3、赚取佣金有条件，每天转给上家的款项有数额要求
4、转账人发现不能及时给卡，上家用各种借口百般拖延
5、上家及上家的上家先后消失，转账人钱卡两空
然而，这个9折购买加油卡的“生意”，“正常”运作了近1个月后，终成泡影。当处在金字塔顶端的上家突然消失后，只留下那些试图赚取佣金和优惠的各级终端代理商和消费者们欲哭无泪。
目前，浦东警方已经介入调查此事。
为赚佣金一天转账20万
几天后，先后就有24个人向胥先生转账3万元购卡。胥先生顺手把钱转给了应洁，7天后，他到应洁的家中拿回了26张加油卡，的确是按9折付款。应洁还说，会给胥先生一笔佣金，5%起点，销售量越大，佣金比例越高，每月结算一次。
胥先生把26张加油卡发给24个朋友后，大家都很满意。他逐渐对应洁的许诺心动了：“反正这个生意也不需要我到处搞推销，每天都会有人找我买卡。我帮他们转转手就能拿点佣金，也很不错。”
不过，实际加入之后，李先生才发现应洁的佣金并不是那么好拿的，条件甚至有点儿苛刻，她要求李先生每天都要向她的账户里转入至少5万元。为了保证佣金到手，李先生就跟那家物流公司的老板商量，以每天5万元的节奏，由李先生代他向应洁购卡。而李先生实际往应洁账户转入的款项有时达到20万元。此外，应洁还告诉李先生，转款当天并不能马上拿到加油卡，一般都要等几天后才能拿到。
上家、上家的上家都消失了
这门“生意”的正常状态，维持到6月17日。
这一天，李先生原本应该拿到6月10日转账的11万元所买的加油卡了，卡面金额全都是1000元一张。但应洁说，这些小面额的加油卡因为买的人太多，供应不上，需要等几天。李先生对此深信不疑，仍然继续向应洁转账，一直持续到6月23日。期间，他仅从应洁处拿到过一批面额5000元一张的加油卡，总计20万元，其余面额1000元的加油卡一直拖欠着。
24日中午，应洁再次来电，称这批卡已到上海，他们已经拿到了。李先生要求立即过去拿卡，但应洁说，暂时还不能把卡给他们，因为卡是北京的，需要集中修改加油卡上的地域信息。
24日下午，应洁又跟李先生等人说，卡不能亲手交给大家，要通过快递公司发货。她正在虹口区塘沽路一家快递公司办理。李先生等不及了，下午3点多，直接找到了塘沽路这家快递公司，的确看到应洁坐在那里填一大堆快递单子，以为真的要发快递，又相信了。
但直到25日，这批加油卡还是没到李先生等人的手上。此后2天，李先生与应洁、快递公司进了数次沟通，但依然没拿到卡。
应洁的“上家”租住在塘沽路一条弄堂里，跑过去才发现，上家人不在。应洁说，她被骗了，大家报警吧！应洁称，她被骗的金额共有475万元。
28日凌晨，胥先生等人发现，应洁不见了。
28日当天，胥先生等人又找到张钦、应洁双方的父母家里，发现两家人也都没了踪影。
事实上，直到事发，无论是胥先生还是李先生，都没能从应洁那里拿到一分钱佣金。
［受害人口述］
资金缺口大，已面临卖房、离婚等窘境
受害人胥先生和李先生等人，都是30岁左右，刚刚结婚。
胥先生有一个开厂的朋友先后委托他，向应洁转账80多万元，最终只拿到了50多万元加油卡，还有30万元的卡没拿到。加上其他受害人的钱，胥先生这里共有40多万元的缺口。
李先生的缺口更大，他事后算了一下，从5月26日至6月23日，他先后向应洁转账414万余元，有1162800元没有兑现加油卡。
“这些钱都是别人的，那个物流公司的老板填进去72万元，他已经表示不会跟我善罢甘休。”李先生说，出事之后，那名物流老板已经让他写了一张“借条”，如果在8月31日前不能归还72万元，该债务将变成100万元。虽然该欠条的合法性无从说起，但是，李先生的确承受着巨大的还款压力。
而在“中石化加油卡受害群”里，一名受害者表示，丈母娘已经在劝说女儿跟他离婚。
［发卡方回应］
中石化：最近发现有两人购卡行为异常
应洁失联后，李先生等人才想起来，此前应洁曾带领他们到威海路中国石化上海VIP中心拿过加油卡。
“她总是叫我们在下面等，说非工作人员不能进去。”李先生说，的确有很多单位是不让陌生人进去的，所以，他们就一直没有上去。
VIP中心已贴“风险公告”
昨天上午，记者来到威海路中国石化上海VIP中心，柜台工作人员听了记者的叙述后，感到非常诧异：“我们这里是售卡大厅，谁都可以来的，怎么会把顾客拒之门外呢？”
王先生说，从2004年售卡至今，他们公司从来没有与第三方合作过。
嫌疑人可挂失卡或移资
针对李先生等人的反映，自从6月23日出事之后，他们之前拿到的一批加油卡，有些竟然变成了空卡，甚至还有被冻结的卡。王先生解释说，根据《中国石化加油卡章程》，金额超过1000元的卡，都要实名登记：“受害人买去的卡，可能登记的所有人实际上是诈骗嫌疑人，也就是说这张卡的所有人不是持卡人，而所有人（诈骗嫌疑人）可以通过提供身份信息，对加油卡进行挂失、移资等操作。”
王先生还向记者透露了这样一个信息：中石化的加油卡从来没有打折销售过，王某、朱某都是全价从中石化购买的加油卡：“他们全价买进，九折卖出，事情就很明显了。”（文中人物均为化名）