第七节董事、监事、高级管理层与员工情况
第八节董事会报告
第九节监事会报告
第十节重要事项
第十一节财务报告
第十二节备查文件目录
法定中文名称：四川武胜农村商业银行股份有限公司（以下简称:武胜农商银行）
法定英文名称：SichuanWushengRuralCommercialBankCo.，Ltd.
中文简称:武胜农商银行
英文缩写：WSRCB
法定代表人：余恒龙
董事会秘书：李灵龙
注册地址：四川省武胜县沿口镇弘武大道237号
邮政编码:638400
传真：0826-6231668
电子信箱：
统一社会代码：9151160076728028XC
金融许可证机构编码：B0496H251160001
一、主要财务数据单位:人民币万元
项目
报告期末
报告期初
期末比期初
资产总额
1081308.27
896793.08
184515.19
所有者权益
58233.44
58510.84
-277.4
营业收入
61419.92
60323.00
1096.92
利润总额
14134.27
8659.67
5474.6
净利润
9430.40
4458.76
4971.64
每股净资产（元）
2.97
2.98
-0.01
每股净收益（元）
0.48
0.23
0.25
注:本表根据审计报告编制。
二、主要会计指标单位:%
标准值
资本充足率
≥10.5%
10.71
11.77
-1.06
＞100%
185.14
158.1
27.04
资产流动性比例
≥25%
40.10
100.46
-60.36
成本收入比
≤35%
36.04
38.48
-2.44
资产收益率（资产利润率）
≥0.6%
0.97
0.53
0.44
净资产收益率（资本利润率）
≥11%
16.16
7.85
8.31
≤5%
2.91
2.75
0.16
拨备覆盖率
≥150%
185.28
166.51
18.77
≤75%
63.86
60.76
3.1
≤10%
7.40
7.44
-0.04
三、资本及资本充足率单位：人民币万元
核心一级资本
-277.40
二级资本
6600.14
5962.58
637.56
资本净额
64833.58
64473.42
360.16
核心一级资本净额
一级资本净额
风险加权资产
605460.40
547638.93
57821.47
资本充足率(%)
一级资本充足率(%)
9.62
10.68
核心一级资本充足率(%)
四、股东权益单位:人民币万元
本期增加
本期减少
股本
19621.17
资本公积
1289.9
6585.09
-5295.19
盈余公积
3393.64
943.04
4336.68
一般风险准备
23732.32
未分配利润
10473.81
5364.65
15838.46
股东权益合计
6307.69
一、股本情况
（一）股本总额
报告期内，公司股本总额未发生变动。报告期末，公司股本总额为196.211.700股。
（二）股本结构单位:户、股、%
股份类别
户数
持股数
占比
法人股
10
85541900
43.60
85421900
43.54
自然人股
1512
110669800
56.40
1531
110789800
56.46
其中:内部自然人股
309
36964670
18.84
343
36958670
合计
1522
196211700
100
1541
注:内部自然人股统计口径包括本行的在职职工、离退休职工、离职职工和职工近亲属(父母、配偶、子女)及死亡职工继承人持有的股份。
（三）股权变更
报告期内，共受理股权变更22笔，变更股份768.28万股，占公司股份总额的3.92%。其中:
1.股份转让22笔，转让股份768.28万股，其中转让自然人股份21笔，转让股份756.28万股；转让法人股份1笔，转让股份12万股。
2.股东股份继承：无。
3.股东名称变更：原四川省广安市宝丰矿业集团有限公司因改制更名为广安市鑫科矿业有限公司。
（四）股权质押
报告期内，设定质押的股份1580.97万股，占全部股份总额的8.06%。
（五）股权冻结
无被司法冻结的股份。
二、股东情况
报告期末，前十大股东:
序号
股东名称
持股数（股）
持股比例
股权状态
（正常/部分质押）
1
四川安泰茧丝绸集团有限公司
15.725.600
8.01%
2
广安市鑫科矿业有限公司
14.927.400
7.61%
3
成都浪度家私有限公司
14.643.200
7.46%
4
广安市广安区安宏建材有限公司
9.286.800
4.73%
5
四川广安光前集团有限公司
9.152.000
4.66%
6
广安万千集团有限公司
7.841.400
4.00%
7
四川广安思源经贸有限公司
7.669.400
3.91%
8
广安市富强房地产开发有限公司
5.904.100
3.01%
9
谢志斌
1.830.400
0.93%
龙承军
1.760.000
0.90%
上述股东是否有关联关系：无关联关系。
一、公司治理概况
（一）“三会一层”设立情况
本行已建立股东大会、董事会、监事会和高级管理层权责明确、有效制衡、独立运作的公司治理构架。通过《章程》、各专门委员会议事规则、基本管理办法等制度明晰了“三会”和高级管理层的职责权限，使公司治理运作更加科学规范。
（二）公司组织架构
（三）公司分支机构
网点名称
负责人
余恒龙
四川武胜农村商业银行股份有限公司金牛支行
石镇维
四川武胜农村商业银行股份有限公司营业部
纪太华
四川武胜农村商业银行股份有限公司胜利支行
何涛
四川武胜农村商业银行股份有限公司弘武支行
尹红民
四川武胜农村商业银行股份有限公司万善支行
刘景毅
四川武胜农村商业银行股份有限公司烈面支行
何川
四川武胜农村商业银行股份有限公司宝箴塞支行
舒洪荣
四川武胜农村商业银行股份有限公司八一支行
张波
四川武胜农村商业银行股份有限公司金光支行
唐代平
四川武胜农村商业银行股份有限公司赛马支行
唐辉
四川武胜农村商业银行股份有限公司龙女支行
李长江
四川武胜农村商业银行股份有限公司高石支行
张扬
四川武胜农村商业银行股份有限公司中心支行
钱海燕
四川武胜农村商业银行股份有限公司礼安支行
刘涛
四川武胜农村商业银行股份有限公司清平支行
文世斌
四川武胜农村商业银行股份有限公司秀观支行
秦秋
四川武胜农村商业银行股份有限公司龙庭支行
向洪
四川武胜农村商业银行股份有限公司街子支行
舒文生
四川武胜农村商业银行股份有限公司双星支行
李宏
四川武胜农村商业银行股份有限公司真静支行
冉茂春
四川武胜农村商业银行股份有限公司飞龙支行
杨兴
四川武胜农村商业银行股份有限公司农旺支行
段波
四川武胜农村商业银行股份有限公司白坪支行
谭昌美
四川武胜农村商业银行股份有限公司永胜支行
吴歆
四川武胜农村商业银行股份有限公司鸣钟支行
杨波
四川武胜农村商业银行股份有限公司乐善支行
唐昌勇
四川武胜农村商业银行股份有限公司三溪支行
罗川
四川武胜农村商业银行股份有限公司鼓匠支行
邵必春
四川武胜农村商业银行股份有限公司沿口支行
舒铁斌
四川武胜农村商业银行股份有限公司石盘支行
杨文雄
四川武胜农村商业银行股份有限公司泰山支行
刘坤
四川武胜农村商业银行股份有限公司惠民支行
申存蓉
四川武胜农村商业银行股份有限公司天桥支行
郑仲
四川武胜农村商业银行股份有限公司振兴支行
滕沁坤
四川武胜农村商业银行股份有限公司华封支行
罗华
四川武胜农村商业银行股份有限公司万隆支行
孙爱东
四川武胜农村商业银行股份有限公司新学支行
邹宇
四川武胜农村商业银行股份有限公司万通支行
杨承海
四川武胜农村商业银行股份有限公司旧县支行
宋维明
四川武胜农村商业银行股份有限公司猛山支行
罗强
二、董事会和董事会专业委员会
（一）董事会
董事会是本行经营决策机构，对股东大会负责。本行董事会共有11名董事，其中股东董事6名、职工董事3名，独立董事2名。所有董事积极参与本行重大事项的决策，保护本行及股东权益。董事会2016年召开了4次会议，审议通过了《2015年董事会工作报告》、《2015年经营高管层工作报告》、《2015年度财务预算执行执行情况报告》、《2015年度利润分配及股金分红方案》、《2016年度财务预算方案》、《章程修正案（草案）》、《关于四川省广安市宝丰矿业有限公司股权质押展期的议案》、《2015年度信息披露报告》、《2016年度本行风险控制政策执行情况的报告》、《2016年度本行关联交易管理执行情况报告》、《2016年度本行内控制度建设执行评估情况以及案件防控情况的报告》、《2016年度本行科技信息安全情况报告》、《2016年度本行﹤反洗钱法>执行情况报告》、《2016年度本行金融消费者权益保护执行情况报告》等重大事项，形成了34个决议。
（二）董事会专业委员会
董事会下设10个专门委员会：
战略发展委员会、风险管理委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、提名及薪酬委员会、“三农”委员会、科技信息委员会、反洗钱工作委员会、案防工作委员会、消费者权益保护委员会。
（三）董事会专业委员会议事情况
7月8日，召开风险管理委员会议，审议通过《关于接受孙泰波等抵债资产的议案》。
三、独立董事履职情况
（一）报告期内独立董事出席董事会会议情况
4次会议2名独立董事全部出席。
（二）独立董事对公司有关事项提出异议情况
无异议。
四、监事会
五、经营层
一、股东大会的通知、召集、召开情况
股东大会由董事会召集、通知。通知采用公告形式于股东大会召开20日前在本行所在本行各营业网点张贴《公告》或直接送达或以邮件方式送达。本行第一届股东大会第三次会议于2016年8月30日在武胜县印山假日酒店二楼会议厅召开，出席本次大会的股东及委托代理人共91人，代表股份13679.19万股，占本行股本总额的69.72%，符合《中华人民共和国公司法》和本行《章程》规定。
二、股东大会的审议情况
审议通过了《2015年董事会工作报告》、《2015年监事会工作报告》、《2015年度财务预算执行情况报告（草案）》、《2016年度财务预算方案（草案）》、《2015年度利润分配方案（草案）》、《2015年度股金分红方案（草案）》、《章程修正案（草案）》、《2016-2020年发展规划（草案）》、《监事会对董事、监事、高管人员履职评价办法（草案）》等9个议案。
三、股东大会的表决和决议情况
本次股东大会共发出表决表91张，代表股份13679.19万股，收回表决表91张，代表股份13679.19万股。其中：赞成13679.19万股，占实到会股份总额100%；反对0万股，占实到会股份额0%；弃权0万股，占实到会股份总额0%。
四、股东大会决议的执行情况
通过的决议已全部落实。
一、董事、监事及高级管理层情况
（一）报告期内董事、监事及高级管理层基本情况
本行第一届董事会共有11名董事，其中股东董事6名：唐定云、兰华、周国桥、龙承军、侯雪飞；职工董事3名：余恒龙、邓印、李灵龙；独立董事2名：邓敏、陶云刚。本行第一届监事会由5名监事组成，其中股东监事2名：黄铭、鲁力；职工监事2名周志文、魏勇；外部监事1名：蒲娟。高级管理层：行长邓印、副行长李东、李浩。
（二）董事、监事及高级管理层变动情况
无变动。
二、员工情况
（一）员工数量及变化
本行共有员工456人，其中在编职工365人，在岗员工352人。
（二）报告期末在编在岗人员结构
截止报告期末，武胜农商银行有在编职工365人，在岗员工352人，其中管理人员45人、业务人员307人。
一、报告期董事会工作开展情况
(一)董事会议事情况
3月28日，召开第一届董事会第九次会议，审议通过了《2015年董事会工作报告》、《2015年经营高管层工作报告》、《2015年度财务预算执行情况报告（草案）》、《2016年度财务预算方案（草案）》、《2015年度利润分配方案（草案）》、《2015年度股金分红方案（草案）》、《章程修正案（草案）》、《2015年度信息披露报告》、《2016-2020年发展规划（草案）》等18个议案；8月29日，召开第一届董事会第十次会议，审议通过了《关于聘请第三方公司作为同业业务投资顾问的议案》、《关于向广元市农村商业银行投资入股的议案》、《2016年经营层工作报告》、《内部审计章程》、《内部审计工作实施细则》、《2016年上半年风险政策控制及执行情况报告》等15个议案；10月18日，召开第一届董事会第十一次会议，审议通过了《关于捐赠扶贫款项的议案》；12月18日，召开第一届董事会第十二次会议，研究决算有关财务数据及省联社决算会议精神的落实。
（二）董事会开展的主要工作
充分发挥董事会的决策作用，制定和实施明确的发展战略，建立和完善风险防控机制，推进战略转型工作取得明显成效，制定投资方案，强化资本管理；指导经营层做好经营管理工作；督促经营高管层强化风险管控，提高信贷资产质量；牢记宗旨，全力打造百姓银行形象，切实做好服务实体经济和精准扶贫工作；切实维护股东利益，加强信息披露工作；自觉接受监事会的监督，保证决策的合法合规性；重视和加强自身建设，督促经营班子落实股东大会、董事会决议，依法合规开展业务经营；加强企业文化建设，提升企业的品牌价值。
二、公司主要经营情况
（一）业务经营情况
（二）主要业务数据摘要
1.存款单位:人民币万元
期末比期初（%）
各项存款余额
888540.79
773569.20
14.86
其中:定期存款
745849.67
648223.23
15.06
活期存款
142691.12
125345.97
13.84
其中:对公存款
37523.06
33826.33
10.93
储蓄存款
851017.73
739742.87
15.04
(1)按客户类别分类单位:人民币万元
客户类别
金额
占比(%)
216168.35
38.10
144151.59
30.67
351213.23
61.90
325838.86
69.33
567381.58
469990.45
(2)按客户结构分类单位:人民币万元
客户结构
254232.49
44.81
252146.37
53.65
178009.36
31.37
125536.59
26.71
135139.73
23.82
92307.49
19.64
(3)按担保方式分类单位:人民币万元
担保方式
20721.42
3.65
11723.19
2.49
2194.52
0.39
2206.45
0.47
518638.07
91.41
426144.51
90.67
25827.57
4.55
29916.30
6.37
银行承兑汇票贴现
商业承兑汇票贴现
（4）按五级风险分类单位:人民币万元
风险分类
528365.27
93.12
450,669.06
95.89
22533.16
3.97
6,395.35
1.36
6654.02
1.17
3,649.37
0.78
9829.13
1.74
9,274.67
1.97
0
2.00
(四)主要经营成果单位:人民币万元
期末比期初(%)
利息净收入
31684.16
32094.15
-409.99
手续费及佣金净收入
575.57
685.69
-110.12
投资收益
7444.64
5589.74
1854.9
营业税金及附加
555.21
1541.81
-986.6
业务及管理费支出
14313.21
14797.79
-484.58
营业利润
14421.88
9501.49
4920.39
营业外收支净额
-287.61
-841.82
554.21
三、关联交易情况
截止2016年12月末，本行与全部关联方关联交易余额总计31424.08万元，占资本净额比例48.47%，符合银监监管规定。其中，与公司类关联方关联交易7户，余额为21040万元，单一关联方交易余额占资本净额5%以上的有3户，占比分别为7.37%、6.79%、6.08%。
集团客户及管理情况
五、抵债资产及管理情况
本年度未新增抵债资产。年末抵债资产余额4438.92万元。按照《抵债资产管理办法》，落实了管理部门、人员，制定了处置预案，加大了处置力度。
六、公司面临的风险及相应对策
本行建立了分工合理、职责明确、相互制约的风险管理组织架构：董事会下设关联交易控制委员会和风险管理委员会，分别负责关联交易管理和风险管理战略的制订；总行高级管理层下设信贷审批委员会、合规风控委员会，信贷审批委员会负责权限以内授信业务的审批工作；合规风控委员会负责本级额度内的资产风险分析、风险资产处置、抵债资产接受与处置、呆账核销及信贷资产和非信贷资产风险分类等日常风险事项审议。合规风险部，负责全行重大风险管理政策的拟订并按规定流程审定后组织实施；按照各类风险控制环节，总行配备了专职风险经理，各支行配备了兼职风险经理，分别负责各自职责内的风险管理。
（一）信用风险
3.信用风险基本情况
（二）流动性风险
我行的流动性指标全面达标，流动性风险相对较小，年内未发生因资金短缺等原因影响门柜现金支付和资金结算等情况。
主要监管指标表
单位：%
监管标准
2016年末
存贷比
流动性比例
超额备付率
≥3%
6.20
2016年末，本行存贷比、流动性比例和超额备付率等主要流动性等指标符合监管要求。
（三）市场风险
1.利率风险
2.客户风险传导
部分借款客户参与民间借贷及影子银行融资，客户对财务资料的编造和粉饰，导致客户信息不对称和调查的失真，进而形成风险。
3.客户硬约束风险
部分工业企业及个体工商户担保条件差，如应收账款、动产质押，约束借款客户偿还债务的能力不足，将导致客户违约风险。
（四）操作风险
1.操作风险状况
我行无重大操作风险事故，但有违规操作事件，存在一定的操作风险。
2.操作风险管理
七、内部控制体系的完整性、合理性与有效性
我行建立了严密内控制度，管理制度覆盖所有业务和内部管理，实现了流程化、规范化，杜绝了案件和事故的发生。
八、利润分配方案
根据本行2016年利润分配方案，对2016年度利润计提有关税费后，按以下顺序分配：
（一）按可供分配利润的10%提取法定盈余公积943.04万元；
（二）根据上述分配后，留作未分配利润15838.46万元，待股东大会审议后分配。
九、下一年度经营规划
一、报告期监事会工作开展情况
（一）监事会召开会议及审议的内容情况。2016年，本行监事会组织召开会议4次，会议主要审议了18项内容。即：审议2015年董事会工作报告、审议2015年监事会工作报告、审议2015年经营高管层工作报告、审议2015年董事、监事、高管层履职情况报告、审议2015年财务预算执行情况报告、审议2016年财务预算方案、审议2015年利润分配方案、审议2015年度股金分红方案、审议四川武胜农村商业银行股份有限公司章程修正案、审议2015年度信息披露报告、审议2015年内控制度建设执行评估情况以及案件防控情况的报告、审议2015年关联交易管理执行情况报告、审议2015年风险控制政策执行情况的报告、审议2015年科技信息安全情况报告、审议2015年上半年本行金融消费者权益保护执行情况报告、审议2015年《反洗钱法》执行情况报告、审议入股岳池农商银行（筹）议案、审议四川武胜农村商业银行股份有限公司工作人员违规行为处理实施细则。
（二）监事会出席/列席会议情况。2015年，监事会列席本行董事会4次，行长办公会8次，业务经营专题会议5次，风险管理分析会17次，贷审会49次，财务审批会议11次，资产负责管理会6次，招投标会5次。
（四）对董事会、高级管理层履职评价工作情况
1.董事会及董事履职情况
2.高级管理层履职评价
2016年，我行经营班子，按照股东大会、董事会确定的经营目标，扎实工作，取得了可圈可点的工作成效，较好地完成年度工作目标和任务。经营层的工作符合股东大会和董事会决议要求，经营行为规范，措施切实可行，内控管理有效；全体高级管理人员以及职能部门履职尽责，经营业绩再上台阶。
二、监事会就有关事项发表的独立意见。
三、监事会新年度工作规划
2017年监事会工作的指导思想是：围绕我行改革与发展大局，结合年度工作目标，突出“依法经营、规范管理、防控风险”重点，强化对高管人员、主要业务、关键环节和重要岗位的监督，防范化解操作风险、信用风险、流动性风险，突出稳健合规经营，促进武胜农商银行又好又快发展。一是加强履职监督，进一步提升发展能力。二是加强业务监督，进一步强化合规意识。三是推进平安工程，进一步巩固案防成果。四是推进廉政工程，进一步优化服务效能。