第一条为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。
第二条本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。
第三条本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。
（一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任；
（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人；
（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人；
（四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领导和上级部门负责人同为主要责任人；
（五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为主要责任人；
（六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人；
（七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经办人员为主要责任人；
（八）发生违规行为责任不清时，直接负责的管理人员和经办人员同为主要责任人。
第四条对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。
第五条本办法适用于本行所有员工。
第七条员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关等依法处理。
第二章处理方式及规则
第八条对违规责任人员的处理方式：
（一）纪律处分：由轻到重依次包括警告、记过、记大过、降级（职）或撤职、留用察看、开除。
（二）经济处罚:包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。
（三）其他处理：扣分处理、通报批评、诫勉谈话、引咎辞职、责令辞职等，对于未转正员工也可根据情况采取延期转正、不予转正等处理方
式。
以上处罚措施可合并使用，按照本办法处罚的，应以纪律处分为主，经济处罚、其他处理等处罚手段为辅，避免以经济处罚、其他处理代替纪律处分。
第九条本办法所称后果包括不良后果和严重不良后果。
（一）不良后果是指下列情形之一：
1.累计形成不良资产200万元（含）以下的；
2.形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险100万元（含）以下的；
3.酿成案件、责任事故50万元（含）以下的；
4.造成经济损失50万元（含）以下的；
5.对本行形象、信誉造成一定负面影响，或造成办公、营业秩序混乱的；
6.造成人员伤残的；
7.造成其他不良后果的。
（二）严重不良后果是指下列情形之一：
1.累计形成不良资产200万元（不含）以上的；
2.形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险100万元（不含）以上的；
3.酿成案件、责任事故50万元（不含）以上的；
4.造成经济损失50万元（不含）以上的；
5.对本行形象、信誉造成严重损害，或引发群体性事件的；
6.造成人员死亡的；
7.造成其他严重不良后果的。
第十条本办法所称情节包括情节轻微和情节严重。
（一）具有下列情形之一的，属于情节严重：
1.年度内同类同质问题连续发生2次（含）以上的；
2.不及时整改造成影响或不良后果扩大的；
3.隐瞒事实真相或逃匿的；
4.阻扰、抗拒调查处理和打击报复的；
5.其他情节比较严重的情形。
（二）情节轻微是指不包括前款所列严重情形的其他一般情形。
第十一条因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照本办法规定进行处理外，还应当承担全部或部分赔偿责任。
第十二条受到纪律处分的员工，应按以下标准执行：
（一）受警告处分的，处分期限为6个月，同时给予1000元以上的经济处罚；
（二）受记过处分的，处分期限为12个月，同时给予2000元以上的经济处罚；
（三）受记大过处分的，处分期限为18个月，同时给予3000元以上的经济处罚；
（四）受降级（职）或者撤职处分的，处分期限为24个月；
（五）受留用察看处分的，处分期限为24个月，留用察看期间仅发放生活费。生活费不得低于当地政府规定的最低工资标准，不得高于本行最
低工资档次；
（五）受到开除处分的，同时解除劳动合同。
员工在处分期间，不得晋级（职）、晋薪。
第十三条同一员工存在两种（含）以上违规行为同时处以纪律处分的，应按照较重处罚档次从重处分；受到纪律处分的员工，在处分期内，又发生新的违规行为，应按照较重处罚档次从重处分。
第十四条纪律处分期满，经被处分人申请或经管理部核查没有新发生违规行为的，可以解除处分。受到降级（职）或撤职处分的，解除处分不视为对原岗位等级、职务的恢复。
第十五条有下列行为之一的，应当从重或加重处理：
（一）内外勾结实施违规行为的；
（二）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；
（三）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；
（四）隐瞒、歪曲事实真相或伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的；
（五）推卸责任，诬陷他人或违规后逃匿的；
（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（七）违规行为发生后，能采取措施控制风险或消除影响而未采取的；
（八）其他具有从重、加重情节的。
本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加档处理。
第十六条有下列情形之一的，可从轻或减轻处理：
（一）违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的；