全球的经济形态和社会结构正经历着深刻的变革。其中,保险理财领域也在这一大背景下实现了空前的创新与发展。互联网时代为保险理财行业带来了全新的思维模式和运营模式,使其得以突破传统模式,进行更深层次的整合与升级。本文将从专业角度...https://business.liaohewang.com/show-82621.html
2.投资理财与保险产品的关系股票频道同时,一些具有投资功能的保险产品,如分红险、万能险等,在提供风险保障的基础上,也具有一定的投资收益。但需要注意的是,这类保险产品的投资收益通常相对较为稳健,不应将其与纯粹的投资理财产品进行简单的比较。 总之,投资理财和保险产品在个人的财富管理中都具有不可替代的作用。合理配置两者,根据自身的财务状况、风险...https://stock.hexun.com/2024-08-10/213938999.html
3.保险+信托让财富管理更有效中工财经相较于保险产品,保险金信托具有受益人更广泛、给付更灵活、理赔金更独立、财产更保值增值等几方面优势。此外,保险金信托投资门槛较低,受众面更广,同时还具有杠杆性和收益锁定性优势。专家认为,促进保险金信托在财富管理与传承中更好地发挥作用,需进一步完善部分信托和保险相关的法律法规制度— ...https://www.workercn.cn/33007/201906/14/190614075705399.shtml
4.年金+万能账户,享老生活必备品(长寿时代财富管理解读①)近日,和讯网、和讯财经研究院携手泰康人寿发布的《长寿时代城市居民财富管理白皮书》(以下简称《白皮书》)显示,相较上年,年金险配置人群比例涨幅居前。 年金险养老功能更受重视 随着老龄化社会的加速推进,金融产品的“养老”属性关注度正在快速提升,以年金保险等为代表的保险产品亦不列外。 http://m.northnews.cn/p/2168734.html
5.投资保险学院投资保险学院是浙江金融职业学院重点培养金融、投资、保险、财富管理及新金融领域一线的高素质技术技能人才,并开展相关领域行业与社会服务的教学管理单位。2012年学校组建投资与保险系,2017年升格为投资保险学院。本院设有财富管理专业(教研室)、保险实务专业(教研室)、经济学教研室、分院办公室(党办、院办、产学合作办...https://zsb.zfc.edu.cn/danye/9.shtml
6.2023银行保险业财富管理论坛举办锚定金融强国建设赋能实体经济高质量发...11月11日,中国证券报主办的“优服务育新质启新程——2023银行保险业财富管理论坛暨首创证券杯·第四届银行业理财金牛奖、第三届保险业投资金牛奖、第二届信托业金牛奖颁奖典礼”在北京举行。图为银行理财销售金牛奖、银行理财公司金牛奖颁奖现场。 11月11日,中国证券报主办的“优服务育新质启新程——2023银行保险...https://finance.eastmoney.com/a/202311132902052418.html
7.“保险+信托”如何实现“1+1>2”?市场近些年,随着保险金信托业务的逐渐普及,人们开始了解到,将保险与信托、法律工具有效结合,是对保单服务内容的补充和延伸,能够让保险的财富保障功能更加完善。从信托公司的服务角度看,对于尚未达到千万元级家族信托门槛要求的客户,保险金信托因其独有的结构和优势,能够满足客户在代际传承、财富分配、风险隔离等方面的现实诉求...https://www.usewealth.com/Information/Details.aspx?i=120789
8.人保资产:面向新时代,全面提升保险资产管理公司第三方差异化投资能...当前我国保险行业保持快速发展,财富管理市场趋势向好,保险资产管理公司开展第三方投资的基础环境不断完善。本文提出全面提升第三方差异化投资能力的路径建议,在发挥多元资产配置传统能力的基础上,应当积极提升债券和权益投资能力,应对经济转型挑战。持续夯实三方投研管理体系是基础。在运营支持方面,要不断升级数字化、智能化...https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_25499260