目前,基金投顾业务在国内刚刚起步,可能大多数投资者对于基金投顾是什么、为什么被称为“买方投顾”、能够解决什么问题还没有太多概念。但是在国外,投顾服务已非常普及。根据平安证券在今年年初最新的一份研报《四方逐鹿,扬帆风起——基金投顾周年思考》,我们可以看到美国投顾业务截至2019年12月31日的数据:
规模高达83.7万亿美元;
账户达6400万个;
机构1.3万家,从业人员84万;
01
帮你“管住手”
02
公正为王
01第一批获批基金投顾试点的基金投顾机构
易方达基金是首批获准开展基金投顾业务的机构。在获批基金投顾试点之后,易方达基金设立了与传统基金销售业务完全隔离的独立板块,不承担公司产品的规模任务、不向代销机构和管理人收取任何费用,以此来确保其基金投顾业务立场的客观、公正,立足全市场甄选基金产品。
易方达基金投顾目前专注于将基金投顾的策略和服务做好,然后通过和各类基金代销平台合作,以期将基金投顾服务带给更多的投资者。
截止目前,易方达基金投顾已经和天天基金(首页-投顾管家)、蛋卷基金(首页-投顾服务)、京东金融(基金-基金投顾)、蚂蚁财富(支付宝app-理财-基金-投顾管家)、广发证券(“易淘金”app-“理财”板块-财富管家)、好买基金等开展了合作,投资者可以根据自身的偏好和便捷性,选择习惯的平台享受易方达基金投顾提供的“选基、投基、调仓”的一站式基金投资顾问服务。
同时,易方达基金投顾服务还上线了招商银行“招赢通”平台和基煜“基构通”平台,为公司企业、金融同业等各类机构提供专业基金投顾服务。在这些机构平台上,易方达除了已上线的基金投资组合策略外,还可根据机构客户的实际需求,提供个性化策略定制服务。
02易方达基金投顾-专业、专注
通过研究和测试,我总结了易方达基金投顾的五大特点:
全市场选基:在全市场近150个基金管理人、近8000只基金产品中优选投资标的
基金研究:通过定量与定性研究相结合,多维度综合评价,专业选基金,维护基金备选库
策略构建:根据宏观与行业中观研究形成资产配置观点,结合量化研究分析,构建基金投资组合策略
科技辅助:通过研发和实施机器学习、自然语言处理等,结合行业经验,力争提升投研、运营、风控和服务效能
专业调仓:全年365天,综合考虑各种因素为投资者调仓
这里既包括了对基金资质变化、基金交易状态变更的考虑,也包含对组合资产配置比例的优化与调整。
最后,在刚刚提到的易方达基金投顾的各大合作渠道上,易方达基金投顾上线的策略品种不完全相同,加总起来可大致分为6大类策略,这6大类策略设置了不同的货币基金、债券类基金和权益类基金的配置比例,易方达基金投顾也给出了这些策略的风险评级(从R1-R4),大家可以综合考虑自己的投资目标、投资期限、风险承受能力等因素,根据平时的使用习惯,去自己熟悉的平台体验易方达基金投顾的服务。
(注:以下信息不同平台可能有所不同,以各平台上线策略的策略说明书为准)
(本文观点仅供参考,不构成投资建议及承诺;基金有风险,投资需谨慎)
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