首批5家基金投顾试点公募全部上线支付宝

一家大型基金公司人士表示，蚂蚁作为大型互联网基金代销机构，向基金投顾业务持牌机构开放平台，积极探索销售机构与投顾机构合作的业务模式，充分展现了其对基金投顾业务这一全新赛道的看重，也从侧面体现了行业对基金投顾业务前景的良好预期。

业内人士普遍认为，伴随着基金投顾试点工作第二批申请工作正式展开，未来会有更多机构进驻这一领域，有助于基金销售从目前的“卖方代理”格局转向“买方投顾”模式。

5家试点基金公司

均接入支付宝投顾平台

华夏基金此次上线支付宝平台的4个投顾组合策略分别是华夏权益优选组合、华夏90后智享自由组合、华夏常青藤教育金组合和华夏固收增强组合。

从目前支付宝投顾平台来看，接入的投顾服务共有稳健型、均衡型、高收益型等三种类型，共十多种策略方案，1000元即可起投。

投顾业务积极拓展

南方基金表示，目前司南投顾已为数万客户提供了服务。盈米基金副总裁、技术负责人刘永介绍，截至3月18日，盈米基金旗下基金投顾平台且慢投顾服务在管资产规模超过80亿，投顾签约客户数已经超过12万人。此外，据记者了解，目前也有不少机构服务投顾规模达数十亿，发展较快。

向外拓展合作是基金投顾机构一个积极行动方向。易方达基金副总裁陈彤表示，基金投顾业务正在稳步向前推进，且越来越多的销售机构希望上线基金投顾服务。易方达目前待对接的合作平台有接近20家，基金投顾业务总体发展不错。

南方基金也表示，公司投顾业务“朋友圈”逐步扩大，与腾讯理财通、交通银行、京东金融、盈米基金、同花顺（300033）爱基金、陆基金等合作伙伴达成了基金投顾合作，目前司南投顾超过95%的持仓客户盈利，客户复投率达到67%，客户留存率超80%。

南方基金表示，不同类型的机构各有优势，如基金公司在投研端具有较大的优势，第三方机构从互联网流量上来说有显著优势。基金投顾是一个广阔的市场，相信能够容纳不同的机构，为客户提供差异化的服务。不同机构之间也具备很大的合作空间，如目前南方基金就与多家银行和互联网第三方机构达成了投顾业务方面的合作，希望共同探索，为客户提升盈利体验。

近期关于基金投顾业务的消息也颇多，一方面，基金投顾试点工作第二批申请工作正式展开，25家机构已收到证监会针对基金投顾资格的问卷考题，最终获批名单仍待定；另一方面，近期基金投顾业务传出新消息，基金业协会就《基金投顾业务数据交换技术接口（征求意见稿）》向投顾试点机构征求意见。

一位业内人士表示，未来，待新一轮基金投顾试点机构放开，基金投顾机构队伍也将扩容，买方投顾的观念会有越来越多的机构参与推广，有助于基金销售从目前的“卖方代理”格局转向“买方投顾”模式。

“截至2020年底，国内公募基金总规模突破20万亿元。从海外发展情况看，2019年底美国市场的公募基金总规模为22.25万亿美元，基金投顾规模达到83万亿美元，也就是说，基金投顾规模4倍于公募基金总规模，此外，美国80%的个人投资者购买基金都是通过基金投顾购买。”一位业内人士在对比海外基金投顾发展历程之后认为，我国基金投顾市场发展空间巨大。