银行内控合规心得体会汇总20篇由星辰范文网会员“lovejava”整理投稿精心推荐，小编希望对你的学习工作能带来参考借鉴作用。
篇1：银行内控合规心得体会
随着春风再次吹绿大地，我们迎来了一次合规文化教育活动。在领导的带领下，毛集支行全体员工认真学习了“合规警示教育”短片。正如《贞观政要》中所说：“以铜为镜，能够正衣冠；以古为镜，能够知兴替；以人为镜，能够明得失。”通过案例，我们提高了合规操作、监督防范和风险防范意识。在学习过程中，结合毛集支行员工的实际工作情况，我们更深刻地认识到了合规操作、监督防范和风险防范的重要性。
作为金融从业者，我们应该注重法律和道德，只有这样才能走上正确的道路，否则就会迷失方向、触犯法律受到惩罚。如果缺乏品德修养，就难以为人服务，也就无法实现自我价值。通过这些案例，我们可以总结出以下几点：
一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事.在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会.
三、风险防范意识薄弱:原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作.俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备。
此外，在某些案例中，犯罪分子由于缺乏正确的权力观和价值观，导致他们无法正确地学习和认知社会规则。例如，在张新建案中，他的不良行为源于这种心态；在梁宏刚案中，由于管理层的职责不够严格，梁宏刚造成了内部盗窃。这些事件都表明，规章制度没有得到充分的落实和执行。
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉.这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用
下头，谈点这次学习的收获.
一、要加强合规文化教育.
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷.形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要.开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义.
二、提高风险防范意识.
我们应该重视学习政治理论、经济金融、法律法规等各方面的知识，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和抵制腐败的能力，做到在大是大非问题面前始终坚定立场、头脑清醒。只有这样，我们才能更好地识别风险并有效地防范风险。
三、各项规章制度做到切实到位.
要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为.要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，自我约束、自我控制的制衡机制。
四、要坚持思想教育.
要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法。
经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!
篇2：银行内控合规心得体会
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生。
(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，构成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.
(三)银行机构应该以员工为核心，建立和谐团队，加强员工队伍建设。每一位员工都应被视为主人和价值创造者，银行机构应该建立公正、公开、公平的管理制度，为员工提供良好的工作环境、合理的薪酬福利和个人发展空间，以此来提高员工的工作积极性和团队凝聚力。
薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态.
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义.进行警示教育，应当注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节.尽管犯罪形形色色，但走上违法道路，都有其共性所在.应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关.经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，明天走上犯罪道路的可能就是你自我。
律知识、追求金钱享受、断送完美前程而惋惜.这本
书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中。
一、必须加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”天时、地利、人和“等因素乘虚而入”故此隐患不断，导致案件频生.所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险。
二、为了有效预防内部违规行为的发生，我们必须加强员工的防范意识和诚信意识。针对员工的思想实际，有针对性地开展防范教育，落实各种法律、法规、政策、制度，将是做好防范工作的根本所在和重要前提。防范教育应该包括政治、法制、规章制度、职业道德、思想品德、家庭美德等多方面内容，并结合实际情况进行预案演练和警示教育。同时，要注意避免形式主义，注重教育实效，使员工能够在各种条件下做到防患于未然。通过严密细致的防范教育，我们相信员工们能够认真贯彻落实各项制度，保持诚信做人的态度，共同打造企业风清气正的良好氛围。
三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.
四、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度。
俗话说:覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑应对.一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升。
篇3：银行内控合规心得体会后面还有多篇银行内控合规心得体会！
银行合规心得体会
合规“是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致”合规经营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，合规涉及银行各条线、各部门。覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。
为此，为了加强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，支持全行组织开展“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动。在我们支行内部也高度重视该活动的开展。以“重操守，将合规，促案防”为主题，我们支行行长带头领导，全体员工积极参与学习和讨论，从中获得了很多启示和收益。
我眼中的合规
在我看来，合规是一种职业道德，需要我们对客户、自己和单位都抱有责任心；同时也是一种严格的规范，不容许任何疏漏、情面或侥幸；更是一种使命感，我们要为了提高、为了发展而不断努力。
对策推荐：
1、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”这句话非常重要，因为它告诉我们内在的思考和意识会影响我们的行为和成就。所以，我们必须让合规的观念和意识深入到每个员工的心中，贯穿于每个岗位、每个业务操作环节，促使所有员工在经营管理工作中遵循法律、规则和标准。首先，我们要强化法纪意识。通过开展法制教育，提高员工的防范意识和法律意识；同时，通过真实的案例教育身边的人，让员工将法律规范融入自己的思想中。其次，我们要强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会控制情绪，不盲目攀比，提高警惕性，正确处理好个体与群体、个体与社会、个体之间的利益关系。再次，我们要强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，遵守规章制度。最后，我们要强化群众意识。让每个员工珍爱群众的荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。另外，我们也要培养良好的习惯，提高执行力，使员工在工作中更加高效和规范。只有这样，才能为公司的发展贡献自己的力量，取得更好的成绩。
要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，我要执行制度”构成制度制约，二是不断创新操作流程和管理制度。对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持，对于不适合形势发展要求的；务必及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导，三是培养员工良好习惯。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系。仅有合规经营。
4、完善绩效考核，建立监督机制。
为了促进业务发展和合理管理的平衡，我们需要完善绩效考核办法，并建立风险防范的监督机制。首先，我们可以将合规经营的情况纳入业绩考核指标体系，并作为评估各单位工作绩效的重要指标之一。这样做可以使领导和员工的收入与合规经营的表现紧密相连。其次，我们需要建立奖罚并重的专项考核激励机制，对于合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中有微小偏差或偶然失误的，予以从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚、追究职责。第三，我们还需要建立沟通制度，让管理人员向员工宣讲制度，并督促员工执行。第四，我们可以通过开展“合理化推荐活动”，发挥员工的智慧，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐。最后，我们还需要抓好典型教育，树立榜样作用，让员工以他人的成功故事为例，引导他们执行正确的行为。
“榜样具有无限的力量。”正面榜样如同旗帜，能够点亮心灵，引领方向；反面榜样则像警钟，能够敲响警醒，以此为戒。在领导干部中，首先要身体力行，做出符合规定的良好示范，从高层做起，这也是国际监管机构所指导的原则，同时也是中国人民银行合规政策的要求。只有管理层提高意识、高度重视，并不断强调合规，同时自身行为时刻严格要求，才能让广大员工牢记合规经营的重要性，使合规经营贯穿于银行经营中。其次，案件教育与警示是最有效的预防犯罪的手段，通过展示各种案例和有代表性的情境，引导员工深刻认识罪行的性质、量刑标准及对家庭和个人带来的危害，达到常抓不懈、预防为主的目的。
合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程，它需要银行在持续相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内倡导和弘扬“合规光荣，的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识，烘托和营造良好的合规氛围。
篇4：银行内控合规心得体会
自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高。
现将全行内控管理情景报告如下：
一、内部控制管理的基本情景支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6个储蓄所。到10月末全行员工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、自##年以来，我行一直高度重视支行的内控工作，将加强内控作为提升全行管理水平、规范业务经营、提高员工素质的重要手段。我们认识到内控工作的重要性，并采取了切实有效的工作措施，建立了健全的组织体系和处罚整改机制。为进一步加强内控工作，我行单独设立了审计办公室，由其牵头抓内控工作。今年我们共组织现场审计次数次，参加人员人次。根据行长室的要求，我们制订了详细的工作计划，并完成了主任、分理处主任职责的审计工作，也成功地移交了重要岗位职责，以保证内控工作的连续性和有效性。同时，我们也积极推进问题整改工作，建立问题整改台账，并督导内部自查自纠工作。对监管中发现的问题进行延伸检查，以及支持分行审计处人员的调用，也取得了显著成效。总之，我行高度重视内控工作，也在不断完善和加强内控措施，以确保全行业务经营的合规性和稳健性。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主职责人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供给了有效的制度保障。
4、我们高度重视问题存在的情况，明确落实整改职责，扎实地抓好整改工作。支行的合规部门将牵头负责整改工作，各业务主管部门则进行督办，问题存在的单位要负责全面实施整改。为了更好地监控整改情况，合规部门建立了全行性的整改台账，记录了今年上级行各种内外部检查中发现的问题及整改结果，并向业务主管部门发送了通知书。同时，业务主管部门也建立了系统化的整改台账，深入到基层进行整改落实，并采取了纵横结合的措施，确保了整改不留死角，不走过场。对于那些没有按照要求实施整改的问题单位，我们将严格按照“谁经办，谁整改”的原则进行处理。除非存在客观原因确难以整改，否则我们将确保整改的全面实施，做到问题解决不留死角。
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。
6、进取组织员工培训，提高员工规范操作意识。
篇5：银行内控合规心得体会
透过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期构成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。能够说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务潜力。下头，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。一岗双责”认真履行岗位职责，个性是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，要合理确定发展目标，在一个时期内要有必须的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。他就应包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等资料，构成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，透过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，在新兴支行这个大家庭中自已是什么主角，对农行的改革与发展有何建设性意见。要透过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究。
推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是透过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性。防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向，个性要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争。在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，而造成新的资金沉淀，二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置。注重用制度来约束人，用制度规范日常行为，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题，要认真借鉴国际先进经验。用心运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统。
自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终持续清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
篇6：银行内控合规心得体会
0xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了进取的作用。现将我行内控管理基本情景汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
二、继续落实重要岗位人员管控措施
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行情景;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情景。
四、进取开展今年的各项风险排查工作
为了贯彻省行及支行最新文件精神，加强我行的风险控制工作，规范各业务环节的管理，提升员工合规操作和风险意识，我们将积极展开风险排查工作，加强日常操作的规范化。
(一)公司条线
(二)个金条线
1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据我行加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的要求，我们积极组织员工参加业务指导与学习，提高全员操作风险管理意识，规范柜台操作流程。同时，我们深入推进文化建设，培育风险管理文化，从源头上预防操作风险。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，经过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
经过支行领导及全体员工的不懈努力，我行的内控合规工作已经取得了显著成效。未来，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，确保合规内控工作始终保持良好运行状态，为我行的经营发展提供有力保障。
篇7：银行内控合规心得体会
惟有做到“五个到位”一要道德教育到位：思考方式决定行为和成就。务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中“渗透到每个岗位、每个业务操作环节中。营造”重操守、讲合规、促案防，的良好氛围。
一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。
二是加强员工奉献意识非常重要。我们应该引导员工注重个人修养，掌握心理调节技能，避免盲目攀比，及时防范各种诱惑，并且保持高度警觉。同时，我们还要正确处理群体和个体、个人和社会、个人和他人利益之间的矛盾与冲突，以实现和谐共处。
三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。二要执行潜力到位。制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，要我执行制度”我要执行制度”构成制度制约，二是不断创新操作流程和管理制度。对实践证明仍然行之有效的管理办法，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导，三是培养员工良好习惯。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯86.动作成为习惯的合规操作，四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系。仅有合规经营。
一是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自我、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。
三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭
状况，认真倾听员工的内心想法，建立良好的沟通渠道，让基层网点和员工家庭之间的交流更加顺畅。了解员工在工作八小时以外的生活状态，及时协助他们解决问题并拓宽内心世界，使得员工能专注工作、感到舒适、开心生活。同时，要加强监督管理，完善绩效考核制度，确保业务发展与合理管理并重。也要建立风险防范的监督机制，确保企业稳步向前发展。
一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的考核激励制度，对于在合规工作中表现出色或者举报、抵制违规有贡献的人员，将给予保护、表扬或者奖励；而对于在工作职责履行过程中仅有微小偏差或者偶然失误但未造成不良后果的人员，将予以免责或从轻处理。同时，对于存在或隐瞒违规问题、造成不良后果的人员，将按照规定给予处罚并严格追究其责任。
三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化推荐制度。透过开展“合理化推荐活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐，凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，员工自然会铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。
合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，仅有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，个性是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!
篇8：银行内控合规心得体会
合规经营是银行稳妥运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自我切身利益的有力武器。经过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。此刻就这次学习谈谈自我的体会：
一、对合规经营的认识理解
1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，并且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展必须要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
3、合规经营对于银行的发展目标具有重要的保障作用。其实，我们可以将合规经营看作是为业务保驾护航、为促进业务发展服务的一种方式。在大力发展、开拓业务以及同业竞争中，严格遵循合规经营理念，提高管理质量，才能确保银行业务经久不衰，稳健健康地发展。
二、对今后在工作中加强合规认识的要求
1、增强合规操作意识并非口号。有时候，我们可能会觉得一些规章制度会约束业务的办理，限制业务发展。但实际上，这些规章制度都是通过许多实际工作经验和教训总结出来的，只有按照规章制度办事才能够保护自己和客户的权益。思想教育应该到位，让每个业务操作中真正营造“依法合规，开拓创新”的氛围，以促使我们在经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工都应该强化按规章制度办事的观念，而不是凭借“经验”操作；树立制度面前人人平等的信念，而不是惟命是从；还要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，而不是把责任推卸给别人。
经过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热度，提高了工作中的自律认识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”的标准严格要求自我”并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人。
篇9：银行内控合规心得体会
合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。此刻我们银行业中存在这样一些现象，表现为：一些地方存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理;有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然很多的操作风险主要表此刻操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，内控合规管理没有渗透到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的警惕，并在接下来的工作中查缺补漏，防范于未然。综上所述，强化员工内控合规教育，引导全体员工牢固树立正确的发展观，风险观，业绩观十分有必要。
如今，经济的迅猛发展带来了许多问题和风险。为了追求利益最大化，一些人不遵守商业规则，屡屡违法违纪。曾经那高挂公堂的“合规文化”，在灰尘和利益的冲击下变得脆弱不堪。在银行业中，曾经忠诚奉献的员工也没有经受住诱惑，走上违规之路，给自己和公司带来巨大损失。还有许多类似的案例发生在我们身边，敲响了警钟。这时刻提醒我们必须持续完善内部风控合规文化建设，并坚定不移地实施。
叫做思想有多高，路就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑！都应当看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。作为一名工行一线员工，我们每个人都是内控合规建设万里长城中的一块砖，仅有从我做起，从身边做起，才能严把日常工作中的操作风险。
篇六
(1)我们需要加强对合规文化的学习，同时落实好合规制度。这些规章制度是我们进行业务操作的前提，也是我们在金融行业多年经验教训的总结。只有遵守规章制度，我们才能保障自身权益。因此，养成合规意识和行为习惯，是我们每个柜员必须要重视和坚持的。
(2)提高自身业务素质，加强风险管理意识。在金融行业，合规的贯彻执行至关重要。每一个合规制度项目都可以从金融业务知识中找到答案。因此，我们需要加强自身业务素质的培养，深入了解合规文化。尽管柜面制度健全，但我们的业务持续拓展，难免存在一些制度不完善。因此，我们需要积极学习新业务的风险点，提前预判和防范潜在风险，确保业务运转安全可靠。
(3)加强柜面风险管理工作，合理设置柜员岗位和配置人员，确保不同岗位职责相互分离，柜员的权限卡按事权进行划分，对各项业务进行严格审查并按照规定流程办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化，构成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过参加合规教育活动，我找到了符合自己的正确价值观和道德标准，对于执行业务的规定制度更加自觉。同时，这也提高了我的业务素质和专业能力。
篇10：银行内控合规心得体会
为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，用心建立“成都农商银行双流支行于3月23日召开了，活动动员大会”正式启动了为期一年的，合规管理年“活动”支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议。
双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动：
抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚；本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究职责。
抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、职责意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。
抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。
以本行业务制度和《中小金融机构案件风险》为主要资料，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，指派业务潜力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作状况对导师进行奖励或处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，作为单位考核员工合规工作的主要依据，监督过程中发现重大违规状况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。
为了保证公司的业务运营顺利，稽核审计部门需及时进行日常检查，发现问题后及时向各个业务部门通报。同时，各个业务部门也应定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，并分析原因、提出措施构成报告，印发各分支机构学习，以保证问题得到有效解决。此外，还需要抓紧人员排查工作，特别是“九种人”的情况。一旦发现员工存在“九种人”情形，应立即采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施，以确保企业的正常运营和员工的健康发展。
抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，个性是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。
篇11：银行内控合规心得体会
合规管理年”全行开展的一系列内控与合规制度的学习教育活动，我深知内控合规涉及全行各条线、各部门，覆盖全行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，明确合规经营的重大性及紧迫性。
1、合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，并且有效的合规经营能将合规风险消除。
2、合规经营是银行发展的重要前提。银行赖以生存的质量效益源于每一个岗位的每一位员工，源于产生质量和效益的每一个环节，源于依法合规经营。银行的发展必须要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
二、对今后在工作中加强内控合规意识的要求
1、做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。在培训教育时让每个业务操作环节真正营造“依法合规，的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律法规和标准，严于守纪做到警钟常敲，做好监督管理。
加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都能够从金融业务知识中找到答案，应当说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务。
3、内控合规防范要落到实处。要加强各项内控制度的落实，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以要管好自我，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。坚持流程规范，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。
总之，我们作为建行的员工，要时刻保持“抓整改、强内控、零违规”的意识，坚定对建行的信心，增强对维护我行利益的责任感和使命感。我们应该以最高标准严格要求自己，在日常工作中恪守职业道德，遵纪守法，严以律己，尽职尽责，争做遵规守纪的建行人。只有这样，我们才能为实现建行持续稳健经营快速发展的目标贡献出自己的力量。
篇12：银行内控合规心得体会
最近我对文件认真学习，更加深入了解到依法合规操作的重要性和紧迫性。同时也清楚地认识到违规操作所带来的危害性和案件高发的严重后果。作为一名前台柜员，我十分明白合规操作是基本原则，必须严格遵守。在今后的工作中，我将积极践行合规理念，坚决杜绝任何违规行为，为公司树立良好形象，为客户提供更加优质的服务。
一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。
我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。
我认为作为银行服务窗口的员工，应该从自己做起，一点一滴地进行合规操作。在这个风险无处不在的行业中，没有规矩就没有方圆。作为前台员工，我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，防范风险，以合规操作为基准。在工作中，我们需要谨慎认真地处理每一件事情，因为处处都存在风险。作为一名前台员工，我深刻体会到合规操作的重要性，必须在自己的职责和权限范围内办理每一笔业务。同时，我还会铭记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准接待每一位客户。在实际工作中，常常会遇到开户资料不全、不能支取现金的客户想要提现、票据要素不全等情况。作为前台人员，我们需要提高与客户沟通的技巧，在遵守规章制度的前提下耐心解释，而不是简单“拒绝”。通过良好的态度和优质的服务，我们可以同时防范风险和带给客户良好的体验。
总之，我们银行的服务工作必须始终遵守各项规章制度，防范风险，确保资金安全。我们要从自身做起，建立合规经营、合规操作和规范管理的理念，提供优质服务，将我们的各项工作做好。只有如此，我们才能满足客户需求，赢得社会信任，实现长期可持续发展。
篇13：银行内控合规心得体会
经过前一阶段的学习，我深刻认识到合规文化教育活动对于农业银行员工的重要性。这项活动不仅体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念等方面，也是推动银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。通过参加这次学习活动，我更加清晰地认识到自己的岗位职责，净化了思想，提高了工作潜力。在接下来的工作中，我将以更积极的态度投入到工作中，不断提升自己的能力和水平。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要，增强明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。合规文化就应包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等资料，构成有自已特色的文化经营理念。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是透过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。就应做到“一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性。防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向，个性要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争。
我们必须认识到，发展不是盲目的。我们需要谨慎发展，以避免新的资金堆积。因此，建立健全各项规章制度至关重要。我们需要将制度建设置于突出位置，并注重用制度来约束人和规范日常行为。具体而言，我们需要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保每一个环节都不出现问题。我们还应该借鉴国际先进经验，运用现代科技手段建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，加强操作风险防范。另外，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性。同时，思想教育也是重要环节之一，我们需要经常开展有关规章制度的学习，并有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，使全体职工始终持续清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
篇14：银行内控合规心得体会
“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是加强员工奉献意识非常重要。我们应该引导员工注重个人修养，掌握心理调节技能，避免盲目攀比，及时防范各种诱惑，并且保持高度警觉。同时，我们还要正确处理群体和个体、个人和社会、个人和他人利益之间的矛盾与冲突，以实现和谐共处。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。2、培养良好习惯，提高执行潜力。
完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的考核激励制度，对于在合规工作中表现出色或者举报、抵制违规有贡献的人员，将给予保护、表扬或者奖励；而对于在工作职责履行过程中仅有微小偏差或者偶然失误但未造成不良后果的人员，将予以免责或从轻处理。同时，对于存在或隐瞒违规问题、造成不良后果的人员，将按照规定给予处罚并严格追究其责任。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化推荐制度。透过开展“合理化推荐活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐，凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，员工自然会铭记在心，自觉执行。5、抓好典型教育，树立榜样作用。
“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，仅有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，个性是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。
篇15：银行内控合规心得体会
合规管理年活动学习心得体会
为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于2009年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都用心参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，透过这次的学习，现将学习心得汇报如下：
一、学习合规，提高认识
在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的资料，在学习会上我认真的做好学习笔记，透过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。透过学习，让我在思想上构成了“合规操作、防范风险”的工作意识。透过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理
三、合规管理从我做起
透过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。作为一名普通员工，就就应在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
学习已经结束了，虽然只有短暂的一个多小时，但对我的收获是巨大的。通过这次学习，我不仅更加深入地理解了合规管理的意义，也对我的职业素养和技能水平提出了更高的要求，我将努力在以后的工作中用心、规范的操作，做好每一个细节。
篇16：银行内控合规心得体会
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。
案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位。
思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，所以加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工。
隐患之二：重要和关键岗位人员不实行定期或不定期轮换，或超期限轮换，存在内部人控制问题。相应的，《商业银行内部控制制度指引》规定了关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。执行岗位轮换的主要目的是为了预防内部人控制问题的发生，减少案件苗头和隐患。但是，由于近年来网点业务量大幅增长，没有足够的后备人员补充，致使人员十分紧张。这就导致只有在上级督促下，或者在检查发现问题后，或发生金融案件时，才会执行岗位轮换和强制休假制度，以应对要求，从而埋下了案件隐患。
只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。由于机构改革和人员缩减，银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是超多使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责，工作职责感不强，并且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，所以存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度。
隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。所以强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。
篇17：银行内控合规心得体会
银行合规教育个人心得体会
第一，我们要始终以“客户至上”的理念来贯穿我们的工作。在工作中，基础的牢固性是最为关键的。如果基础不够坚实，那么就会在面临风险时出现动摇。而对于风险的防范和控制，人的因素起着至关重要的作用。客户是市场的创造者，也是价值的创造者，他们是我们的效益之源，是我们的衣食父母。只有有了客户，我们的业务才得以发展，员工的价值才能被体现。因此，我们需要严格要求、规范、标准、执行公司的规章制度。只有这样，在业务操作中的风险才能有效地得到控制。同时，我们需要在全体员工中大力倡导先进理念，如价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡和内控优先等，让他们了解资产质量、经济增加值和与薪酬分配之间的关系，并自觉转变自己的观念。我们要将自身的工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领整个团队形成规范操作的良好氛围，以此来防范风险。我们要始终把为前台、为基层、为客户服务作为提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，从而能够有效提高公司风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实。全面加强风险管理和内控建设是我们的重点，也是我们不可替代的责任。
惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展潜力，为全面提升银行的核心竞争力带给有效保障。
我们需要认真对待基础管理工作，切实整治那些违规操作、屡查屡犯的问题，以及缺乏章程和规范的顽症。通过消除这些隐患，我们可以增强风险防范能力，为业务的持续健康发展创造一个良好的环境。
篇18：银行内控合规心得体会
第一次认识到“这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业”纵观历年来因为不讲，而屡屡发生的行业事件”让我真切的感受到，合规“
因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈
反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。可是，究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗
个人来说，遵守合规操作不仅关系到个人工作效率与规范，更关系到企业的利益和形象，进而影响到整个行业的健康发展。如果忽视合规，一旦发生问题，即使业绩再好也会被否定。甚至轻微的一次失误也可能导致数百万元的资金流失，给客户和单位带来巨大损失；缺乏合规意识，就可能导致账务错误，不能如期下班回家；如果摒弃合规，则可能走向歧途，甚至危及自身安全。因此，合规文化是各项业务快速发展的保障，也让我们不断发展和壮大。
树立新时期的“是规范行业服务标准行之有效的举措，深入人心，如何又让“合规文化”融化在自我的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展提高尽职尽力，对此，我也感触颇多。
一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。
三、“三省其身”，超越自我。社会在提高、行业在发展，我们面临的状况也在不停的变化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人
重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省;
以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙善于总结汲取经验教训。
融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
篇19：银行内控合规心得体会
为增强金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，近日柳巷支行举办了风险合规教育启动大会。该大会旨在加大合规文化的学习力度，开展合规建设推进活动。银行业的发展与金融风险时时相伴，合规文化建设使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能，将为民生银行经营理念和制度的贯彻落实带给强有力的依托和保证。
金融系统发生的经济案件，不仅仅严重破坏了经济金融秩序，并且严重损害了银行的社会信誉。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了员工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。既要进行正面教育，又要坚持经常性的安全警示教育，使员工加固思想防线。
开动脑筋办银行、规规矩矩办银行、扎扎实实办银行，我们要以董事长的合规要求为目标，为打造2.0版的民生银行保驾护航！
篇20：银行内控合规心得体会
最近，我行为倡导合规文化建设，透过案例再现，我深切感受到合规文化建设的重要性和必要性，感触颇多。
一、增强职责意识，加强职责监督
首先，我们应真正认识职责心的重要性。不论在会计岗位或是信贷岗位，不论在前台岗位还是后台岗位，我们每位员工应时刻意识到自我所肩负的职责。不论业务是生疏还是熟练，不论业务是忙时还是闲时，不论人员是紧时还是松时，我们都要严格按章办事，按规操作。如果我们对自我的工作产生厌倦、松懈情绪，失去热情，思想上麻痹大意，漫不经心，对自我经办的业务审核不细，把关不严，不思不想不探究新的风险点，那么，潜在的风险可能已构成，无心的闪失将酿成案件。我们务必时刻提醒自我：“我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦;我的微小失误，可能给建行带来巨大损失。”
其次，职责心是一种重要的道德约束。许多案例和教育警示都表明，缺乏职责意识是导致违规行为发生的主要原因。有些人对身边人的违规行为视而不见，没有及时制止；有些同事即使发现同事的异常行为，也不提醒或警告他们；更有甚者因为自己不按规章办事，无形中给了作恶者方便之门……由于缺乏职责心，我们不能及时发现和制止违规行为，从而间接造成了违规现象的发生。因此，如果每个人在对自己负责的同时也对他人负责，那么相互监督和制约的机制就会真正起到作用，实现平安建行的目标就不会遥远。
二、加强学习，提高自身素养，树立牢固的职业操守
作为金融从业人员，除了要学习业务知识外，提高思想觉悟和道德品质的升华也非常重要。一方面，我们需要主动学习内部各种制度和规定，明确什么是可以做的、什么是不能做的，以此保证自己的职业操守；同时，多读报多看新闻，学习正能量的人物和事例，将其作为自己的榜样，使自己的思想逐渐达到拒腐防腐的高度。另一方面，我们也需要坚持职业操守，不受周围环境的影响。在我们身边，可能会出现穿名牌开豪车的人，但我们不能因为羡慕而追随他们，丧失了自己的职业操守。同时，也会有个别人违反制度、破坏规矩，为自己谋取一时的利益，但我们不能因为“他这么做了”而产生跟风效应，否则就会陷入其中，无法自拔。因此，我们应该坚守自己的职业道德，成为一名合格的金融从业人员。
三、身体力行，做合规文化建设的践行者
作为一名会计督导检查员，我深知自己的职责和使命。首先，我会认真学习业务知识，不断探索、思考和钻研，以不断提高自己的专业素养。其次，我会细致、扎实地开展检查工作，在检查前充分准备，明确检查资料和方法，确保检查工作有条不紊地进行；在检查中，我会全神贯注、动脑动手，结合业务指导和业务检查，发现问题并及时提出整改建议和措施；在检查后，我会对问题的整改情况进行跟踪和回访，确保问题得到有效解决。通过我的督导检查工作，我会全力支持银行会计核算规范化、提升核算水平、风险防控等方面的工作，为我行的稳健经营和持续发展尽一份微薄之力。
银行内控合规心得体会汇总20篇如果还不能满足你的要求，请在星辰范文网搜索更多其他银行内控合规心得体会范文。