课程特色：●学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划●注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能●强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用课程方式：理论精读+案例研讨
课程大纲开篇：课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则导引：一、中国家庭财富分布现状与特点二、财富管理与银行业经营发展趋势三、财富顾问及其职业定位四、金融营销压力形成与解决方向思考：金牌财富顾问应当具备什么的素质？五、增加客户“黏性”的关键点案例分析：香港亨达集团个人理财中心的启示
第二讲：财务状况诊断与分析一、家庭财务报表编制技巧案例解析：冯先生家庭财务现状1.资产负债表的编制技巧2.收入支出表的编制技巧二、财务状况诊断与分析1.财务健康标准2.财务诊断方法1）基本分析法2）比较分析法3）比率分析法三、家庭财务状况评价
第三讲：家庭核心理财目标的实现一、理财目标与生命周期理财理论1.单身期2.形成期3.成长期4.成熟期5.退休期二、预见未来现金规划1.现金规划需求分析2.现金规划工具运用3.现金规划投资组合4.现金规划案例分析三、望子成龙教育规划1.教育规划需求分析2.教育规划工具运用3.教育规划投资组合4.教育规划案例分析四、无忧人生保险规划1.保险规划需求分析2.保险规划工具运用3.保险规划投资组合4.保险规划案例分析五、安享晚年退休规划1.养老规划需求分析2.养老规划工具运用3.养老规划投资组合4.养老规划案例分析视频：商业养老保险能保障我们的养老吗？讨论：如何以房养老才可行？工具：养老及子女教育需求速算六、美好消费支出规划1.消费规划具体分类2.房贷应该提前还吗？3.房产现在出售还是先租后售？
第七讲：学员演练与点评给定案例，以小组为单位，以组长为核心，组织本小组学员根据所学方法技巧完成客户理财目标的实现方案及财富管理设计，以建议书形式呈现。演练方式：理财经理为现场“客户”讲解呈现理财方案理财经理与“客户”模拟演练讲解呈现方案，主要考验理财经理向“客户”面对面呈现方案过程中：方案制作实用性、PPT制作美观度、方案陈述表达能力、商务礼仪、现场异议处理、营销促成沟通等整体观察。演练点评：1.观察者点评2.参与者点评3.老师点评4.评选优秀方案
部分授课案例：为广州农商银行、中国建设银行广东分行、中国建设银行江门分行等多家银行讲授《理财规划师》，合计课程场次达200多场，受训总人数超10000人。为新疆大学的MBA班讲授《综合理财规划与案例分析》课程（3天）为国税局广州市开发区分局讲授《个人（家庭）理财策略》课程讲座（3场）为中国建设银行广东省分行讲授《理财顾问（经理）培训》课程（5天）为中国建设银行广东省分行讲授《理财技能培训》课程（6天）为安盛保险（香港）公司的内地交流生讲授《综合理财》课程（1场）为中国邮政储蓄银行惠州分行讲授《财产分配传承规划》课程（1场）为广东省戒毒所三水第二戒毒所（警官）讲授《防范风险科学理财》课程讲座（1场）……
主讲课程：理财规划师系列：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业技能》、《综合理财规划案例分析》《金融理财师》（AFP）、《注册金融理财师》（CFP）串讲与详讲培训银行：《银行理财经理技能培训》《金牌理财师是如何炼成的》《综合理财规划建议书的制作》《银行理财大赛辅导》《金融理财工具与家庭资产配置》《财富管理与传承》《高净人群的财富管理之道》《宏观经济分析与资产配置策略》考证系列：银行从业资格证系列：《银行业法律法规与综合能力》《个人理财》《银行管理》基金从业资格证系列：《基金法律法规、职业道德与业务规范》《证券投资基金基础知识》证券从业资格证系列：《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》
授课风格：黄老师课程内容深入浅出，课堂上大量运用案例授课为主的教学方式，让学员在课堂上进行实战演练巩固课程内容，课程内容具有专业性、实用性和逻辑严密性，老师更是结合自身资深的实战经验为学员们答疑解惑，课程内容更是深受学员们的喜爱。