保险服务按流程可以分为售前、售中和售后服务。
1、售前服务
在售前服务中,首先要进行风险识别,确定要转移的风险和自担的风险,同时还要确定各个人生阶段的保额,按财务状况确定保费。最后就是制订保险计划,确定险种、缴费期、缴费方式,陈述合同条款以及投保的策略。
2、售中服务
3、售后服务
代理人要年度保单检视,按客户情况的变化调整保险,协助客户进行理赔。保险公司要做好全球紧急救援服务、服务热线解答各类问题、办理各种保单事项、理赔等各类服务举措。
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