交通银行：因个贷业务及内控不到位被罚款70万，下半年以来累计罚没超1500万财富号

11月11日，国家金融监督管理总局昭通监管分局披露了对交通银行股份有限公司昭通分行的行政处罚信息。

行政处罚信息公开表显示，因违规办理个人贷款业务；内部控制不到位，交通银行股份有限公司昭通分行被国家金融监督管理总局昭通监管分局处以罚款70万元。

下半年以来多次被处罚

根据监管部门通报统计，今年下半年以来，交通银行多次被监管部门处罚，累计收到16张罚单，总罚没金额超过1500万元，其中100万元及以上的大额罚单共计3张。

2024年9月25日，交通银行股份有限公司北京市分行因：“办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理资本项目资金收付；违反规定办理结汇、售汇业务；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；违反外汇账户管理规定”，被国家外汇管理局北京市分局警告，并处罚款352.86万元。

8月2日，交通银行股份有限公司湖北省分行因：“线上抵押贷管理不尽职，形成不良；按揭贷款风险管理不尽职；房地产开发贷款贷后管理不尽职；贷款三查不尽职形成重大损失；经营性物业贷风险管理不尽职；违规发放并购贷款用于股本权益性投资；内控管理严重违反审慎经营规则”，被国家金融监督管理总局湖北监管局处以罚款490万元。

7月5日，交通银行股份有限公司泉州分行因：“员工异常行为管理不到位；经营性物业贷款贷前调查不尽职，贷款被挪用；向资本金未同比例到位的项目提供融资”，被国家金融监督管理总局泉州监管分局处以罚款100万元。同时，时任交通银行股份有限公司泉州惠安支行行长王晓君被给予警告。