为保险业提供百亿级数据分析服务的风控能手——LexisNexis 编者注:文章节选自本中心近日出版的《全球保险科技报告》中的新技术赋能保险行业章节,如需了解全部内容可关注公众号道口保险... 

LexisNexis在风险解决方案方面拥有强大的数据和高级分析能力,并拥有超过40年的专业经验,致力于寻求有效的建议来管理风险并改善结果。LexisNexis将风险评估及管理、客户留存分析、反欺诈等技术运用于保险行业,并为车险、房屋险、寿险等领域提供数据分析服务。

一、公司简介

LexisNexis于1973年成立,最初为美国的法律团体提供法律条例和案例意见。随着互联网的兴起,LexisNexis的管理层意识到,它需要借助网络拓展向客户提供的服务范围、发展创新业务,以继续保持行业领先地位。现今,其产品覆盖法律、风险管理、企业、政府、法律执行、财会和学术等领域。

LexisNexis最初为MDC公司(MeadDataCentral,以下简称“MDC”)的子公司,Lexis提供俄亥俄州和纽约的全文法律检索系统,Nexis提供新闻全文数据库服务。1994年,里德·艾斯维尔(ReedElsevier)收购了LexisNexis。2006年,LexisNexis已经拥有世界上最大的法律及公共信息数据库。

目前,LexisNexis拥有数量超过20000的在线数据库,全球知名的Lexis、Nexis、Courtlink、TotalPatent、Diligence均在其中。

LexisNexis提供计算机辅助法律研究(CALR)、商业研究以及风险管理服务。LexisNexis在100多个国家聘用了大约1.3万名员工,1994年,LexisNexis首先进入中国香港,目前在中国内地设有北京、上海和广州办事处。

二、保险领域产品服务

(一)按照保险公司业务分类

汽车保险解决方案

保险公司运营解决方案

该方案使商业投资组合的盈利最大化,更好地改善与客户的关系。LexisNexis能够依赖其精确、高效的数据提高承保效率,提高客户满意度,并保证企业的数字化速度。

房屋保险解决方案

该方案致力于利用风险细分减少费用支出以及确定可供拓展的业务,帮助房屋保险公司优化业务水平。

(二)按照提供服务类型分类

1.获客与留存

预测性模型分析

LexisNexis解决方案中包括了风险分类模型、相似模型、生命周期价值模型、前景的持续性预测模型等,以帮助保险公司进行分类和预测。LexisNexis利用第三方数据源了解客户的生活变化,识别客户可能发生变化的保险需求。

例如,人们搬家或购房后,经常需要重新评估其财务状况。通过获取搬家公司和房源等信息,保险公司可以主动联系客户,提供风险管理建议。LexisNexis的方案通过组织培训业务人员、进行年度回顾与总结提等升业务人员专业水平,以加强与客户的交流。

理解客户流失率与保险充足性

客户的生活可能发生变化,但他们不会随时更新人寿保险。保险公司可以与数据公司合作,获得最新且准确的财富信息,以确保每个客户都有充足的保险产品,如果不足则需要立即提供替代品。

除了使用第三方数据来发现客户不断变化的保险需求,保险公司还可以利用预测模型计算客户流失率,在保险消费者流失之前抢先采取措施。

2.积极的风险管理

三、评价与分析

(一)海量数据资源

(二)大数据技术HPCC技术平台

HPCC技术平台是一种对大数据操作、转换、查询和进行数据仓库管理的成熟且久经考验的平台,能够支持完整的大数据生产过程。在硅谷叫响“大数据”概念之前多年,HPCC已于1999年开始低成本高性能地提供了支撑“大数据”整个生命周期的计算平台。

经过多年的打磨,HPCC系统已被证明是一个能随时为企业服务、承担超大规模交互式实时应用的技术体系。除了大数据关联技术,HPCC系统的另外两个核心功能是:实时大数据查询技术、专用的大数据编程语言。LexisNexis的HPCC系统助力其在反欺诈领域发挥重要作用。

THE END
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