中邮保险转型加速、产品更新持续迭代、队伍规模逐渐壮大，营销端管理和赋能工具还未健全，渠道营销人员面临着销售压力大、营销线索分散、营销工具单一等问题。同时随着随着数字时代的技术变革、营销模式、运营模式和客户行为的改变，传统的线下管理和分散运营的管理模式已不足以支撑业务发展，需进一步加强数智化在保险营销转型中的关键作用，实现客户全面洞察、解决营销难题、赋能营销活动、可视化绩效管理等一系列功能，由于智能化营销工具在销售各环节中都将提供重要支撑，亟需建设精细化管理、精准化营销、专业化服务等全新的展业工具，利用数据和科技赋能业务发展，构建数字化营销2.0转型模式。
一是展业队伍的建立，全新的自营+代管业务发展模式，需要科技支撑、工具支撑，在全国22家省分的销售队伍建设和管理过程中，人员多、数量大、无法科学高效的开展；二是科技支撑迫在眉睫，无论是营销开展、人员梯队建设，还是基本法管理，都脱离不开系统支撑，科技建设能辅助业务快速有效的开展，提供数据支持、功能支持、一键触达任务推动支持、标准化流程支持等，将线下流程线上化、科学化、标准统一化；三是受监管环境变化影响，保险营销模式愈发复杂，在金融制度型对外开放背景下，国际化、数字化、专业化及多元成为市场主题，打破传统营销模式桎梏，以“客户为核心”的营销模式转型已势在必然。
为强化保险营销在“财富金融、金融生态”转型中的关键作用，提升销售队伍为客户提供资产科学配置的能力，深化邮银保三方合作机制，科学合理的管控规划师队伍，顺应时代潮流用科技的手段赋能渠道、管理队伍，实现客户全面洞察、数据精准推送、专业培训支撑、营销活动策划、健康服务管理、可视化绩效管控等一系列功能，构建数字化营销2.0转型模式。
二、创新点
数智营销能力工具持续升级，集成售前售中五大法宝，包括智能营销助手、保单缺口分析、核保助手、建议书等。各类工具建设集成后通过展业APP触达基层营销，将数据能力、智能化能力转化为赋能营销的标准化工具，汇总公司各类数据和分析，后续持续拓展如对接监管行业级数据，让数据说话，形成营销链路上的有力支撑。如建议书全新升级，支持各类客群个性化定制。个人组合、非组合计划书，家庭组合、非组合计划书等，规划师触达理财经理更高效，理财经理触达客户更直观。同时智能营销助手线上试运行。打破时空限制、智能即问即答，已维护知识类别包括：产品、队伍管理、保险金信托业务、保险+服务、契约、核保、保全、理赔、消保、咨诉回访、VIP增值服务等。
项目致力于将打造队伍管理、营销赋能支撑工具，助力公司高质量发展。
三、项目技术方案
项目规划、实施及有可能涉及到的技术架构、业务模式、商业模式等。项目分为五大阶段，每阶段2-3个月左右逐步完成基础功能、队伍管理和营销赋能各内容。技术架构采用前后端分离及微服务架构，与周边系统多系统接口、实时或多种方式调用。
应用架构图：
应用架构设计原则：
一是抽象原则。各服务需要通过合理地抽象，将内部信息、处理与扩展能力聚合成标准的服务于扩展接口，并通过统一的形式提供给使用者，屏蔽内部的实现与运行细节。二是共享原则。最大化重用数据、计算资源、业务组件等资产，防止数据、逻辑与技术实现不一致性带来的管理复杂性，避免重复建设成本与管理成本，通过安全机制保证共享资产的合法使用，通过业务分级保障共享资源效益最大化。三是冗余原则。各组件都必须有充分、合理的冗余实例，保证单一组件实例失效不影响业务正常运行，针对不同类型的组件，需要明确定义冗余量与冗余类型。四是分布原则。整个系统拆分成职责清晰、粒度恰当、便于管理的组件，各组件可分布部署运行。组件的拆分与分布可以采取复制、根据功能垂直拆分、或根据用户与访问模式水平拆分等形式。五是兼容原则。移动展业APP既要兼容iOS/Android，又要兼容手机/PAD。
技术架构图：
技术架构设计：一是分布式服务框架采用业界流行的SpringCloud微服务框架，服务能够自治、自动容错，并且支持服务的限流降级。二是服务间调用支持同步或异步调用，使用MQ（RocketMQ）进行异步解耦。三是为了提高查询效率使用高性能分布式缓存技术，可使用Redis。四是微服务集群使用Kubernetes/Docker部署。
四、项目过程管理
五、运营情况
六、项目成效
邮e行App的经济效益为非直接经济效益，该App面向中邮保险保险规划师进行日常业务流程操作、线索查询、营销服务、营销赋能等。智能营销助手累计提问10万条数据以上，准确率提升至90%。线上化培训50%，线上化业绩和基本法查询100%，线上化管理80%。不断通过规划师使用和服务，将线下流程线上化处理，减少数据安全风险的同时，提高业务效率，间接降低人工成本和管理成本。同时为中邮邮银销售队伍提供赋能工具，提高专业化赋能能力，在拉齐销售队伍管理基线的同时快速推动销售队伍的赋能，利用工具系统化服务基层网点销售各环节。