家庭在进行保险规划的时候，应该对每一位家庭成员进行需求分析，先明确其在家庭中的地位、责任、作用以及经济贡献，然后分析每位家庭成员可能面临各种风险产生的最大的费用。保险专家给的保障额度建议一一重疾及医疗保障额度:年收入的5倍;生命保障额度:年收入的10倍;养老保障额度:20～25年家庭生活支出。每个家庭/每个人处在的人生阶段不同，保险需求也不相同，应该适时对应的进行调整。
2、明确保险费用
明确了保险需求，那么应该用多少钱来购买保险才合适呢首先，我们要认真审视自身家庭财务状况，要明确自己每能够拿出多少资金进行保险保障。保险需求旺盛，但是囊中羞涩无疑是不可行的，盲目冲动购买了保险，第二年续保的时候因为资金不到位，随便停保也是不可取。根据标准普尔家庭资产配置象限图，合理的保费支出应该是年收入的10％～20％。
3、配置保险产
不同的家庭，配置的保险也略有不同，具体可以分为两大类:
(1)年轻家庭:
B、对于已经建立健康保障的客户，为自己和家人构筑足额的“生命保障”才能更从容打拼事业。同时，准备好孩子的教育基金，使孩子成长无忧。
C、当家庭有更多的可支配收入，可以考虑做适度理财投资;对于年轻的父母，可以用相对较低的投入，通过资本市场的长期运作，获得更高的回报，无论是未来养老或者是其他用途，都可以游刀有余。
(2)成熟家庭:
A、初次购买保险或未购买过任何重疾医疗保险客户，重疾医疗保险是首要考虑的，购买重疾保障，还要充分考虑保障额度是否充足，不仅是医疗费用，还有误工费，看护费等等。
B、对初于事业上升期的家庭，未来的养老规划已经迫在眉睫，通过理型的保险产品，在为家庭成员增加保障的同时，享受资本市场的长期回报，保障未来退休生活的品质。
C、在此基础上，为自己和家人构筑足额的“生命保障”，才能更从容的打拼事业，无后顾之忧的打拼事业。
4、平和心态运用保险理财
从功能上看，保险分为保障型和投资型。保障型的保险产品，宁可千日不用，不可一日不备投资型的保险理财产品是一项长期的计划，它的回报在短期内可能不如其他的金融理财产品高，所以我们要有心态对待，切忌急躁，中途退保会造成损失。
RFP课程帮助保险的伙伴们搭建系统的知识体系，升级格局思路，系统教授保险从业者所需要的大额保单专业实务能力及资产配置能力，真正赋能广大从业者的专业技能，树立个人品牌。培养从业者针对不同保险产品，输出精准的拓客思维及营销逻辑，借鉴性强，学完即可用，寿险从业者、银保从业者、三方财富管理从业者都适用。
RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
什么是RFP证书？
美国注册财务策划师（RFP）是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
RFP证书价值
1)满足理财师专业能力提升的国际理财实操认证
2)一试两证:国内外认可的高端理财规划专业人才证书
3)系统知识:掌握综合理财规划内容，提升谈资，彰显专业
4)落地实操:专业落地实战，以证书为基础，以业绩产生为目标
5)继续教育:业内大咖传授可复制成功营销经验,助力开拓高及圈层的突破
RFP中英文证书
量化专业委员会证书样式
拥有RFP资格，可从事哪方面的工作
在国内，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。
RFP的含金量怎么样
目前在全球共有15个国家和地区拥有RFPI协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。
同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
RFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。RFP很适合保险人员学习，从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。