招商基金总经理徐勇在论坛致辞中表示，招商基金的养老金融战略目标是“做强第一支柱、做大第二支柱、做有特色的第三支柱”，在每一个养老金融细分领域中充分发挥自身优势。“养老金融过去是，未来也将持续是公司战略规划中的重要一环，我们希望立足长远，肩负起基金行业普惠金融、回馈社会的重大使命。”
中国社会保险学会副会长张浩在致辞中也表示，招商基金选择在今年这样一个时点进一步升级养老金融业务体系，在行业中较早地提出从一二三支柱协同发展的角度去认识和开展养老金融业务，既具有开创性，也具有很强的挑战性。相信通过大家的共同参与和不懈努力，能够创造我国养老金融一二三支柱协同发展的新篇章。
三支柱协同发展为养老金管理3.0时代积蓄力量
近年来，招商基金养老金业务发展迅速，公司在养老金三个支柱投资管理领域均取得了长足进展。截至2023年6月末，公司的养老金全口径投资管理规模超过3200亿元，企业年金近年来平均增速稳居行业前列，养老金投资业绩、风险控制、系统建设卓有成效，适配养老金投资管理特征的投研、风控、客户服务体系初步搭建完成。
个人养老金管理方面，招商基金较早地布局了养老FOF业务，并首批成立个人养老金基金Y份额。截至目前，招商基金旗下已布局有6只养老FOF，包括3只目标风险型FOF和3只目标日期型FOF，形成了较为完善的养老FOF产品体系，较好地满足不同风险偏好和不同退休年龄人群的投资需求。养老FOF产品在通过持续的稳健运作，为投资者的养老资产保值增值，其中，成立于2019年的招商和悦稳健养老一年FOF，近3年收益率排名同类基金第1。(排名机构：银河证券，截至2023年6月30日，排名为1/20，分类为养老目标风险FOF(权益资产0-30%)(A类)。)
养老有招构建养老规划和解决方案的核心能力
2022年8月个人养老金政策吹风之初，招商基金就在行业中率先提出“迈入养老金管理3.0时代”的观点论述，并得到业内的认可和响应。徐勇表示，养老金管理的1.0时代，以基本养老保险委托投资为代表，投资管理能力为王;2.0时代，以年金基金投资管理为代表，资产配置能力优先;3.0时代，则是养老金融规划和养老解决方案能力为核心竞争力的时代。
未来，招商基金在传承一二支柱既有业务积淀和丰富经验的基础上，统筹考虑养老金三个支柱投资管理的能力协同，构建以规划为核心的养老金融业务体系——以养老金客户退休待遇领取目标为核心，在计算客户第一二支柱替代率的基础上，从三个支柱统筹考虑，为客户提供长期的养老金融全面规划，构建客户养老金融配置组合，提供一揽子的投顾服务和相应的解决方案。
养老金管理3.0时代，对养老金的投资管理和服务能力提出了更高的要求。徐勇认为，广义的养老金投资管理能力应当是“资产配置能力+类属资产投资能力”的结合体。“养老金投资既要考虑资产配置带来的绝对收益，也要考虑类属资产投资带来的相对收益，还要考虑养老资金本身安全稳健的诉求，其投资管理难度和要求较一般资管业务明显更高。”
为此，去年以来，招商基金养老金管理和服务从三个方面进行了立体化升级：一是深入调研养老金投资管理的内核规律，进一步加强养老金投研体系建设;二是深入研究养老金投资管理的发展趋势，进一步明晰养老金融业务战略方向;三是深入触达养老金投资管理的客户需求，进一步升级养老金融客户服务体系。
招商基金推出养老金融业务品牌“养老有招”，也是升级养老金管理和服务体系的重要一环。未来，招商基金还将逐步丰富品牌内涵，通过强大的投研体系建设、良好的投资业绩表现，完善的客户服务体系，持续强化专业、深度的品牌形象，为客户做好服务，为投资者创造更多价值。