对此，支付宝已经申明：此文件针对反洗钱，一天现金交易超5万才要报备，支付宝并没有现金交易，另外交易特别大额的（1天50万）要事后报备，这个在银行体系已实行很多年。
1月1日起，
20万以上转账将严查！
#转账20万以上或受可疑监控#话题更登上了微博热搜榜第二位！
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
对可疑交易的界定：
(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符；
(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符；
(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
(13)有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。注意：实际中金融机构按自己规定的情形或标准来判断。
发生了可疑交易金融机构的处理：
靠私人账户避税？
一旦查出，后果很严重！
不过，大家也不必过于担心，央行出台这个规定主要目的是为了打击不法分子的洗钱或其它非法活动，而不是为了限制大家使用第三方支付。
今后大家该怎么花就怎么花，一切照旧！
不仅如此，央行此新规的实施，还会给公众带来一个最直接的好处，那就是有效减少各种网络骗局的发生。
不过，对于从事会计和税务工作者来说，在日常的工作中还是要注意的，有些企业还是想靠私人账户来避税，这种方式不可取，因为一旦查到，后果很严重！