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3、部从事开户见证回访的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。第六条网上开户业务须符合监管要求，遵循合法、自愿、审慎原则，严格落实账户实名制原则，确保客户身份真实，资料真实、准确和完整。营业部在开展该业务前，根据当地监管部门要求需向当地监管部门进行报备。第七条公司对营业部开展网上开户业务采取操作权限由总部统一管理、集中赋权，专用设备采取统一订购、接入准许，网上开户重要环节流程控制与人工审查相结合的管理方式，形成事前、事中、事后整体管理体系。第二章网上开户业务管理部门岗位职责第八条经纪业务事业部（一）资质管理工作1、负责审批营业部开展网上开户业务人员资格、设备和工作人员见证业务操作权限申请
4、等。2、负责组织网上开户业务工作人员的培训、资格管理、信息公示等工作。（二）运营工作1、制定网上开户业务流程，建立和完善账户后续跟踪及违规处罚机制。2、负责网上开户账户的日常管理，包括账户信息比对维护、身份信息异常核查、证券账户使用信息申报等。3、管理网上开户业务客户账户的电子档案。4、负责对网上开户业务工作人员涉及的业务流程的培训工作。5、负责设置网上开户业务系统岗位角色及工作人员的操作权限。（三）客服工作1、负责制定客户服务及投资者教育等工作的行为标准并实施管理。2、负责对网上开户业务工作人员涉及的投资者适当性管理、投诉处理、客户回访、客户服务管理与实施监督、对网上开户业务进行培训。第九
7、机制。营业部须建立内部管理制度，确定业务人员考核方案，落实专人对业务开展情况进行监督、检查、考核。（三）无处罚记录。营业部近一年不存在因违规被监管部门或公司职能部门处罚的情形。第四章网上开户业务工作人员管理第十三条网上开户业务工作人员主要是指通过网上开户系统协助客户完成风险揭示、合同签署、视频见证、客户开户资料复核以及开展回访的工作人员。主要为网上开户视频见证人员，业务复核人员及呼叫中心坐席。第十四条网上开户视频见证人员通过视频的方式完成投资人开户身份真实性、开户意愿出自投资人自身见证，过程内容通过视频录像进行记录。通过实时视频音像沟通，主动向客户表明身份，出示工作证件；并告知客户可通过
14、中登发送账户资料查询申请以便确认自己是否开立过任何中登系统的股票、基金及其它类别证券账户；继而选择登记已有账户或新开某类型账户。第三十四条信息检查及提交完成以上操作后系统进入信息确认界面，展示客户在之前各环节生成的各项信息，客户自行检查信息正确完整性，并点击提交。第三十五条柜台审核交易部经理在cif系统中对开户资料进行系统审核，通过后发起回访激活指令。第三十六条开户回访营业部呼叫中心坐席人员进行开户回访。第三十七条远程开户激活营业部呼叫中心坐席人员完成开户回访后，在cif系统中进行开户激活，并短信通知客户。第三十八条开户结果反馈客户接通之后访问开户页面，录入身份证信息后，可以观察
17、备查。第四十三条网上开户视频见证人员告知客户风险承受能力与证券投资产品风险级别之间适配的关系；部分非必选项目要充分阐述投资风险，由客户独立判断是否参与该投资品种交易。以达到投资者教育及适当性管理的效果。第四十四条客户回访及开户激活环节中,开户人确认提交开户内容完成预开户后，营业部交易部经理进行审核，包括开户人提交的协议、资料完备性情况，必要时可采取视频或上传资料审核等方式。第四十五条审核通过的，交易部经理发送回访任务指令给呼叫中心坐席，坐席人员最迟于见证开户日下一个工作日内进行开户回访，完成后进入cif系统进行开户激活操作。作为网上开户最后核查环节，坐席人员务必要严格按照xx证券有限责
19、在于数字证书（ca证书）的管理。第四十八条我公司已通过中国证券登记结算有限公司许可，代理中登数字证书的发放及管理工作。第四十九条公司技术部负责数字证书管理系统的使用。代理中国结算ca证书管理系统主要功能有，对证书进行获取、冻结、补办、申请、解冻、作废、更新、查询等操作，以及对证书操作日志的查询监控。第五十条我司网上开户业务目前仅使用代理中国结算ca证书管理系统颁发的数字证书作为网上开户客户身份识别的有效依据。客户网上开户数字证书发放流程如下：第五十一条公司总部统一安排网上开户业务数字证书提供商的选用，如需更换使用中国结算以外的数字证书，公司总部需经过中国证券登记结算有限公司事前许可。第
20、九章业务凭证管理第五十二条网上开户业务凭证包括：要求客户出具的身份证明文件及复印件；投资者正面照；数字证书信息、客户与券商签署的协议、承诺书、委托代理买卖委托书；账户管理系统打印的业务操作流水单据等；以及记录开户过程中身份识别、客户回访等过程的视频、音频、图片等资料。第五十三条网上开户凭证均以电子凭证形式产生及存档。每开立一个客户账户，相应电子化凭证将上传、存放于总部非现场开户服务器。所有视频、影像资料通过客户账户号与我司账户电子化管理系统（cif）一一对应。营业部、总部或外部监管部门可通过账户电子化管理系统调阅。第十章内控管理第五十四条网上开户业务主要风险网上开立客户账户的主要风险
22、管理组织落实网上开户的风险控制纳入公司整体风险控制体系，执行合规、稽核审计部-经纪业务事业部-营业部三级风险监控体系，合规部通过公司风控平台，经纪业务事业部、营业部通过客户账户信息管理平台、crm平台对网上开户业务实施监控。稽核审计部通过定期、不定期的营业部现场、非现场检查，对营业部网上开户业务进行严格稽核审计。第五十六条人员资质风险控制1、开户人员资质管理：网上开立客户账户涉及到开户、客户身份确认、投资者教育等多个环节，为防范开户风险，特制定开户见证人员资格认定标准。符合开户见证人员资格认定标准的员工方可为客户办理客户账户开户业务。2、开户见证人员资格展示（1）开户见证人通过视频见证系统与