银保渠道大单案例解析的演示文稿，内容包括客户背景介绍、信息获取、风险诊断、解决方案、保单促成和复盘总结等六个部分。
01客户背景介绍
-客户特点：当地玩具厂企业主，高收入但具有波动性，可能存在企业税务风险。
-客户忧虑：受疫情影响，生意受影响，存在现金流风险和企业税收风险。
02客户信息获取
-基本信息：45岁男性，年收入200-300万，性格好说话，但对陌生人有防范心理。
-家庭成员：父母健在，子女都在上学，全家中国国籍。
-资产负债：不动产价值约2000万，金融资产1000万+，企业有500万贷款。
-需求发掘：可能的子女教育需求，税务风险，计划销售的产品为如意尊年交保费100万，5年交，总保费500万。
03客户风险诊断
-现金流风险：受疫情影响，企业利润下滑，资金周转感受到压力。
-收入稳定性风险：企业经营状况直接影响收入水平。
-家庭风险：子女教育和未来养老的刚性支出。
04提出解决方案
-保单架构：投保人和被保险人均为客户本人，受益人为子女。
-资产传承：作为免税的资产传承，隔离税务风险。
05保单促成
-保单号：2000109
-产品名称：信泰如意尊终身寿险
-保费金额：50万元
-交费年期：5年交
-保单架构：投保人、被保险人为客户本人，受益人为两子女。
-促成要点：筛选非陌生客户，了解客户资金实力，准备多重方案的计划书。
06复盘总结经验
-不放弃，多试探客户的真实需求：多和客户沟通，从不同角度解读产品功能。
-促成须果断简要：时机到了不要放过，简单直接有效。
-多了解客户信息KYC真的很重要：多问、多回忆，准备多套方案。
结束语
-感谢聆听：汇报人千库网。
这份文档提供了一个保险销售的案例分析，展示了如何通过了解客户需求、风险诊断、提出解决方案、促成保单以及复盘总结来完成大单销售。
THE END