华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者喻莎胡金华上海报道
“基金赚钱基民不赚钱”一直是公募基金行业难解的痛点，特别是今年春节长假过后，一场突如其来的“投资者教育”让不少基民的心态也随市场跌宕起伏。
市场震荡行情下，到底走还是留？在拿不定主意的投资者面前，作为公募基金走向客户的“最后一公里”，基金投顾业务的一举一动此时显得尤为重要。
据《华夏时报》记者了解，近日，部分投资者的支付宝基金页面上线了“投顾管家”功能，由南方基金、中欧基金、嘉实基金、易方达基金、华夏基金5家首批拥有基金投顾业务试点资格的基金公司提供。此外，易方达、南方、中欧三家投顾试点基金公司还在基金代销平台蛋卷基金上线了3款基金投顾服务。
同时，记者也了解到，近期多家机构已收到证监会针对基金投顾资格的问卷考题，第二批试点机构也呼之欲出，再加上之前拿到牌照的包括基金、券商、银行和第三方销售机构在内的18家机构，从事基金投顾业务的机构数量将进一步增加。业内人士普遍认为，基金投顾业务对财富管理行业转型意义重大且深远，前景广阔。参照海内外资管规模和投顾业务规模，国内基金投顾业务也有着巨大的潜力。
多家基金公司首批先行
记者从首批获准试点的基金公司了解到，目前基金公司主要通过两种方式参与基金投顾业务：一种是通过自有APP平台开展基金投顾业务；还有一种是与第三方基金销售机构合作。
据华夏财富基金投顾业务2020年度数据显示，盈利客户占比达96.6%，为客户创造总收益达1.96亿元，客户留存率达87%，复投金额占比超80%。
据嘉实基金投顾人士介绍，截至2020年12月31日，嘉实财富基金投顾业务项下共计发布了四类账户十一个策略，以满足投资人不同的投资需求。截至2020年年底，嘉实财富基金投顾业务管理总规模超过11亿元，账户的正收益率约为97%。
基金投顾业务重点在“顾”
3月22日，支付宝平台的基金页面上线“投顾管家”功能，这一功能聚合了多种投顾策略，由南方基金、中欧基金、嘉实基金、易方达基金、华夏基金5家首批拥有基金投顾业务试点资格的基金公司提供。此外，易方达、南方、中欧三家投顾试点基金公司还在基金代销平台蛋卷基金上线了3款基金投顾服务。
同时，记者了解到，近期多家机构已收到证监会针对基金投顾资格的问卷考题，第二批试点机构也呼之欲出，再加上之前拿到牌照的包括基金、券商、银行和第三方销售机构在内的18家机构，从事基金投顾业务的机构数量将进一步增加。
业内人士普遍认为，基金投顾业务对财富管理行业转型意义重大且深远，前景广阔。参照海内外资管规模和投顾业务规模，国内基金投顾业务也有着巨大的潜力。
记者了解到，基金投顾业务的核心可以分为“投”和“顾”两方面，“投”体现专业投资能力，由投顾试点机构投研团队输出投资策略；“顾”则体现专业服务能力，重点弥补市场当前偏重“卖产品”而售后服务不足的现状。
“但长久以来，国内投资者还没有形成通过专业机构开展投资和资产配置的理念，投资者在参与投资时仍存在短线投机的行为，因此基金投顾业务做大规模的同时需要我们持续做好投顾服务和投资者教育工作。”上述人员补充道。
“能否在‘投’‘顾’两方面做全、做细考验并决定着基金投顾机构的核心竞争力。这两点的标准是不一样的，对于‘投’的能力，大家可以有各种指标和数据能够清晰的进行排名与比较。”华夏基金投顾人员表示，“顾”的能力是很难衡量的，并且不是短期能够衡量的。顾的衡量标准是“客户是否满意”，但是满意，到底是满意服务还是满意收益？是满意达到自己的预期，还是满意达到了市场最好的水平？这个指标可能很难去量化，但是，也有可能是形成核心竞争力和护城河的地方。
华夏基金认为，形成核心竞争力和护城河的地方，主要是提供“顾”的服务，投资顾问与用户接触时能够最直接的感受到用户的情绪和投资想法，根据用户的风险承受能力建议用户做出适合他的投资决策。特别是在市场波动剧烈，用户犹豫与迷茫时，帮助用户分析市场，引导他们不要追涨杀跌，做出正确的投资行为。
嘉实基金也认为，投顾业务的本质内核其实是“服务业”，应是以“终”为“始”，而不是以“始”为“终”。“结果的管理比过程的管理更重要，因为我们追求的最终目标是令客户满意。嘉实财富从全市场为投资者挑选合适、优秀的基金产品，构建成投顾组合。用心为客户好，不忘初心，以专业态度贯穿始终，最终的结果就大概率会是好的。”嘉实基金的投顾人员如是表示。