它变了！2024年下半年银行从业《个人理财》初级考试新大纲有变动了！
银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲
【考试目的】
【考试内容】
一、个人理财
（二）掌握银行个人理财业务的分类；
（三）了解理财师工作流程及主要内容；
（四）了解国内外个人理财业务的发展状况；
（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征；
（六）掌握理财师的执业资格要求；
（七）了解理财师所承担的社会责任。
（一）了解中国的法律体系；
（二）掌握民事法律关系
（六）了解个人外汇业务涉及的法律法规；
三、理财投资市场
（一）掌握金融市场的特点、功能、分类及构成要素；
（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；
（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；
（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；
（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；
（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；
（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；
（八）熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。
四、金融投资产品
（一）掌握资管新规的主要内容；
（二）了解银行代销金融产品的分类及销售原则；
（三）掌握银行理财产品的分类、特点、风险及法律约束；
（五）掌握基金的特点、分类、要素、风险及法律约束；
（六）掌握银行代理保险产品的分类、要素、风险及法律约束；
（七）掌握信托产品、保险资产管理计划、券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品等资产管理产品的主要业务类型、产品特征、风险、法律约束及投资注意事项；
（八）掌握国债、贵金属及合伙制私募基金等金融投资产品的分类、要素、风险及法律约束。
五、客户分类与需求分析
（一）熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容；
（二）熟悉客户的分类方法及需求分析；
（三）掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系；
（四）掌握理财师了解客户的方法。
六、理财规划计算工具与方法
（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；
（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；
（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；
（六）了解不同理财工具的特点及比较；
七、理财师的工作流程和方法
（一）熟悉理财师的工作流程；
（二）熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法；
（四）掌握理财规划方案的内容及要点；
（五）熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项；
八、理财师金融服务技巧
（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；
（三）了解线上沟通的技巧；
（四）了解金融产品服务推荐流程与技巧。
本考试大纲和辅导教材是2024年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于辅导教材内容。
如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
公告原标题：银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲
2024年银行从业考试新大纲，除初中级《银行业法律法规与综合能力》依旧沿用2021版的大纲外，初中级《个人理财》《银行管理》《个人贷款》《风险管理》《公司信贷》共10个科目必须使用2024版新考试大纲！正在备考这几科的考生不要用错大纲啦！
责编:zengbin
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