关于举办“金融机构操作风险管理及授信合规”
培训班的通知
各金融机构：
一、培训内容
（一）《银行保险业操作风险管理办法（征求意见稿）》解读
1.全面拓宽适用对象的覆盖面
（1）首次强调监事（会）或行使监事（会）职权的组织机构的监督责任
3.操作风险管理程序及内涵更加健全与丰富
（1）规定了操作风险全流程管理
（2）首次将网络安全、数据安全纳入操作风险管理范畴
（3）创新管理工具
（4）推进风险文化软实力和考核激励配套管理措施的同步完善
4.首次明确提出运营韧性的管理要求
（1）引入外包风险、网络安全、数据安全管理体系和突发事件应对机制
（2）明确业务连续性管理的最终目标
（3）统一管理框架体系，实现运营韧性成果
5.加强外部独立监督，落地指导意义强
（1）提升了金融机构内部操作风险管理工作的可操作性与机构间的可比性。
（2）监管机构对于各层级履职频率提出更为精细化和落地性要求
（3）加强外部独立监督
（二）金融机构操作风险管理
1.操作风险识别
（1）程序风险的识别
（2）系统风险的识别
（3）外部风险的识别
2.操作风险分析
（1）操作风险发生的可能性分析
（2）操作风险量化
3.风险应对
（1）操作风险分布与缓释策略
（2）操作风险管理选择策略
（3）操作风险应对办法
（4）操作风险管理程序
（5）加强我国金融机构操作风险管理的建议
（6）操作风险国内部分案例（国内银行及其他金融机构）
（7）国内银行部分操作损失事件分析
（8）我国商业银行操作风险管理的建议
（9）操作风险与金融机构从业人员行为排查及自我保护
（三）新形势下合规管理理念
1.合规风险管理的目标
（1）经营的效率与效果（经营目标）
（2）财务报告的可靠、完整与及时性（信息目标）
（3）经营活动符合现行法律、法规的要求（遵循性目标）
3.特性、种类及产生原因、后果
（1）商业银行合规的特性
（2）合规风险的种类
（3）违规授信产生的原因
（4）违规授信产生的后果
4.授信合规风险控制
（1）申请受理环节合规要求
（2）调查环节合规要求
（3）审查环节合规要求
（4）审批环节合规要求
（5）合同订立环节合规要求
（6）贷款发放环节合规要求
（7）贷款支付环节合规要求
（8）贷后管理环节合规要求
（四）违规授信警示教育
1.什么是底线
2.银行违规授信案件风险分析
3.银行违规授信内部案件的特点
4.银行违规授信案件易发岗位及人员
5.银行违规授信发生内部案件主要原因
6.银行违规授信案件风险防范措施
二、参加对象
（一）金融监管机构负责人及业务骨干；
三、师资团队
拟邀请监管机构、商业银行及其他金融机构等有关领导及风险控制实务专家授课。