2017年初，国资委颁布的《央企境外投资监督管理办法》（35号令）对央企和国有企业境外投资风险管控提出了明确的要求，针对国资委35号令的要求，中国信保推出了境外投资风险评估服务。
一、中国信保风险管控产品与服务简介
中国信保在信用风险管理领域深耕细作，成立了专门的国别风险研究中心和资信评估中心，年度发布《国家风险分析报告》、《全球投资风险分析报告》、全球国家风险评级和主权信用评级，资信数据库覆盖全球1000余万家企业、4万余家银行、800余个行业，拥有国内外各类信息渠道约150家；资信报告、追偿渠道覆盖200多个国家和地区。
（一）风险评估信息产品
1、《国家风险分析报告》
依据中国信保的自主研发的国家风险评估模型，结合政治风险、经济风险、商业环境风险和法律风险四个维度，以中国视角对全球192个主权国家的风险水平进行分类和评级，是国内首家关于国别风险水平研究的智力成果。自2005年12月8日首次对外发布，迄今已进入第十三个发行年度，是中国信保的核心研究成果，该产品还配套有国家风险地图。
2、《全球投资风险分析报告》
中国信保充分发挥政策性金融机构的职能，依托海外投资保险承保和理赔经验、国家风险研究和管理成果，进一步加大对海外投资领域风险研究，从2015年开始出版《全球投资风险分析报告》。《报告》在充分把握全球和中国海外投资趋势的前提下，对中国企业海外投资所重点涉及的重点区域和行业投资风险进行了多维度、多层次的深入研究，并结合大量案例提出相应的风险管控建议，切实为提高中国企业海外投资的成功率和投资效益保驾护航。
（二）风险评估服务
1、国别风险评估
国别风险评估服务适用于企业在制订海外投资国别市场战略或者具体项目国别风险评估评审时的依据，主要考察目标国家的政治外交形势分析、经济金融环境分析、社会安全形势分析、营商环境分析和法律环境分析等风险点。
2、决策阶段风险评估
3、风险信息跟踪
根据投资项目的具体情况，中国信保利用自身信息收集和风险评估技术，随时提供风险异动信息，辅助企业适时调整风险应对策略。风险异动信息包括可能引发政局变动、战争动乱、恐怖袭击、社会罢工、债务违约、外汇管制、政策调整、税收变化等风险异动的信息。
4、全球行业风险分析
中国信保为企业量身定制行业风险分析解决方案，内容包括但不限于指定区域/国别某行业的基本概况、发展趋势、行业政策法规、需求特点、对华壁垒、征收反倾销关税、核心参与企业、发展趋势判断等。能够全面系统帮助企业明晰行业的关键价值点、投资前景，促进拓宽企业的行业视野，帮助掌握行业风险状况，提高识别行业风险的能力。
二、中国信保海外投资风险评估能力和资源
（一）风险研究能力
1、国家风险研究
2、海外投资风险研究
中国信保是国内唯一办理海外投资保险的公司，在承保和理赔过程中，积累了丰富的投资风险分析和研判经验，是国内为数不多的对外投资风险管控领域的专业机构；同时中国信保还对外提供海外投资项目咨询服务，了解企业海外投资过程中的风险难点。依托海外投资保险承保和理赔经验，在深入调研基础上，中国信保从2015年开始每年发布《全球投资风险分析报告》，是其海外投资风险研究能力的集中体现。
3、行业风险研究
中国信保具有专门的行业研究团队，对于全球的电力、船舶、新能源、化工、电力、电信等多个行业有着持续研究，每年发布各个行业的全球发展趋势报告。SinoRating开发了海外风险主体行业短期信用风险评估模型，用以评价特定“国别—行业”在未来1-2年内的信用风险状况及其演变趋势，这对完善全面信用风险评估体系具有重要意义。
（二）风险评估资源
1、遍布全球的分支机构
中国信保在英国伦敦、阿联酋迪拜、巴西圣保罗、南非约翰内斯堡、俄罗斯莫斯科、印度尼西亚雅加达、埃及开罗设有分支机构，已经逐步形成覆盖亚洲、欧洲、非洲、美洲的全球服务网络。
2、强大的数据信息资源和外部渠道
信息资源方面，中国信保每年耗资亿元采购全球各种数据库资源，同海内外的100多个渠道建立业务联系，为中国信保内外部业务需求提供支持。这些数据资源或外部渠道可提供国别信息，也可提供行业信息；既有当前及历史数据，也有预测数据。
三、境外投资项目风险评估方法及实施步骤
（一）项目风险评估方法
中国信保收集、总结了中国企业多年来在境外投资的实践经验，根据境外投资项目不同阶段的风险因素种类和特点，制作了境外工程项目风险识别库，涉及投资战略、商务考察、合同签署、项目执行、运营维护5个阶段；包括政治、经济、恐怖活动、宗教习俗、自然、治安、物理、地缘、化学、生物、社会心理、医疗环境、市场准入、市场竞争、技术、用工、环境、施工、商务、代理人等20大类，400余项的风险内容。利用LP风险矩阵评估方法或多维量化分析方法，评估境外投资项目风险。
1、LP矩阵法
对风险程度的评价中国信保采用了通行的LP矩阵方法，来衡量潜在风险的发生频率和损失程度(即：风险程度R=危险严重度L×危险概率P)作为风险评估的基本计算方法:
可能性P
等级L
A
几乎不发生
B
很少发生
C
偶尔发生
D
可能发生E
E
经常发生
1（轻微的）
Ⅳ
Ⅲ
2（较小的）
Ⅱ
3（较大的）
Ⅰ
4（重大的）
5（特大的）
6（灾难的）
对于风险评价结果，分为四个等级：高、中等偏高、中、低，并对应用红、橙、黄、蓝四种颜色进行标识。
针对不同层级的风险状态，企业应当采取相应的分级应对策略：
风险等级
数字标识
颜色标识
分级应对
高
红色
制定风险防范、风险转嫁、突发事件应对方案或放弃项目
中等偏高
橙色
制定防护措施和风险转嫁方案
中
黄色
采取必要防护措施，规避风险
低
蓝色
一般性预防
针对每一具体的风险单元，将根据风险发生的可能性和危害程度等级不同，提供简要的防范措施建议，表述方法如下：
风险
可能性
后果
等级
减轻风险的建议
政府与军队的矛盾导致内战发生
3
1.保护性特约条款；
2.投保政治险
…
恐怖主义活动猖獗对施工管理和人员安全造成极大威胁
4
1.聘用政府军队、安保公司
2.人员考虑绑架险
2、多维量化风险分析法
随着中国企业海外投资业务的快速发展，对外投资中的新形势、新问题对企业的风险管控提出了更高的要求。对于具体的境外投资业务，企业在考察项目风险时，希望了解更加具体的投资风险对于业务的影响，希望获得投资风险更加深入的分析，进而为管控风险提供支撑。
中国信保将中国企业海外投资风险分为政治、经济、社会、商业环境这四个维度下的风险，每个类别的维度（一级指标）中选择4-6个子维度进行量化分析。如政治风险选取战争暴乱、征收/国有化、政府违约、汇兑限制风险等。借鉴国内外专业文献和专业的风险评级机构对各个风险的定义和度量，同时结合中国信保的企业调研数据，筛选每个子维度的三级指标，通过量化分析，最终确定三级指标和各自的权重占比，形成各个子维度的风险值。根据各行业和项目的属性特征，通过专家调整和文献研究相结合对各个指标的权重进行调整，以反映出项目真实的量化风险大小。海外投资风险的多维度量化分析，不但对项目经营环境的各类风险识别并提供量化参考，而且还可以结合项目的具体情况，针对项目自身关系密切的商业风险进行识别和量化评估，使投资企业可以在投资前有针对性的评估各类风险。
多维量化风险分析结果以雷达图的形式展示如下：
（三）投资项目风险评估步骤
1、项目调研
通过与客户、专家沟通以及数据库搜集等方式，对项目所涉风险内容进行调研分析。
2、风险识别
制定符合项目自身条件的风险识别和排序的衡量标准，并对投资项目的潜在风险进行识别（风险库对照法+会议讨论的方式）。
3、风险评估
通过上述风险评价步骤获得的各种风险资料将被整合形成全面的风险评估报告以及风险控制汇总表。风险控制汇总表是与公司管理层、董事会及其他内外部股东沟通的有效工具。