代理人小Z了解到企业主常有的会议、洽谈、应酬、出行等状态，在Y先生身上也不例外，从而带来饮食不规律、久坐等身体不适，同时Y先生不仅是会议达人，更是空中飞人，出差特别频繁，年飞行不低于300次，我们常说飞机是最安全的交通工具，发生失事的概率极低，可一旦发生就是生命不可承受之重，客户自身很有触动。另，Y先生家庭成员即将增加，收入和支出也将逐步攀升，他是家庭的顶梁柱，上有老下有小，一旦发生极端风险，对家庭打击是巨大的。
对于30~40岁年龄段客户，更注重的可能不是财富传承，而是自己本应承担的家庭责任风险。颐享世家终身寿险对客户来说是一个转移自身赚钱能力中断的风险工具，终寿的保险责任非常明确，一旦风险发生，高额的赔付金能帮助客户继续完成未尽的家庭责任，做到留爱不留债；再搭配平安六福保险产品计划，增加一份重疾保障，确保一笔未来可能会用到的养病钱，做足最坏情况的准备。
我们常说不要衡量风险发生的概率，只评估风险发生的后果。因此小Z从险种责任和客户进行推荐，为他设计颐享世家（基本保险金额1000万元）、平安六福保险产品计划（主险、附加重疾险基本保险金额为100万元），同时依托平安集团综合金融平台优势，客户还可选择保险金信托、平安私行高客权益、居家养老服务、家庭医生等服务，客户当下就非常认可并决定投保。
案例启示：
人生路漫漫，财富积累需要“攻守兼备”，一方面要持续创造财富，另一方面也要将已有财富进行有效的规划，用保险为家人保驾护航已是越来越多人的明智之选。
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