张绪才老师，资深法律风险防控培训师、法律培训师、风险管理师、企业培训师、北大博雅研究院高级研究员、中国财富传承管理师联盟理事等。
张绪才老师曾任职于某保险公司，长期从事金融保险法律事务，办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于法律风险防控的研究和培训，专业授课十三年，已讲遍国内大陆所有省份、三分之二以上的地级市和各类型金融机构，运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验，为金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助其找准法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年讲课培训二百多场、几万人次，赢得了广泛认同和赞誉。
【课程特色】
独特的专业优势：法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。
【课程大纲】
第一部分保险业务模式与行业动态分析
第二部分保险监管形势与风险防范
一、合规与合规管理概述
1、什么是合规？
2、什么是合规风险？
3、什么是合规管理？
4、什么是操作风险？
5、什么是案件？
6、什么是清廉文化？
二、监管通报的保险业主要违法违规行为与法律适用
1、产品方面：
第一，一些保险条款内容不明确、指代性不强。
第二，对停售险种进行自动产品转换。
案例分析：
2、销售方面：
案例分析：保险公司严重侵害消费者权利收338万元大罚单
3、理赔方面：
案例分析：隐瞒疾病买保险索赔遭拒，保险公司应否担责？
4、互联网保险方面：
5、其它方面：
第一讲保险法与司法解释解读
一、保险利益
案例分析：为未成人投保，保险合同是否有效？
案例分析：本案投保人对被保险人是否具有保险利益？
案例分析：她为女儿购买的人身保险合同被判无效，原因为何？
二、如实告知
(一)投保人如实告知义务
(二)保险人说明义务
案例分析：投保人未尽告知义务，保险人可否解除合同
案例分析：投保人对保险公司未询问的问题负有告知义务吗？案例分析：“云保险”能否“零询问”？
三、格式条款——争议条款解释
案例分析：未能提供在线投保流程证据，保险公司担责
案例分析：投保人买重疾险后确诊癌症，保险公司拒赔败诉：未提示免责条款
四、保险事故
案例分析:保险公司拒绝向客户理赔但未解除合同，效力如何？
案例分析：拒绝赔偿通知超过时效效力如何？
案例分析：本案保险公司应否先行赔付？
第二讲保险业反洗钱法律知识风险防范
一、反洗钱合规要点分析
(一)内控机制
(二)内控制度
(三)内部审计与评估
(四)反洗钱人员培训
（五）客户身份识别方面
（六）客户身份资料及交易记录保存方面
（七）可疑交易报告方面
二、客户尽职调查要点及风险防范——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年第1号令）解读
（一）“1号令”政策核心要点解读
（二）应当开展客户尽职调查的情形：
1、一定金额以上的一次性交易及以开户或其他协议建立业务关系的
2、怀疑客户或交易涉嫌洗钱或恐怖融资较高风险的
3、对客户先前的身份信息存疑的
（三）尽职调查的措施
（四）强化尽职调查的情形
（五）简化尽职调查的情形
（六）无法完成尽职调查的处置措施
（七）通过第三方开展客户尽职调查
第三讲刑事法律知识及案件防控与职业道德
一、清廉金融文化的核心内涵
二、当前保险业案件的总体形势与特点
案例分析：67人团伙骗取佣金、津贴6000余万元
三、保险业案件罪名及危害案例解读
案例分析：保险公司业务经理骗取车险理赔款118万获刑十年
案例分析：利用职务之便骗取保险理赔金保险公司职员获刑一年
案例分析：保险公司内部人员监守自盗终获刑6年
案例分析：贩卖个人信息百万条！6名保险公司员工获刑
案例分析：11名保险人员被终身禁业，涉非法吸收公众存款罪
案例分析：保险公司员工骗保50多万，“自洗钱”案被立案监督
案例分析：保险业务员骗走独居老太980多万元，挥霍一空……